过去两年，上海市检察机关严打“套路贷”。

澎湃新闻（www.thepaper.cn）记者从上海市人民检察院获悉，2018年1月至2019年12月，上海市检察机关批准逮捕“套路贷”犯罪案件432件879人；对260件653人提起公诉，其中373人已获一审有罪判决，82人被判处十年以上有期徒刑，最高判处罚金500万元。

新型诈骗模式：针对患者、在校学生等

2019年7月以来，上海市检察机关开展打击惩治“套路贷”专项行动。专项行动以来，打击力度明显增强，逮捕、起诉“套路贷”案件数量明显上升。专项行动以来，共批准逮捕266件562人，占2018年1月以来总逮捕件数的61.57%、总逮捕人数的63.94%。

检察机关介绍，上海市“套路贷”犯罪存在以下特点：首先，发案量存在区域不平衡现象，闵行、普陀、浦东三区发案量占全市总量四成以上。其次，涉及罪名以诈骗罪为主，同时伴有敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、提供虚假证明文件、掩饰隐瞒犯罪所得等。同时，认罪认罚从宽制度适用率相对较低，类型案件案情复杂、犯罪嫌疑人辩解多、不认罪比例高。

值得注意的是，新型“套路贷”犯罪模式出现，反映出“套路贷”犯罪形态不断变化，作案手段不断翻新的特点。

除以制造民间借贷假象、制造资金走账流水等虚假给付事实、故意制造或肆意认定违约、恶意垒高借款金额、软硬兼施“索债”为主要作案手段的“套路贷”犯罪外，实践中还出现了针对患者、在校学生等特殊群体实施诈骗，利用购车过程中支付定金、提车等环节时间差实施诈骗，以及借款人与小贷公司勾结骗取出借人钱款等新型犯罪模式。

非法吸收公众存款5亿并放套路贷

典型案例如，14人团伙以公司化运作模式对外大肆非法吸收公众存款5亿余元，并将资金用于“套路贷”诈骗，诈骗犯罪金额达700万余元。

该案由奉贤区检察院提起公诉，奉贤区人民法院经审理后采纳全部指控意见，于2019年10月作出一审判决，以非法吸收公众存款罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪等判处唐某某等14人有期徒刑9个月至25年不等，并处没收财产及罚金。

检察机关介绍，2013年5月，唐某某在奉贤区注册成立投资公司，以公司化运作的模式从事非法放贷、非法吸收公众存款业务。唐某某以承诺固定回报收益为诱，对外大肆非法吸收公众存款5亿余元，并将汇集资金用于非法放贷。

放贷过程中，唐某某利用借款人急需借款的心理，伙同团伙成员诱骗借款人签订虚高借款合同、阴阳借款合同以及房产抵押合同、房屋买卖协议等，并要求借款人办理不动产全项委托公证、借款公证，制造银行流水痕迹，且以“保证金”“公证费”“中介费”等名义收取各种费用，致使被害人实际到手金额远低于借款合同金额。

在借款人无法还本付息的情况下，唐某某指使手下人员采用喷油漆、塞锁眼、上门滋扰等“软暴力”方法上门催讨债务，或者利用事先制造的明显不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼，以实现非法占有被害人合法财产的目的。

经查证，该团伙实施诈骗行为10次，犯罪金额合计700万余元。

检察机关介绍，该案件犯罪事实多、参与人数多，且多数案件均发生于2015年前后，案件定性和证据收集等方面存在诸多难点。提请批捕前，奉贤区检察院成立专案组，先后10余次提前介入该案件，针对被害人如何被诱骗、资金如何回流、是否刻意制造违约、案件如何定性等疑难问题与公安机关深入讨论，并针对民事判决梳理、口供突破方向、银行流水比对等方面提出明确补侦意见。

最终，诈骗犯罪事实由提请批准逮捕时的1起增加到10起，寻衅滋事犯罪事实由8起增加至14起。同时，该案移送审查起诉以后，专案组针对层层转手并收取高额手续费的中介人员，追捕追诉漏犯4人。

值得注意的是，检察机关坚持打击犯罪和查清涉案财产同步进行，提升追赃挽损成果，配合公安机关查封、扣押、冻结金额1亿余元。同时还加强对关系密切人员的审查，发现唐某某继子帮助唐某某转移资金100万余元，最终查实并冻结了被唐某某以理财资金等形式隐瞒的钱款1000万余元。（澎湃新闻记者 李菁）

编辑/田野