为落实上级公司2023年反洗钱集中宣传活动的工作部署，结合公司年度工作安排，中国人寿保险股份有限公司北京市分公司（以下简称：国寿北分）精心安排，在全市范围内组织开展以“警惕洗钱陷阱，守护美好生活”为主题的集中宣传活动。希望通过宣传，引导社会公众配合开展客户尽职调查工作，突出宣传洗钱违法犯罪典型案例，以案说法，防范身边的洗钱风险，守护好老百姓“钱袋子”，提升社会公众和从业人员的洗钱风险防范意识，推动反洗钱工作持续深入开展。

主题宣传活动期间，国寿北分积极在内部开展有针对性的宣传培训。通过在工作群组推送学习资料、制作专题宣传培训课件等形式，组织全体内外勤员工和销售人员学习反洗钱基础知识，明确反洗钱工作中的职责和义务，深刻认识反洗钱工作的重要意义。在外部以全市17个客服柜面及30余家营业网点为阵地，通过张贴海报、摆放宣传折页、设立反洗钱专柜等多样化的宣传活动，引导社会公众增强反洗钱意识。同时有效调配公司资源，积极利用公司官方微信平台等宣传载体，开展 “线上”宣传活动，扩大反洗钱宣传教育的覆盖面和影响力。

在今后的经营活动中，国寿北分将一如既往的从维护国家金融安全、打击金融洗钱犯罪行为的角度，不断提高政治站位，切实履行好反洗钱义务，为维护金融市场的安定和谐贡献力量。

反洗钱基础小知识:

1.“洗钱”一词的由来

20世纪20年代，当时美国芝加哥以鲁西诺为首的庞大的犯罪集团以开设洗衣店为掩护，将洗衣店收入的现金连同贩卖毒品收入混在一起作为洗衣店营业所得向税务机关纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。再将经过清洗的犯罪收入投入合法企业，投资的真实来源就被掩盖了。

2.“洗钱”的基本概念

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

3.我国《刑法》规定的洗钱罪“七类”上游犯罪

毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

4.洗钱的危害

（1）为违法犯罪活动提供资金支持，助长犯罪活动；

（2）与恐怖活动相结合对社会稳定、国家安全、人民生命和财产安全造成巨大危害；

（3）损害市场机制的有效运作和公平竞争环境；

（4）扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场稳定。

5.反洗钱的意义

（1）遏制犯罪活动；

（2）发现和切断资助犯罪活动资金的来源和渠道；

（3）维护金融、经济安全，维护社会安全与信用；

（4）维护国家安全和国际稳定；

（5）履行国际义务。

6.金融机构的反洗钱职责

（1）建立健全反洗钱内控制度；

（2）建立和执行客户身份识别制度；

（3）建立和执行客户身份资料和交易记录保存制度；

（4）建立和执行大额交易和可疑交易报告制度；

（5）开展反洗钱培训和宣传；

（6）履行反洗钱保密和协查义务。

7.公民应时刻保护自己，远离洗钱活动

（1）主动配合金融机构进行客户身份识别；

（2）不要出租出借自己的身份证件；

（3）不要出租出借自己的账户；

（4）不要用自己的账户替他人提现；

（5）为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；

（6）选择安全可靠的金融机构；

（7）支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；

（8）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

文/金仁甫

编辑/范辉