清廉金融文化建设是涵养良好政治生态，深化标本兼治，防治金融领域违纪违法犯罪的治本之策。自北京银保监局、北京保险行业协会组织开展清廉金融文化建设工作以来，平安产险北京分公司高度重视，认真落实工作部署，将清廉理念覆盖贯穿日常经营管理各环节，通过完善组织架构、强化制度建设、开展风控自纠、优化合规队伍等多种手段，持续完善内部风险防控机制，为公司健康稳健发展提供了有力保障。

一、完善组织体系，强化风险防控落实执行

平安产险北京分公司由总经理室班子成员牵头、风控部门参与成立了合规管理委员会、风险管理委员会、案件防控工作小组、反洗钱工作小组等架构，建立涵盖预防、控制、惩处的内控体系，在公司内部形成横向到边、纵向到底、一级抓一级、层层抓落实的风控格局，有效防范操作风险、案件风险、道德风险。

同时，公司还建立了风险联防联控机制。理赔部门联合产品部门开展原发风险数据对接，实现承保和理赔双线联动，重点防控高发风险场景。稽核部门对公司案防工作给予指导，通过开展联席会议、廉政教育等方式，促进案件防控工作有效落实。

二、加强制度建设，夯实风险防控工作基础

防范风险的重要基础在于制度建设。公司强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，不断完善制度建设，构建风险管理长效机制。在业务管控方面，制定了统一的业务标准和操作流程，使员工明确权责分配和业务规范。在人员管理方面，完善员工禁止和限制行为清单，区分前台、中台、后台人员制定从入职、在职到离职管理的标准化手册；对涉及违法违规违纪行为的风险人员制定标签化方案，作为员工选拔任用、评优表彰的重要参考依据。在考核问责方面，对各层级人员设置涵盖违法违规、风险事件等考核指标，发生重大风险事件时，考核直接下调降档，情节严重的实行“一票否决”；对员工违法违规违纪行为制定相应的处罚制度，做到监管与内部、党纪与政纪联动处罚管理，惩防并举，从严筑牢防火墙。

三、深入排查监测，各环节风险场景全覆盖

平安产险北京分公司建立以重点风险专项排查与常规风险例行自查相结合的风控自纠形式，针对商业贿赂、利益输送、职务侵占、内幕交易、以权谋私、失职泄密等问题开展全面检视和重点聚焦，以问题为导向，摸清底数、查深查透。对于自查中暴露的问题，立查立改，并追根溯源，进行深层次的治理，避免同样问题重复出现。针对屡查屡犯问题，一经发现，根据情节轻重，对相关责任人员进行追责，按照公司规定给予严肃处理。

此外，通过科技赋能，公司不断开发和升级风险监测数据模型，运用风险前置控制、流程控制、系统控制等手段，提升数字化风险识别能力，消除潜在风险点。以案件风险防控为例，公司建立了涵盖上万个风险因子、数千项风控规则的风控引擎，运用关系织网、监督或无监督学习等技术，研发了数十个专用模型。同时，将人脸识别、电子签名、图像查重等科技手段应用到案防风控工作中并取得了实质性成效。

四、优化合规队伍，提升风险监督工作质效

公司在各部门、各机构设立兼职合规人员，兼职合规人员由部门、机构负责人推选的关键岗位资深员工担任，公司对兼职合规人员不定期开展培训，兼职合规人员按照公司要求，对本部门、本机构的风险点进行识别，组织员工进行内部自查，加强廉洁从业宣导，开展风险提示、案例警示教育等工作。以兼职合规人员为支点，从点到面，逐步引导全体员工从“被动合规”向“主动合规”转变，将清廉金融理念不断融入各级干部员工的日常行为中，使廉洁从业、合法守规成为全体员工自觉践行的行为准则，将风险问题控制在萌芽状态。

2022年是北京银行业保险业清廉金融文化建设的关键之年。下一步，公司将继续推进清廉金融文化建设与公司创新发展、内部控制体系有机融合，依托反腐倡廉专项行动，建立廉洁责任制度、加强内部警示教育、开展重点领域检查、完善制度流程，切实提高广大干部员工廉洁意识和防范风险能力，促进全体干部员工知敬畏、律己身、守底线，营造风清气正的工作环境，为公司健康稳健发展提供坚实保障。

文/金仁甫

编辑/范辉