5月26日，广东银保监局发布了一则“中国平原银行”涉嫌违法的公告，其通过微信公众号等渠道收集消费者的身份，涉嫌非法设立银行业金融机构、非法从事银行业金融业务的业务活动。

而“中国平原银行”竟然通过网络发文回应监管，竟然成要去“广东银保监局对接”，消除误会云云，令人大跌眼镜。

广东银保监局：“中国平原银行”涉嫌违法行为

广东银保监局发布“中国平原银行”涉嫌违法行为的公告称，银保监系统未曾审批许可过“中国平原银行”筹备、设立并经营有关银行业金融机构业务，“中国平原银行”涉嫌非法设立银行业金融机构、非法从事银行业金融机构的业务活动。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

广东银保监局敬请金融消费者提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，通过正规金融机构、正规渠道办理金融业务，远离不法侵害，谨防上当受骗。如发现广东辖内“中国平原银行”相关情况，欢迎拨打广东银保监局举报咨询电话提供线索。 

北京青年报记者发现，这家山寨银行的相关公众号已被叫停使用，但在百度的名为“广州小吼成象科技有限公司”号仍在持续发文。其中最后一篇是5月27日16点53分发的“中国平原银行筹备委员会欢迎广东银保监局的监管及媒体的监督”，称“中国平原银行筹备委员会特作出以下澄清：‘中国平原银行’是网友们的简称，应为‘中国平原银行筹备委员会’或‘中国平原银行（筹）’；中国平原银行筹备委员会怀着开放的心态，积极接受广东银保监局的监管。”

碰瓷广州住房公积金管理中心  对方称已经报警

此前，“小吼成象”的号通过社交平台发布的一则信息中称，中国平原银行筹备委员会党委书记邺东平，原广州市住房公积金管理中心夏卫兵，现住房公积金管理中心冯卫组织了一次闭门会议：“住房公积金中心还邀请中国平原银行(筹)进驻广州市珠江新城华就路20号20楼、22楼共同办公。”

5月27日，广州住房公积金管理中心通过官方微信公众号，发布了关于 “中国平原银行”发布不实信息的严正声明。该声明称：“我中心与“中国平原银行”从未开展任何形式的合作，我中心的办公地址也从未向“中国平原银行”开放使用，相关网络社交媒体所述的关于“中国平原银行”与我中心及负责人的情况均属虚假信息，所传内容纯属谣言 。广州市住房公积金管理中心针对上述情况已向公安机关报案，并将保留进一步追查谣言及追究相关责任人法律责任的权利。”

同时还提醒说，敬请广大缴存单位和缴存人提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，通过广州住房公积金管理中心下属网点、授权承办住房公积金业务的商业银行以及本中心公开的网上办事官方渠道办理住房公积金业务，谨防上当受骗。

仍继续发文要去“广东银保监局对接”

在被广东银保监局发公告，认定涉嫌违法后，“中国平原银行”竟然还继续发文，称将责成所谓的“中国平原银行工作组与广东银保监局积极对接”。“中国平原银行”还声称，第一时间响应并成立了广东工作组，计划于5月27日与广东银保监局对接，汇报该“银行”的筹备情况，致力于“达成一致并消除误会”。

“中国平原银行”仍宣称已于2021年7月1日正式筹备，2021年9月-10月与银保监会做了汇报、沟通，“在银保监会的指导下积极开展工作”。

调查：办公地点、客服电话、银行网点都是假的

北京青年报记者在中国银保监会官网上查询搜索，未找到任何关于中国平原银行的筹建批复或其他信息。

有媒体曝光其“官方微信公众号”的账号注册主体为个人，名称为“老虎不唬”。在其所谓的“筹备期”时，账号主体以个人身份发布了相关征信维权的内容。在自称的“汇报期”中，则开始以“银行”身份，发布邀请汇丰银行入股、华为云成为中国平原银行服务器合作伙伴等内容。

在百度发布“中国平原银行”内容的号主体为：广州小吼成象科技有限公司。通过国家企业信用信息公开系统查询，广州小吼成象科技有限公司，成立于2020年5月20日、注册资本为500万元（无实缴显示）的公司，法定代表人与疑似实际控制人名为陈素彩。该公司所属行业为“软件和信息技术服务业”；其经营范围中也并未出现银行的吸收人民币存款或发放短期、中期和长期贷款等业务，而是“信息技术咨询服务、软件开发、蔬菜零售、水果零售”等内容。

其公众号中发布的所谓的“中国平原银行广州分行”办公场所，位于广州市珠江新城华就路12号20楼、22楼。客服电话：400-089-6626。经过媒体核实，该地址的20楼为广州住房公积金管理中心办公所在地。图片中有人将“中国平原银行”LOGO通过技术手段贴在广州公积金中心的图片上。而客服电话接通后竟然是一家餐饮企业。

假银行“招摇撞骗”时有发生

2021年7月，一家“红旗银行”披着华资外衣声称其“上海分行”挂牌成立，将开展所谓贷款融资、国际贸易结算等业务。在网上散布消息称“在不久的将来,红旗银行代表处将分布全球。红旗银行总行承诺任何国家红旗银行代表处进入所在国三年内不拉存储。

当时，上海银保监局针对上述情况进行郑重提醒，“红旗银行上海分行”未获得金融业务许可，属于非法金融机构。请广大市民切勿上当受骗。非法金融机构和非法金融业务活动一经发现，必须予以取缔。

文/北京青年报记者 蔺丽爽
编辑/田野