随着加密货币价格的上涨以及热度不断上升，相关骗局逐渐增多，诈骗案涉及的金额也越来越庞大。

近日，据《华尔街日报》报道，美国联邦贸易委员会（FTC）数据显示，在2020年第四季度和2021年第一季度，美国消费者报告的加密货币骗局相关损失总计近8200万美元，同比增加逾9倍。

“加密货币是一个骗局。”当地时间6月8日，美国前总统特朗普在接受FOX商业新闻网采访时表示。他还呼吁美国当局应对数字货币在该国的流通进行“非常严格”的监管。

当天，美国国税局（IRS）局长查尔斯·雷蒂格（Charles Rettig）在出席参议院金融委员会的听证会时表示，国会需要明确授权IRS监管加密货币行业，并要求行业报告更多与用户相关的信息。

然而，就在美国方面对加密货币提出更加严格的监管时，萨尔瓦多总统Nayib Bukele于6月9日宣布，国会以“绝对多数”赞成的投票结果通过《比特币法》，使比特币在该国成为法定货币。

据coinquora.com报道，在萨尔瓦多批准比特币成为法定货币后，巴拿马国会议员Gabriel Silva也表示，他正在制定一项提案，以将比特币和其他加密货币纳入该国法定货币范围。

萨尔瓦多拟给比特币法币身份

《比特币法》的通过让萨尔多瓦成为世界上第一个赋予加密货币法定地位的国家。至此，萨尔瓦多的商品价格可以用比特币标注，缴税也可以使用比特币，而且此类交易将不需缴纳资本利得税。

Nayib Bukele表示，萨尔瓦多政府将为公民推出一个比特币钱包，但公民可以自主选择使用与否。

《比特币法》称，萨尔瓦多将“通过必要的培训和机制让民众适应比特币交易”。

据悉，该国约有70%的人口没有银行卡或银行账户，这种加密货币被视作提升金融普惠性的一种手段。

据BBC报道，萨尔瓦多的经济严重依赖汇款或从国外汇回国内的资金，超过200万萨尔瓦多人生活在国外，但他们继续与出生地保持密切联系，每年汇回超过40亿美元资金，这些约占该国国内生产总值（GDP）的20%。

对于这些国际转账，现有服务可能会收取10%或更多的费用，有时可能需要数天才能完成。“一旦比特币成为法定货币后，将改善数百万人的生活和未来。”Nayib Bukele说。

不过，《比特币法》还需要经过正式的立法程序才能最终实施。

据CNBC报道，目前，萨尔瓦多已经组建了一个比特币领导团队，以帮助建立一个以比特币为基础的新金融生态系统。

今年早些时候，Nayib Bukele宣布，萨尔瓦多与数字货币钱包公司Strike建立合作伙伴关系，以使用比特币技术建设该国的现代金融基础设施。

诈骗手段层出不穷

虽然萨尔瓦多将比特币设为法定货币一定程度上利好加密货币，但目前投资者对于加密货币的态度褒贬不一，有人认为，比特币这一数字货币具有类似黄金的保值属性。也有观点指出，数字货币波动性巨大，是骗局，是随时可能破裂的投资泡沫。

而今年以来，随着加密货币价格上涨，与之相关的骗局与日俱增。

根据FTC近日的报告，最容易被加密货币投资诈骗侵害的群体是20-49岁的美国人。其中，20岁至30岁的群体，原本就是投资诈骗最大的受害群体，而他们之中有超过半数是因为投资加密货币被骗。

目前，骗子的手段主要集中在假冒加密货币网站、数字代币发型集资和冒充名人募捐这几方面。

FTC称，骗子们正在不断翻新诈骗手段，来引诱人们进行欺骗性的加密货币投资。比如，提供在线投资“提示”，将消费者引导到欺诈网站，伪装成与加密货币有关的政府机构或企业。

5月末，美国证券交易委员会（SEC）起诉了5个人，指控他们帮助加密货币交易平台BitConnect从散户手中非法筹集了超过20亿美元资金。

他们于2017年在YouTube创建营销栏目，多次宣传BitConnect筹资项目的益处。

BitConnect被认为是加密货币领域最著名的“庞氏骗局”（高收益骗局）之一。该公司于2016年成立，发行了2800万个BitConnect币，其中1800万个卖给了投资者。该公司在2018年1月倒闭前夕，BitConnect币价已经高达362美元。

据《华尔街日报》报道，近期有一个令诸多加密货币投资者受骗上当的项目叫“LUB代币”（LUB Token）。创造者声称，正在打造一个基于即时通讯应用Telegram的加密货币交易所。他们在LUB网站以及多个加密货币网站上发布的新闻稿中大肆吹捧LUB，称这是一种新型加密货币，承诺每日有最高10%的回报率。

Telegram上有一个“LUB代币=骗局”的维权小组，其中，大多数成员来自欧洲。一个网名为Tobias的群组管理员估计，在德国，LUB骗局受害者的合计损失金额在50万-150万欧元（约合60万-180万美元）之间。

对数字代币发行事宜，SEC多年来一直在发出警告，如要销售这类产品，按照联邦监管规则，只有获得了监管机构行政许可的证券公司才可以。SEC也向个人投资者发出警告称，个人投资者购买这类数字代币存在着巨大的风险，因为骗子可能会利用这类产品的高收益回报承诺，来引诱投资者并进行欺诈。

值得注意的是，今年以来，加密货币大幅上涨离不开特斯拉CEO马斯克的功劳，马斯克多次为比特币、狗狗币背书，包括特斯拉购币、支持比特币支付等都成为加密货币的利好因素。

讽刺的是，根据美国联邦贸易委员会5月公布的数据，在过去的6个月里，假冒马斯克的骗子已经通过加密货币骗局从投资者手中骗走了至少200万美元。

骗子们采取了一种类似“赠品骗局（giveaway scam）”的手段。比如创建一个假网站，假装马斯克在派发比特币，承诺用户只要汇出小额比特币（从0.1比特币至20比特币不等），就会金额加倍地回馈给用户，但事实是，用户汇出的比特币犹如泥牛入海，一去不返。

也有一些骗子利用在线交友吸引人们参与加密货币投资骗局。一些人表示，他们以为自己正在谈一场异地恋，然后他们的对象就会开始谈论一个热门的加密货币投资机会，诱使自己上钩。

据FTC的报告，自2020年10月以来，投资者报告的被以恋爱名义诈骗的金额中，约有20%是通过加密货币发送的，而这些报告者很多人认为自己真的是在投资。（李曦子）

编辑/田野