服务实体经济、推动高质量发展，是金融工作的根本方向。立足首都发展实际，中信银行北京分行认真落实总行“打造领先的支付结算银行”战略部署，牢牢把握交易结算银行建设主线，统筹推进司库管理、场景服务、资金监管等重点业务协同发展。以科技赋能业务发展，强化集团协同联动，拓宽客户服务覆盖面，以全链条、一体化的金融服务，持续夯实交易结算业务发展根基。

聚力集团生态联动 筑牢集团全域司库体系

中信集团旗下两大经营主体协同深耕绿色能源赛道，共同开展光伏电站项目投资运营管理，该能源投资项目下辖主体多、账户体量庞大、日常交易密集、月末结算峰值压力突出，同时存在业财数据不通、资金溯源难、风控压力大等经营管理痛点。北京分行依托天元司库产品体系，为企业量身定制一体化资金管理解决方案，实现企业400余个账户的集中管控与智能调度。同时搭建跨法人组织的经办、审核、监管全闭环管理体系，对接企业自有业务系统，打通业务与财务数据壁垒，实现企业资金流转全程可视、可控、可溯源。通过对系统性能进行定制改造，适配企业月末海量结算需求，有效提升资金使用效率，强化企业内部风控管理，有效沉淀低成本存款，进一步深化银企合作。

聚焦国企全面信创诉求 打造生态司库服务范式

聚焦属地国企数字化、安全化、合规化转型刚需，北京分行精准落地信创适配服务，打造区域生态司库服务新范式。北京市属某大型产业集团组织架构复杂、信息安全标准严苛、全面国产化信创改造诉求迫切，传统资金管理模式数字化程度偏低，信息化改造投入成本高，无法适配企业高质量、高安全、规范化的财资管理发展需求。北京分行立足属地国企信创要求，充分发挥金融科技核心优势，为该企业定制开发了全面信创的一体化、数字化生态司库综合服务方案。整套方案全面契合网络安全等级标准，深度搭载国密算法应用，完成全场景信创系统适配，充分满足企业安全及合规需求，同时，在驾驶舱、账户统筹、资金归集等方面结合企业组织架构及管理要求，进行了大量个性化功能定制，在夯实内控合规根基的同时，全面提升企业资金运营效率与综合管理水平。

依托小天元平台 赋能商务财资提质升级

面向高端服务业数字化转型需求，北京分行依托“小天元”数字化服务平台，助力项目制机构实现财资管理提质增效。本地头部会计师事务所采用“按审计项目维度精细核算”的经营模式，企业内部管理体系分散，业务开票、流程审批、资金收款等环节均要按项目维度进行拆分，客户现有办公系统无法满足几百个项目在账务核对、款项认领上的单独管理，整体审批链条冗长、人力运营成本偏高。分行结合行业专属经营特性，在“小天元”平台基础上定制开发项目管理专属模块，搭建精细化项目台账管理体系。通过平台模块深度联动，实现项目管理与发票中心、OA审批、便捷结算三大核心板块互联互通，达成业务全流程闭环运转。企业可依托项目编号一键联动开票、线上报审、自动结算，完成账款核对、票账匹配全流程智能化操作，彻底打通业务、票据、审批、资金全链路，实现所有操作线上化、流程标准化、记录可追溯。

创新资金监管模式，树立医疗行业分账标杆

深耕实体细分赛道，北京分行创新资金监管服务模式，打造医疗行业智能分账服务标杆。某医械行业大型经销商与上游品牌方联合销售，双方约定共管销售款回款账户，销售款按3:7分成，经销商因日常周转，归其所有的3成资金结算较快，而品牌方的7成资金按月提取，大量在账户中停留，导致共管账户内资金归属需要频繁计算。随着业务量扩大，收付款频率增加，原有模式下财务人员资金计算、往来对账工作压力巨大，已无法支撑双方资金共管商业合作模式。中信银行北京分行精准契合合作双方资金共管与高效结算核心诉求，依托“监管宝”标准化资金监管产品，叠加定制化智能分账功能，搭建全流程一体化资金监管与分账服务体系。根据双方3:7的既定分成比例，系统可自动完成销售回款拆分，将品牌方七成资金划入监管账户专项管控，三成资金留存经销商账户保障日常经营周转，完美适配双方联营合作模式。同时平台支持全维度交易流水、监管台账线上查询，以系统自动化操作全面替代人工核算统计，既筑牢双方合作的资金安全防线，又大幅精简企业财务流程、降低运营压力。

展望未来，中信银行北京分行将持续紧跟总行“三三战略”整体发展布局，深度融合人工智能、大数据等前沿金融科技，加速推进交易银行服务数字化、智能化转型，全面提升智能风险防控、智能资金结算、精准智能营销综合服务。以更专业的能力、更优质的服务、更务实的举措，全力建设“领先的支付结算银行”，深度赋能首都“四个中心”建设，为区域实体经济高质量发展持续贡献金融力量。

文/金仁甫

编辑/范辉