5月21日，银保监会通报近期严肃查处的一批违法违规案件。渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元。

针对渤海银行投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为，依法予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。

针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为，依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，对1名责任人员予以警告处罚。

针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。

针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。

银保监会表示，对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。

5月21日，针对被监管部门处罚一事，招商银行向媒体回应称，招行高度重视监管意见，自2018年以来，已采取一系列有力措施逐项落实整改要求，做到“压实责任、立查立改、举一反三”。招行将继续坚持从严治行、合规经营，建设更完善的全面风险管理体系。

渤海银行回应称，此次处罚是基于2018 年中国银保监会对渤海银行开展的“风险管理及内控有效性现场检查”中发现的问题作出的。渤海银行高度重视银保监会在检查中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组，重点围绕完善公司治理、健全制度体系、优化系统建设、深化风险管理等方面实施全面整改，并对相关责任人员进行了严肃问责。

渤海银行表示，经过近两年的时间，相关问题的整改工作已基本完成。下一步，该行将进一步提高政治站位，严格落实监管规定，坚持依法合规经营，持续强化体制机制建设和内部控制，培育合规文化，坚持审慎经营原则，持续推动各项业务稳健发展。目前，渤海银行主要监管指标均符合监管要求，总体经营情况正常。

文/北京青年报记者 程婕
编辑/樊宏伟