广发银行“定转活”防范机制挽回老年客户百万存款
北京青年报客户端 2025-03-18 18:06

2025年3月13日,老年客户赵先生神色慌张的走进广发银行北京来广营支行,在不明电话的现场指引下,客户企图将自己的近百万存款汇至陌生账户。具有丰富经验的银行员工见状立即叫停了这笔业务,并及时报警。经过银行与公安机关的共同教育,赵先生方才恍然大悟:若不是银行员工的及时反应,他的近百万积蓄将在几秒钟内被电诈分子“一键清零”。

不仅如此,客户事后承认,他原本计划做完广发银行的业务后再去另两家银行进行相同操作,三家银行的存款累计近200万元。

图片69.jpg

据了解,赵先生所经历的是一种“骗中骗+会议类APP远程操控”的新型电诈骗局。

当日上午,赵先生接到自称是某购物平台客服人员的电话,告知客户认购了一笔“百万保险保障”,需要每月扣划一定费用。当赵先生表示自己没有认购过类似保险后,“平台客服”便提出“协助”客户取消这笔“百万保险保障”。

在对方的蛊惑和操控下,赵先生在可疑路径下载了多个会议类APP,这些APP的名称多与知名企业相近,都具有远程操控功能,机主下载后便等于交出了手机的控制权,任由远程操控者予以摆布——很快,电诈分子进入了赵先生的手机银行,将其账上的近百万定期存款偷偷转为活期,打算作转账处理。

就在这千钧一发之时,广发银行北京分行的“定转活”(定期存款转为活期存款)防范机制发挥了关键作用。

据广发银行北京分行相关人士介绍,针对最新的电信诈骗形式,北京市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室于2025年2月发出通知,提示各银行机构加强对老年人大额资金转移业务的监控。广发北京分行随即制定了“定转活”防范机制,即:对一定年龄段以上的客户,出现通过手机银行渠道将大额未到期存款“定转活”时,该业务将被自动调整为“关注类”,此类客户须到营业柜台方可将活期存款转出。

眼见无法通过手机银行汇款,电诈分子只能再次谎称“需要在银行柜台对存款进行汇出和汇入的‘转手’交易,方能取消‘百万保险保障’。”于是,受骗状态的赵先生便来到广发银行,进而出现了本文开头的那一幕。

广发银行北京来广营支行营业部韩经理表示,经过常年工作经验的积累,很多一线银行营业网点员工都能够快速觉察出受骗客户的异样状态。在广发银行“定转活”防范机制下,疑似受骗的老年客户将不得不前往柜台办理业务,无形中为该类人群的存款加了一把“安全锁”,使犯罪分子的伎俩更难得逞。

同时,广发银行也提示广大金融消费者,目前社会上已多次出现“会议类APP远程操控”电诈骗局,犯罪分子指挥受害人下载的会议类APP都是骗局中的一环,一旦通过不明链接下载使用,将极有可能导致手机被电诈分子操纵。

文/金仁甫

编辑/范辉

相关阅读
2025年“国寿616”客户节正式开幕 广发银行推动综合金融服务新升级
北京青年报客户端 2025-06-03
广发银行把新型电信诈骗过程做成了“连环画”
北京青年报客户端 2025-05-23
掌握“适当原则” 把好“金融车速” 广发银行面向汽车经销商开展金融教育活动
北京青年报客户端 2025-05-16
广发银行“定转活”防范机制成功破解“电诈密码”
北京青年报客户端 2025-05-14
广发银行:让“3·15”走近残障人士
北京青年报客户端 2025-03-11
广发银行优化支付服务新体验 照亮外籍客户“心”旅程
北京青年报客户端 2025-01-21
广发银行扎实做好养老金融大文章
北京青年报客户端 2024-12-20
广发银行多措并举满足多元化支付服务需求
北京青年报客户端 2024-12-09
最新评论