青岛农村商业银行股份有限公司（下称“青农商行”）与股东“巴龙系”的债务诉讼事项，日前又有新的进展。

5月25日，青农商行发布《关于股东股份将被司法拍卖的提示性公告》（下称“《公告》”）表示，因债务问题，股东巴龙国际集团有限公司（下称“巴龙集团”）、巴龙国际建设集团有限公司（下称“巴龙建设”）所持本行部分股份，将于6月28日10 时至6月29日10时止在青岛市黄岛区人民法院京东网络司法拍卖平台被公开拍卖。

巴龙集团、巴龙建设为“巴龙系”一致行动人。根据《公告》，本次拍卖涉及巴龙集团持有股份6012万股，占青农商行总股本1.08%；以及巴龙建设持有股份1873万股，占青农商行总股本0.34%。两者股本合计占比为1.42%。

青农商行股东被司法拍卖情况（来源：青农商行公告）

目前，两起拍卖在京东拍卖平台均处于“预告中”，一起是“巴龙国际集团有限公司持有的青农商行股票3655万股”；另一起为“青农商行股票4230万股”，包括巴龙集团所持2357万股和巴龙建设所持1873万股。

关联方交易及余额（来源：青农商行2022年年报）

《公告》称，本次拍卖尚在公示阶段，后续可能涉及竞拍、流拍、缴款、股权变更等环节，最终拍卖能否成功存在不确定性。

追偿9亿欠款

根据青农商行2023年一季报，青岛国信发展（集团）有限责任公司持股9.08%，青岛城市建设投资（集团）有限责任公司持股9.05%，分别位列第一、二大股东；巴龙集团、巴龙建设持股比例分别为4.05%和3.11%，合计7.16%。该行无控股股东。

如果本次股权转让成功，“巴龙系”在青农商行合计持股比例将降至5.74%。

同时，“巴龙系”也是青农商行重要借款客户。截至2022年末，青农商行对巴龙集团、巴龙建设发放贷款和垫款共计12.07亿元，在关联方中占比52.88%；二者对青农商行贡献利息净收入合计3505万元，在关联方中占比41.37%。

关联方交易及余额（来源：青农商行2022年年报）

由于债务问题，4月28日，青农商行发布两则公告：请求法院强制巴龙集团向申请执行人偿还借款本金5.26亿元及逾期利息、罚息、复利2475万元；请求法院强制巴龙建设向申请执行人偿还借款本金3.5亿元及逾期利息、罚息、复利1770万元。

上述两笔欠款金额合计达到9.18亿元。青农商行请求就被执行人“巴龙系”提供的抵押房产经折价、拍卖、变卖后的价款优先受偿。

“本行已对本诉申请执行的贷款计提了相应贷款损失准备，预计不会对本行本期利润或期后利润产生重大影响。”青农商行强调。

5月8日，青农商行在业绩说明会上表示，目前，本行未获悉巴龙集团与巴龙建设持有本行的股份进入司法拍卖流程。前期，巴龙建设持有本行的201万股被青岛市市南区人民法院要求相关券商以集中竞价交易方式进行处置。

不良贷款率攀升

公开资料显示，青农商行于2012年6月28日挂牌开业，2019年3月26日在深交所上市，全国分支机构共352家，主要业务包括零售金融、公司金融、资金业务。

截至2022年12月31日，青农商行不良贷款余额为52.60亿元，不良贷款率为2.19%，较上年末上升0.45个百分点，相比2021年（1.74%）和2020年（1.44%）已经连续两年攀升。其中，房地产业不良贷款余额为15.19亿元，占比35.73%。

青农商行对此解释称，不良贷款率上升主要原因是2022年房地产市场及上下游仍处于调整期，房地产业和建筑业不良贷款有所上升。同时，2022年经济发展受多因素冲击，对部分行业和业务的资产质量产生一定影响。

为了降低不良贷款，青农商行在2022年年报中提出若干针对性措施，包括重塑信贷流程，推动贷放分控；定期开展重点领域排查，着力提升风险防控能力；强化信用风险管控，夯实资产质量基础等。

2023年一季度，该行不良贷款率出现小幅好转，较年初下降0.1个百分点至2.09%。

不过对比行业数据来看，青农商行不良贷款率处于高位。据国家金融监督管理总局统计，2022年四季度末，商业银行不良贷款率1.63%，较上季末下降0.02个百分点；2023年一季度末，商业银行不良贷款率1.62%，较上季末下降0.01个百分点。

2023年一季报公布后，不少投资者表达了对该行资产质量的关注，除了问及“巴龙系”，还涉及中海外房地产（青岛）有限公司的债务问题。

截至2月29日收盘，青农商行股价报2.79元/股。按此股价计算，本次法拍“巴龙系”部分股份，预计拍得金额约2.2亿元。

北京青年报记者 范辉 曹妍

编辑/范辉