7月29日，河北证监局下发《河北证券期货机构监管通讯2024年第2期 （总第6期）》，对微信展业管控失效问题进行了风险警示。

河北证监局在文件中表示，针对员工使用个人微信开展营销活动，部分机构未能实施有效合规管控，未能及时发现和处理员工违规执业行为。员工微信展业违规行为，主要表现在三个方面：

一是无资质人员通过个人微信提供服务。部分员工在未注册登记为证券投资顾问的情况下，就证券市场、证券品种走势、投资证券可行性，向客户发送个股分析、预测或建议等相关信息；部分无基金销售资格的员工，向客户宣传、推介基金产品。

二是有员工通过客户微信群违规展业。有员工自建客户微信群，群内无合规人员管控，有的投顾人员利用微信群发布误导性陈述的信息，提供具体的投资建议、不提示潜在风险，执业生态极不健康。

三是利用个人微信朋友圈违规营销。有的员工使用微信朋友圈宣传私募基金等高风险产品，向普通投资者主动推介风险等级高、投资偏好不匹配的产品。有的员工自行编辑发布销售产品的推介信息，使用带有收益有保障、本金无忧等具有保证收益内涵的话术开展产品宣传。

对于上述问题，河北证监局要求各机构加强对经纪业务营销活动的管理，全面推广使用具有统一留痕功能的办公系统，员工通过个人微信进行展业须留痕。要切实承担合规管控职责，经营机构应对员工微信展业情况建立事前警示、事中监控、事后纠错机制，确保及时发现员工违规执业行为，及时应对可能涉及的舆情事件。

除了对微信展业管控失效问题进行风险警示，河北证监局还在《监管通讯》中，警示了员工超越授权执业问题、文件错报、漏报、迟报、质量不高问题等风险。

编辑/范辉