近日，民生银行北京分行收到企业客户感谢信，对该行及时预警交易风险、快速联动处置、协助企业全额追回涉诈资金的金融服务表示认可，真诚点赞该行履职尽责、温暖贴心的“金融为民”服务初心。

6月17日，A企业客户遭遇了“虚假网络采购类”电信诈骗，客户在非官方陌生网络平台对接商户，轻信不实采购信息，通过民生银行网银渠道转账支付1.5万元光栅线缆采购费用，该笔交易触发了民生银行智能风控模型，识别出本次交易的异常特征，立即向分支行下发核查任务，实现交易风险早识别、早预警、早干预，为后续资金止损挽损争取了关键时机。

分支行收到核查任务后迅速响应，支行工作人员立即联系客户，核实交易真实背景，明确告知客户本次交易存在诈骗风险，并为客户普及了虚假采购诈骗的常见特征，提醒客户立即终止交易、马上向公安机关报案开展资金拦截工作。由于资金已转出，支行工作人员耐心安抚客户情绪，逐条指导客户完成报案登记、资金拦截等操作，全程跟进事件处置进度，持续对接后续挽损工作。

在银行持续跟进推动及公安机关的协同配合下，客户1.5万元涉案资金于次日被全额追回，有效避免了客户资金损失。

该企业客户表示，本次涉诈资金成功追回，体现出民生银行北京分行在反诈处置工作中响应迅速、处置规范、服务到位的工作作风。下一步，民生银行北京分行将持续提升涉诈风险识别与应急处置能力，扎实做好客户资金安全保障工作。

文/金仁甫

编辑/范辉