个人养老基金全部正收益
深圳商报 2023-02-07 09:53

去年11月个人养老金新政发布后,各家公募基金陆续设立了养老基金Y份额产品,如今第一批个人养老基金将满3个月。同花顺数据显示,截至上周五,市场上共有41家基金设立了133只个人养老金基金Y份额产品,合计规模为20.06亿元,所有产品年内收益率均为正,平均收益率为3.3%。

Y类基金份额是针对个人养老金投资基金业务设立的单独的基金份额类别,投资人将通过个人养老金资金账户购买Y类基金份额参与个人养老金投资基金业务。

据同花顺数据,截至上周五,在以上133只个人养老金基金Y份额产品中,中欧预见养老2050五年持有(FOF)Y是年内收益率最高的,为8.79%;华夏养老2045三年持有混合(FOF)Y、广发养老目标日期2050五年持有期混合发起式(FOF)Y、华夏养老2040三年持有混合(FOF)Y、中欧预见养老2035三年持有(FOF)Y与华夏养老2050五年持有混合(FOF)Y年内收益率超过6%;工银养老2050Y、南方养老2040Y、汇添富养老2050五年持有混合(FOF)Y等10只基金年内收益率超过5%。

以上个人养老金基金Y份额产品在去年11月和 12月陆续成立,绝大多数成立以来收益为正。其中,中欧预见养老2050五年持有(FOF)Y依然是第一名,成立至今的收益率为8.39%;工银养老2050Y收益率为7.03%,广发养老目标日期2050五年持有期混合发起式(FOF)Y收益率为6.09%,东方红颐和积极养老五年(FOF)Y等6只产品的收益超5%。

记者注意到,中欧预见养老2050五年持有(FOF)Y自去年成立至去年末的收益为-0.37%,远不及同期业绩比较基准2%的收益率,但今年以来的表现却远远超出其他个人养老金产品。基金经理桑磊在2022年四季报中表示,去年四季度该基金的主要持仓坚持长期资产配置策略,但对部分主动权益基金进行了分散和优化。

工银养老2050Y的基金经理周崟表示,在大类配置上,该基金在四季度初超配基本面接近底部且具有较好估值性价比的港股资产;港股市场大幅反弹后,他在2022年四季末在港股内部做适当再平衡调整,小幅减持互联网、小幅增持医药。

公募机构方面,目前华夏基金拥有的个人养老金基金Y份额产品数量最多,为9只;南方基金和汇添富基金分别拥有8只产品,并列第二;易方达基金和嘉实基金分别拥有7只,并列第三名;华安基金和广发基金均拥有6只,银华基金和工银瑞信基金旗下均有5只。

产品规模上,目前华夏基金旗下的9只个人养老金基金Y份额产品合计规模最高,为3.9亿元;易方达基金与兴证全球基金旗下个人养老金基金Y份额产品规模分别为2.65亿元与2.34亿元。单只产品中,华夏养老2040三年持有混合(FOF)Y、中欧预见养老2050五年持有(FOF)Y等5只基金规模超过1亿元。

数据显示,133只个人养老金基金Y份额的合计规模为20.06亿元。据中信证券的预测,未来十年个人养老金规模或达6万亿元以上,其发展空间巨大。

编辑/范辉

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