两部门:正精算师专业类别从2个优化为7个 新增健康险、社保与养老金计划等类别
北京青年报客户端 2023-07-17 12:57

今日(7月17日),国家金融监督管理总局、人力资源社会保障部发布《精算师职业资格规定》《精算师职业资格考试实施办法》。其中,正精算师级别原来只有寿险、非寿险2个专业类别,《实施办法》将级别的专业类别优化为寿险、非寿险、健康险、社会保险与养老金计划、金融风险管理、资产管理、数据科学等7个类别,以满足各个专业领域的需要。

2021年12月,《国家职业资格目录(2021年版)》已将精算师纳入水平评价类职业资格。《资格规定》明确,该规定适用于提供精算服务的专业技术人员。我国精算师职业资格包括准精算师、正精算师两个级别,准精算师资格是取得正精算师资格的前提条件。其中,准精算师应掌握基础的精算理论和技能,具备从事精算相关岗位的专业素质;正精算师应深入掌握精算理论和技术发展前沿,具有较强的精算实践能力,具备从事高级精算岗位或精算管理岗位的综合素质。

精算师职业资格考试科目成绩长期有效,应试人员通过全部应试科目,方可视为精算师职业资格考试合格。取得准精算师职业资格证书,可对应中级经济师职称,并可作为申报高一级职称的条件;取得正精算师职业资格证书,符合高级经济师职称申报规定的学历、年限条件的,可直接报名参加高级经济师职称评审。

在此之前,已通过中国精算师资格考试、中国精算师协会会员水平测试,取得的精算师资格证书或会员水平测试合格证书,与按照《资格规定》要求取得的精算师职业资格证书的效用等同。通过科目转换、抵免规则通过的考试科目,视同通过相应级别相应科目考试。

新闻链接

今日,国家金融监督管理总局 人力资源社会保障部有关部门负责人就《精算师职业资格规定》《精算师职业资格考试实施办法》答记者问。

问:与之前的精算师资格考试相比,《资格规定》《实施办法》主要变化有哪些?

答:《资格规定》《实施办法》对精算师职业资格考试的报名条件、专业类别、考试科目等进行了优化,并明确了精算师职业资格与职称的对应关系。

一是立足我国保险业发展实际,科学设定精算师职业资格考试报名条件。根据《资格规定》,凡遵守中华人民共和国宪法、法律、法规,具有良好的职业道德和敬业精神,具备国家教育部门认可的大学本科(含本科在读)及以上学历或者学位的人员,均可报名参加精算师职业资格考试。

二是将正精算师级别的2个专业类别优化为7个专业类别。随着我国经济社会发展,之前正精算师级别的寿险、非寿险2个专业类别已难以满足实际需要,《实施办法》将正精算师级别的专业类别优化为寿险、非寿险、健康险、社会保险与养老金计划、金融风险管理、资产管理、数据科学等7个类别,以满足各个专业领域的需要。

三是科学设定考试科目。准精算师级别由原来的8门考试科目优化为5门考试科目,正精算师级别每个专业类别均包括5门考试科目。四是明确精算师资格与职称的对应关系。《资格规定》明确,取得准精算师职业资格证书,可对应中级经济师职称,并可作为申报高一级职称的条件;取得正精算师职业资格证书,符合高级经济师职称申报规定的学历、年限条件的,可直接报名参加高级经济师职称评审。

问:获取精算师职业资格证书的条件是什么?

答:《资格规定》规定,申请准精算师职业资格证书需满足三个条件:一是通过准精算师级别5门科目考试。二是参加并完成相关法律和监管规定教育、职业道德教育。三是学历和工作年限符合下列条件之一:具备大学本科学历或学士学位,从事精算或金融领域相关工作满4年;具备硕士学位,从事精算或金融领域相关工作满1年;具备博士学位。

申请正精算师职业资格证书需满足四个条件:一是取得准精算师职业资格证书。二是通过正精算师级别对应专业类别要求的公共、专业和选考共5门科目考试。三是从事精算或金融领域相关工作累计满5年。四是参加并完成职业道德教育。

问:《资格规定》《实施办法》如何加强对精算师的管理?

专业素质和职业道德是精算师执业的关键,《资格规定》通过实行登记制度、建立诚信档案、加强失信惩戒、深化继续教育等方式,强化对精算师的自律管理和终身学习,打造高质量精算人才队伍。一是精算师职业资格证书实行登记服务制度,中国精算师协会每年向社会公布精算师职业资格证书的登记情况。二是取得精算师职业资格证书的人员,应按照要求定期完成相应的精算职业继续教育,不断更新专业知识、提高职业素质和业务能力。三是建立持证人员的信用记录,加强失信惩戒,并向社会提供相关信息查询服务。四是在工作中违反相关法律法规、行业规章制度及精算师职业道德有关规定,造成不良影响的,由中国精算师协会取消登记并向社会公告。

新闻内存

考试科目包括:

1.公共科目:《资产负债管理与价值评估》

2.专业科目:

寿险:《寿险产品开发与管理》《寿险精算评估实务》《财务管理》

非寿险:《非寿险定价》《非寿险精算评估》《财务管理》

健康险:《健康保险精算实务》《健康保险实务》《财务管理》

社会保险与养老金计划:《养老金计划》《社会保险精算》《财务管理》

金融风险管理:《金融风险管理基础》《风险管理与计量》《风险管理法规与实践》

资产管理:《投资学》《金融工程与量化投资》《风险管理与计量》

数据科学:《数据科学综合》《数据分析基础》《数据分析实践》

3.选考科目为其他专业类别的1门非相同专业科目。

已取得正精算师职业资格证书的人员,报名参加其他专业类别考试的,可免考已通过科目,考试合格后,核发中国精算师协会统一印制的相应专业类别考试成绩合格证明。

文/北京青年报记者 蔺丽爽
编辑/樊宏伟

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