2021年初，扬州江都的张先生因为需要贷款，被一个自称网贷公司工作人员的人联系上，在对方的“指导”下，张先生在某平台借款7400元，可是到手只有3700元，而系统显示自己的额度已经用完，消失的另一半钱让他产生疑惑，于是报警。

扬州市公安局江都分局接到报警后，对这笔钱进行了追查，顺藤摸瓜发现了一家贷款公司，这家公司从不放贷，却有几十名员工，最终查明，这家公司的背后是一个网诈团伙。近日，江都警方赴成都、陕西等地，将相关成员抓获。该犯罪团伙自2020年8月以来，以“套现额度，提升贷款通过率”为诱饵，累计骗得全国各地200多名受害人超过100万元。6月1日，江都警方公布了这一案件的详情。

套现7400元却只拿到了一半，而系统显示余额为0

因为需要一笔资金，2021年年初，张先生在某网贷APP上注册登记需求信息。很快，一家网贷公司的业务员联系他，表示想要贷款需要进行审核，公司技术人员会查看其他借款平台额度。张先生某借款平台额度有7400元，技术人员看到额度后告诉张先生，想要提升贷款通过率，需要先将花呗套现。然而，个人用户是无法套现花呗的，只能由网贷公司进行操作，技术人员告诉张先生，套现后，公司会将钱转给张先生。

随后，张先生按照要求将相关账号、密码、登录验证密码发了过去。“你的账户存有问题，虽然额度有7400元，但我们套现出来的金额只有一半，3700元。”技术人员将套现的3700元转给张先生时，告知了原因。张先生查看了自己的借款平台系统，发现额度显示为“0”，他心里有了疑惑：7400元额度，咋就套现了3700元，另一半去了哪？

“我遇到诈骗了！”张先生察觉剩下的3700元可能是被网贷公司骗走后，立刻来到江都分局宜陵派出所报案求助。

空壳公司背后是个网诈团伙，一年多诈骗了超百万元

调查后，民警发现张先生被骗的3700元钱进入了四川人李某的银行账户里。李某是当地某贷款公司的工作人员，公司的老板是23岁的男子陈某。虽然是贷款公司，但他们从来没有放出过一笔贷款，还拥有几十名业务员、技术人员。民警判断，这家所谓的贷款公司，其实是一个空壳公司，它本质上是一个网诈团伙。

2021年下半年，警方赶赴成都将包括老板陈某在内的30多人抓获。“我们在网贷APP上购买信息，知道哪些人有贷款需求后，主动和他们联系。”陈某落网后交代，张先生注册的信息的网贷APP，其实是一个收集信息的APP，主要是收集需要贷款人员的信息，再将信息卖给各个网贷公司。陈某公司通过购买信息、联系客户、设计骗局，继而骗取受害人部分钱财。

陈某说，之所以还会返还一半骗款，是因为大多数人在收到一半套现款后，会打消疑虑，误认为的确是自己的账户或信誉存在问题。据了解，涉案网贷APP目前已经关停。

民警通过调查陈某公司账目，了解到该犯罪团伙自2020年8月以来，以“套现额度，提升贷款通过率”为诱饵，累计骗得全国各地200多名受害人超过100万元，大部分受害人被骗款都在四五千元。

民警进一步调查后得知，一名泰州籍女子秦某也参与其中，用网上接单帮助陈某套现。秦某接单后，会通过某种方式购买商品。“其实，她没有购物，网店也不会发货。”民警介绍，秦某提前与这些商家达成协议，给付商家一定的手续费，让他们将购物款项转回到自己账户上，这样，钱就被套现了。

民警围绕秦某展开调查，得知其在暂住陕西，近日，民警赶赴陕西，将其抓获。秦某供述，每套现1万元，她会得到500元的劳务费。

编辑/叶婉