老人抵押房产贷款50万“投资”量子技术 诈骗嫌疑人在银行转账时被查获
北京青年报客户端 2024-06-03 17:46

老人遇诈骗深陷其中,宁可抵押房产贷款也要“投资”。6月3日,北京青年报记者从北京大兴公安分局获悉,犯罪嫌疑人在银行转款时,被银行工作人员发觉并报警。据了解,今年以来,大兴警方已通过警银联动工作机制获取各类线索580余条,抓获并刑事处理嫌疑人23人,拦截止损400余万元,有效降低了辖区老百姓因遭受诈骗带来的损失。

5月27日,女子石某到大兴区某银行柜台想要给身旁一名年轻男子转账16万元大额资金,银行工作人员高度警觉,在办理业务过程中发现了异常,询问该款项用途时,女子突然神色慌张,工作人员察觉后立即报警。经现场询问,民警认为石某存在嫌疑,进一步调查发现,除石某和年轻男子外,该笔转账业务的当事人还包括一名老先生。

原来,石某自称是某科研机构的副院长,以研发量子技术为由,诱骗事主李老爷子进行“科研投资”,并已带其到贷款公司将房产抵押,将贷款出来的50万元存入自己账下。就当石某准备将手续费转出去给年轻男子时,银行工作人员根据前期培训内容,准确识别出该笔业务的风险,及时预警,将情况通报辖区民警,为警方进一步甄别违法犯罪,保护群众财产安全创造了有利条件。

目前,石某因涉嫌诈骗罪已被大兴警方刑事拘留,老爷子的房产也得以保全。

据大兴公安分局介绍,针对诈骗方式更加多样化、犯罪产业更加结构化、犯罪手段更加职业化等特点,在春夏平安行动中,大兴警方以涉诈账户银行柜台取现、异常转账为线索,推动涉诈案件打击端口前移,以“警银联动”工作机制为平台,不断加强与银行系统协作配合,统筹经济发展和社会安全。工作中,大兴警方立足区情区位,通过组织全区银行网点负责人专题培训、建立警银联动群等方式,规范业务流程、压实主体责任,实现职能部门牵动指导、派出所与银行网点无缝对接的反诈良性格局。今年以来,通过警银联动工作机制,获取各类线索580余条,抓获并刑事处理嫌疑人23人,拦截止损400余万元,有效降低了辖区老百姓因遭受诈骗带来的损失。

另外,大兴警方以“常态化监督指导、季度化警银会商、年度化总结考评”为抓手,指导银行同步开展源头治理、综合治理、系统治理,源头化解风险,做好精准宣防。在督促指导银行部门严格开卡审核,做实二次实人认证的基础上,按照《反电信网络诈骗法》相关要求,对涉诈银行卡采取全链条、全生命周期的治理,压减涉诈银行卡数量,最大限度压降涉诈案件发案和损失。同时,大力推进公安与银行间的信息共享,定期向金融行业部门通报诈骗犯罪最新作案手法特征,指导金融行业部门强化内部培训,提升员工反诈识诈能力,提升预警反制工作的时效性和精准度。

为推动警银联动机制更好地服务于打击涉诈违法犯罪活动,大兴警方定期召开两区警银联动大会,通报工作机制运行情况、工作中存在的漏洞和问题。

文/北京青年报记者 王浩雄
编辑/朱葳
校对/房霞

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