实现全体人民共同富裕是中国式现代化的重要特征，也是中国式现代化的本质要求。当“引导、支持有意愿有能力的企业、社会组织和个人积极参加公益慈善事业”成为推进共同富裕战略的重要部署，如何凝聚向善之力、为慈善事业注入活力，成为金融机构实现可持续高质量发展的必然课题。

11月23日，招商银行北京分行携手泰康人寿北京分公司举办“传家·首善”主题客户感恩活动暨《传家》品牌宣传片发布，北京师范大学社会治理与公共传播研究中心主任、中华慈善总会家风传承与慈善信托委员会总干事傅昌波，中国红十字基金会、中国乡村发展基金会、爱佑慈善基金会相关负责人来到现场，与数十名社会各界企业负责人、爱心人士共话家业传承、财富向善的新模式。

美国康奈尔大学一项调查发现，美国只有不到40%的企业能够成功传承到二代，传承到三代的不到13%。伴随着改革开放的浪潮，如今第一代民营企业家纷纷到了传承的阶段，他们也开始担心传承影响家族成长和企业治理，甚至引发经营管理波动。如何打破这一“魔咒”、家族财富传承的工具有哪些……招商银行总行投资顾问吕琳基于高净值客户财富传承的需求，从风险、法律和实操等多个角度，对比解读了家族传承的工具。

“客户的需求在哪里，我们的价值创造就在哪里，助您家业长青，是我们分内的事。”吕琳表示，正是因为坚持“以客户为中心，为客户创造价值”，招商银行才有今天，“面对新形势、新变化，招商银行每一位私行人都有责任、也有能力帮助客户做好财富传承，充分运用家族信托、家族宪章等工具帮助客户提前规划，做好家族财富和家族精神的有效传承。”

中国人自古就拥有很强的家国情怀，信奉“一家仁，举国兴仁”，视修身齐家治国平天下为最高追求。“公益慈善与教育、传承”不仅关系到每一个人、每一个家庭，更关系到民族和社会未来。”分享环节，傅昌波教授援引古今中外家族发展历史，从物质、精神、环境、公共治理以及人的全面发展五个层面生动诠释了家族传承与慈善事业的关联性。

当前，国家在多次会议中倡导、鼓励慈善事业发展，尤其是凝聚社会各界力量推动我国慈善事业发展。他认为，家族慈善是实现后代教化，保障传承成果，管理传承失败风险的路径和方法，专业的慈善规划服务能更好地帮助家族践行慈善事业，家族信托等慈善金融工具可以帮助家族更好地传承治理与运行，实现家族精神财富、物质财富的传承。

事实上，成功的企业家普遍有强烈的家国情怀，认识到成功依托于社会、也必然要回馈社会，但在开展慈善公益事务时往往面临一些困难。如果依托企业来开展，可能缺乏专业人才；如果与外部基金会合作，各类机构数量庞大、项目多元，如何选择志趣相符的合作方？

本次圆桌会议上，中国红十字基金会秘书长郭阳、中国乡村发展基金会副秘书长王鹏和爱佑慈善基金会秘书长丛志刚围绕慈善案例和慈善事业的发展情况，与高净值客户探讨了参与慈善活动的价值和意义，并从法律法规和实际操作维度为他们解答了最关心的“不了解政策”“难筛选机构”“难长周期运作”等痛点问题。

爱幼慈善基金会秘书长丛志刚表示，专业的人做专业的事，双方将以此次活动为切入点，继续共同探索“慈善+金融”融合发展新模式，以资源互补为基础，以财富向善为目标、以合规透明为保障，集双方优势，搭建合作伙伴沟通桥梁，吸引更多的爱心人士参与支持公益慈善项目，为慈善事业发展做出更大贡献。

据悉，爱佑慈善基金会创立于2004年，是中国首家注册成立的非公募基金会，围绕儿童医疗和儿童福利两大议题探索和实践专业系统的解决方案。2019年，该基金公益支出累计超过25亿，帮助82000名患有重疾、家庭经济困难儿童，17000名孤儿和4000困境儿童。

在活动的最后，招行北分正式发布了《传家》品牌宣传片，以“助力每一代 共创好时代”的立意，从时代、家族和招行三条线，讲述了一个家族三代创业、守业、回报社会的故事，彰显了在客户家庭物质财富和精神财富传承中，招行私人银行拥抱时代发展，以专业的顾问式服务陪伴客户家族繁荣、助力客户家业常青的点滴。

“传家，传的是财富，更是精神。作为一家银行，我们希望以金融方式参与到客户的慈善事业和家族传承中，秉承‘因您而变’的初心，像服务‘一代’和‘二代’一样，在每一次需要的时候，竭尽所能，不遗余力，用专业服务好‘三代’和未来的每一代，见证客户慈善之心开花结果、陪伴客户家族传承基业长青。”招商银行北京分行私人银行部总经理石倩如是说道。

自2009年以来，招商银行和贝恩公司每两年发布一次《中国私人财富报告》。紧密跟踪高净值人群的需求，并于2021年重新定位私人银行，转型升级为高净值客户提供“个人+企业”一体化服务，服务体系也转向“人家企社”综合化服务，不断延伸着“因您而变”的理念、践行着“助您家业常青，是我们的份内事”的不变承诺。

文/金仁甫

编辑/范辉