建立手机业务群，采用境内收取人民币，境外支付外币的招数，几个团伙靠这种暗度陈仓的方式赚了不少钱。据厦门思明法院4月10日消息，近日，思明法院对多个团伙变相买卖外汇一案作出判决，22人因非法经营罪获刑，最高获有期徒刑5年9个月，并处罚金人民币100万元。

2016年10月至2018年6月，林某燕团伙、陈某某团伙、张某某团伙、吴某某团伙、林某彬团伙以及赖某某团伙，利用境内境外银行账户，采用“对敲”方式，在境外出售美元等外币，在境内收取人民币对价，变相实施买卖外汇业务。

林某燕、赖某明分别是不同团伙的主要成员。2018年上半年，林某燕团伙与赖某明合作承接了某银行“内保外贷”客户境外归还到期外币贷款业务。

林某燕团伙向多个团伙及其他途径购买外汇，出售给赖某明团伙介绍的“内保外贷”客户，用于归还其在某银行的美元、港币等贷款。赖某明团伙从中赚取利率差价，并提供人民币汇入林某燕团伙控制的境内公司、个人银行账户，赚取“内保外贷”客户的利息。

经查，林某燕团伙、赖某明团伙合作向六家公司出售外汇总金额共计港币5.8亿元、美元6300万元，折合人民币共计85903.83万元。此外，林某燕团伙还参与了为犯罪分子洗钱的活动。经查，通过以上方式，林某燕至少获利601500元，成为此案获利最高人。

此次与林某燕团伙一同成为被告人的还有与其有联系的多个团伙，被告人共计22人。这些团伙涉及印刷包装公司、进出口公司、金融服务公司、供应链公司、实业公司等多家企业，涉案人员有的是企业的实际控制人、法人代表或股东，有的是企业高管，还有的是财务、出纳、员工等业务人员。

思明法院审理认为，被告人林某燕等22人违反国家规定，实施或者参与实施变相买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，其行为均已构成非法经营罪。其中，林某燕等系主犯，全案被告人均自愿认罪认罚。法院最终一审判决林某燕等22人犯非法经营罪，分别判处有期徒刑5年9个月至有期徒刑9个月，并处罚金人民币100万元至5万元不等，部分从犯宣告缓刑。

文/北京青年报记者 李铁柱
编辑/倪家宁