7月13日，银保监会网站发布《中国银保监会关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶有关工作的通知》（下称《通知》），要求银行业保险业要继续执行《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》（银保监发〔2018〕45号）的要求，并对常态化开展扫黑除恶斗争作出了工作部署。

为深化行业治理，《通知》列举了加强信贷管理、规范第三方合作、规范催收行为、打击诈骗活动、完善公司治理、加强员工管理、整治市场乱象、树立合规文化、做好非法放贷整治、加强监测预警等10个重点整治领域，并分别提出了明确的工作要求。

比如，在信贷管理方面，各银行业金融机构要严格落实贷款管理制度，将扫黑除恶相关要求纳入贷款受理、调查及贷后检查环节，对客户资质、资金流向等进行把控，确保信贷业务合法合规，严防信贷资金流向涉黑涉恶组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域。

在打击欺诈活动上，各保险机构要继续加大保险欺诈线索或证据的摸排和收集，进一步提高数据报送质量，严厉打击有组织的保险诈骗活动，严厉打击职业化第三方及保险公司内部人员非法获取保险客户信息、误导或怂恿保险客户非正常退保、扰乱保险业正常经营秩序、损害消费者合法权益等行为。

对于此前银保监会屡次强调的公司治理问题，《通知》指出，各银行保险机构要切实履行主体责任，不断完善组织架构和治理机制，持续提升股东股权管理和公司治理有效性。同时，要坚决杜绝涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构，坚决杜绝涉黑涉恶人员担任董事（理事）、监事、高管人员，坚决从源头上遏制黑恶势力向银行业保险业渗透。

近几年来，银保监会持续整治市场乱象，并取得了不错的成果。《通知》则要求，各银行保险机构要把打击防范涉黑涉恶犯罪活动与集中整治金融乱象、化解重大金融风险结合起来。要在前四年整治市场乱象工作的基础上，继续对宏观政策执行、影子银行和交叉金融业务风险、创新业务等重点风险领域开展深入整治，严查风险隐患及违法违规行为。

根据《通知》，各机构应加强协同联动，履行社会责任，发挥行业综合治理的合力，同时还应总结工作经验，定期按规报告，健全信息报送机制。在考核方面，应严格考核评价，加大表彰激励，建立监督考核机制。

《通知》还要求，各级银行保险监管机构、各银行保险机构要积极主动做好扫黑除恶宣传及金融知识普及工作，及时揭示非法金融活动新苗头、新动向，切实提高金融消费者和广大人民群众对有组织犯罪、“套路贷”、“校园贷”、非法集资、电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法犯罪行为的辨别能力和防范意识。

来源/澎湃新闻

编辑/樊宏伟