近日，北京市西城区人民法院审理了一起团伙作案名为买金条实则洗钱案，3名被告人受上线指挥，用诈骗得来的钱款消费买金条。替人购买、传递金条一次就能获利2000元，3名被告人原以为可以“轻松赚大钱”，没想到却卷入犯罪活动中。最终法院判决3名被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处有期徒刑一年十个月、二年、二年。

多人参与“洗钱”  只有几块钱的卡短短一下午却买了90余万黄金

2023年初，张三在贴吧上看到“借用银行卡就可以获得报酬”的帖子，正好他当时特别缺钱，于是在贴吧上回复“我现在缺钱，有银行卡可以使用，有需要的联系我。”不一会儿就有人联系他，双方加了联系方式，对方说用张三的银行卡进行“走账”，就可以支付他5000元报酬。

同期，李四在某APP上认识了一个人，对方问李四想不想赚钱，具体方式是帮公司“走账”，对方说会给李四一张银行卡，然后让李四用这张银行卡买东西，李四只要按照“上家”的要求买就可以赚2000元好处费。对方让李四下载某聊天软件，在这个聊天软件里，李四及其同乡孙七被拉入到一个叫“北京操作群”的群聊，并按照群聊里的指示行动。

而王五是在某视频软件中点赞一个视频后，对方私信王五，称送“快递”一次可获利2000元。2023年1月，王五被添加到“黄金矿工群”观看群聊并学习“工作”内容。赵六则是通过某APP“附近的人”认识了所谓的“上家”，赵六的主要“工作”是传递“金条”。

就此一个“洗钱链条”形成了。2023年3月28日上午，李四和其同乡孙七首先前往酒店与张三交接“银行卡”事宜。张三提供给李四与孙七两张银行卡和一部银行卡绑定的手机，李四与孙七对银行卡进行验证是否可以正常使用。据李四交代，“当时查验银行卡时，张三的卡内只有几块钱。”

之后，李四负责拿银行卡到商场与王五碰头，孙七负责在酒店看着张三。28日下午在商场内，王五按照“上家”的指示买黄金、开订单，并与李四碰头拿到手机和银行卡，随后二人一起到收银台刷卡付款，在这期间，共消费90余万元，包括黄金条与黄金首饰。之后，王五与赵六在附近公园内交接金条。

替人买金条“洗钱”时 多名受害人正在遭遇电信诈骗

银行卡里从最初的“只有几块钱”到能够消费几十万元，这些巨额资金从何而来？其实，在王五与李四听从“上家”指挥购买金条的时候，一场场赤裸裸的电信诈骗正在上演。

2023年3月28日下午，受害人何先生收到了一个陌生来电，对方声称是某平台工作人员，以何先生在这个平台上办理过一个额度20万的金条借贷业务为由，对其进行诈骗。骗子声称何先生的20万额度需要注销，不然根据最新的规定，会影响个人征信，需要银行工作人员来指导何先生注销业务。何先生在这个所谓“银行工作人员”的指导下，先从银行及其他贷款平台进行贷款，接着以不够20万额度为理由多次要求何先生进行贷款和转账，这个“银行工作人员”称这样可以帮何先生把额度注销掉，何先生先后向张三的银行卡及其他人的银行卡进行转账。何先生挂断电话后发现自己被骗了。其中，何先生从某银行贷款的7万元转给了张三。

同样，2023年3月28日下午，张女士接到一个陌生来电，对方自称某网络购物APP客服，让张女士通过添加客服好友来完成征信认证，关闭网贷窗口。对方称在征信平台上查询到张女士在多家借贷机构有借贷行为，问是否是本人操作的，张女士说除了房贷借贷外，没有任何借贷行为，对方称张女士需要关闭银联的借贷窗口，若不关闭就会产生费用，然后张女士按照对方指示一步步操作，对方以转“小钱”可以立刻原路退回张女士银行卡的方式，取得张女士信任，在对方的要求下，张女士先后向不同的银行卡转账160余万元，之后对方称张女士的卡不是安全账户，这些金额只能在24小时后退回，对方还让张女士继续转钱到所谓的安全账户内，这时候张女士发现自己被骗了，就中断电话并报了警。其中，张女士的一部分钱款转入到张三的账户中。

替人洗钱是犯罪  3人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪获刑

公诉机关指控，被告人李四、王五、赵六伙同张三（另案处理）、孙七（另案处理）受上线指示，明知是犯罪所得，各自根据分工安排，在某公司金条柜台内使用90余万元人民币购买黄金，并转移给上线指定人员。

针对上述指控，公诉机关向法院提供了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人明知是犯罪所得而予以转移，掩饰、隐瞒钱款性质的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，均应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，且均系从犯。

北京市西城区人民法院经审理查明，公诉机关指控被告人李四、王五、赵六犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪成立。鉴于被告人李四、王五、赵六在共同犯罪中均系听命于他人指挥、起次要作用的从犯，故均减轻处罚；被告人李四、王五、赵六在到案后均能如实供述主要犯罪事实，均从轻处罚。最终判决：被告人李四犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二千元。被告人王五犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。被告人赵六犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。

电信诈骗套路多 网络汇款需谨慎

北京市西城区人民法院刑事审判庭法官程杰表示，这场诈骗活动，在上家的精心布局下，可谓是环环相扣。电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家等。面对电信诈骗我们不仅要提高防范意识，还要学会冷静应对，想尽办法，及时止损。

一是要加强自我防范，提高防骗意识。不向陌生人透露账号密码、短信验证码等，凡是在电话中索要银行卡信息及验证码，都要十分注意。例如通知你中奖，领奖要你先交钱的；冒充工作人员说你有网贷的等等，都是骗子。在这起案件中，受害人就是接到所谓“银行”工作人员的电话，轻信其言，按照其要求轻易汇款，造成了自己的经济损失。在和陌生人的交流中，不随便透漏个人和家庭的信息，更不要随便填写调查问卷。凡是通知家属出事，要先汇款或转账，都是骗子。

二是要冷静应对，及时止损。当发现自己遭遇了电信诈骗，尽量保持冷静，切莫慌张。首先要确定自己的损失，如：钱财、物品等，可以的话，可以列出损失清单，供报案所用。确定了损失之后，要尽快报案，切不可再联系网络诈骗者，防止二次受骗，有的受害者损失心切，未经报案便私下联系网络诈骗者，并且轻信了其提供的退款、退物的谎言，二次受骗，使损失进一步扩大。报案之后，想办法及时止损，如尽快联系银行或快递公司等。

程杰法官还提醒广大群众，警惕“轻松赚大钱”的信息，不要被天花乱坠的广告迷惑，摒弃“走捷径”心理，无论是工作还是兼职，要相信一份耕耘一份收获。本案的被告人就是在网络平台上看到所谓能够“挣大钱”，心存侥幸，明知钱款来路不明的情况下，按照指示下载软件、实施犯罪，最终酿成大错。

通讯员 田婧 于慧敏

文/北京青年报记者 戴幼卿
编辑/倪家宁
校对/方立