当前，公募基金公司超100家，发行存续的基金产品超8000只，如何挑选合适的基金？1月20日，北青-北京头条记者从中信银行获悉，该行依托依托中信集团综合金融平台，携手中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚保险、华夏基金、中信保诚基金等国内头部金融机构，共同升级了“中信幸福财富”品牌，并积极打造投研团队，构建“十分精选”基金产品优选体系，帮客户寻找长“牛”基金。

据介绍，“十分精选”基金优选品牌有着严格的筛选体系。据中信银行零售银行部财富专家赵骞介绍，与当下财富管理行业更注重基金过往业绩不同，“十分精选”优选品牌通过对基金经理的调研考察，致力于让投资更具可预测性，以寻找未来的好基金、长“牛”基金。

在基金经理筛选上，中信银行注重三个层次维度的考察：一是好的基金经理应该具有清晰的投资目标；二是基金经理的投资体系和框架要与投资目标相匹配；三是考察基金经理的投资行为，其中包括过往投资业绩的可解释性，投资方法是否可复制，这也决定了未来业绩是否具有可预测性。

赵骞表示，“如果符合上述三个层次维度，中信银行会跟踪研究相关基金产品，将其列入观察库，通常观察至少3到6个月，有的可能一年甚至更长时间，来验证基金经理的投资方法论是否获得较好的业绩回报，是否知行合一。符合标准后，会甄选部分产品列入核心库再进行重点监测，而在核心库上再经过最后评分指标机制，筛选出最精华的产品形成‘十分精选’”。

赵骞还表示，如果基金经理知行不一，掌管的基金回报再好，也会剔除出库，因为对大多数客户来说，在对家庭资产做规划的时候，需要考虑未来的养老、子女教育、未来财富传承，所以，“稳一点要比追求某一个短期的强劲回报更为重要”。

近日，中信银行还发布了《2021年全球宏观经济展望与大类资产配置报告》。该报告预计，居民财富配置迎来新拐点，房子将不再是“让人兴奋的资产”，未来居民的增量财富将持续转向股票、债券、黄金等金融资产，中国财富管理行业将真正迎来了发展机遇期。

据介绍，未来，中信银行将更好地发挥中信集团的协同优势和综合金融服务优势，以客户为中心，整合专家资源和专业的投顾投研团队，全面提升“中信幸福财富”的服务水平和价值，为客户提供专业的投研观点和大类资产配置建议，探索客户全生命周期的财富管理布局，为客户提供全方位的“一站式”金融服务新体验。

文/北京青年报记者 程婕
编辑/田野