近年来，“断卡”行动有效斩断了电信诈骗的资金流，当骗子们发现银行转账经常被“截流”后，又打起了实物黄金的主意。北京青年报记者发现，8月以来，浙江、山东、山西、云南、新疆等多地警方和金融监管部门纷纷发布风险提示，提醒大家提防“购买黄金”类的诈骗，这类骗局的受害人都被告知要购买黄金寄到某处或者交给第三人。从已披露的案情来看，此类案件涉案金额少则几千，多则几百万甚至上千万。骗子让受害者“上钩”的诱饵五花八门，有刷单提成，有高回报理财，有冒充公职人员要求“验资撤案”，还有专门针对情感弱点的“杀猪盘”。究其实质，都与此前那些要求银行转账的电信诈骗一样，只不过骗子骗钱的途径从银行转账变成了寄送实物黄金。
骗局一：
高回报高返利 要求用黄金充值投资
8月15日晚，浙江省东阳市公安局反诈中心接到邮管部门反馈，横店镇顺丰快递点发现一单邮寄150克黄金至深圳的可疑订单。接到反馈后，反诈民警立即与快递公司对接，第一时间暂停了该订单的邮寄，并指派横店派出所上门核查。
民警了解后得知，寄件人郭女士（化名）经网上好友介绍，下载了一款名为“携手共进”的App，并进行了注册，之后被客服拉进了一个名为“投资顾问”的3人聊天群。随后，“投资顾问”声称，购买黄金为国家战略储备，现在有一个投资的“官方新渠道”，只要将黄金邮寄至公司保管，就可以每日获得返利，投资越多返利越多。郭女士心动不已，当即向朋友借了10万元钱，购买了150克黄金，并于8月15日下午将黄金邮寄了出去。
根据郭女士的描述，民警当即对郭女士手机中下载的App和聊天记录进行了仔细核查，确认其遭遇了诈骗。随后，民警立即通知快递公司，对暂停邮寄的快递进行撤回。
无独有偶，乌鲁木齐市民李先近日也不慎陷入了类似的骗局。起初，他在短视频上观看投资教学视频，随后被诱导进入一个投资群。群内不仅有导师直播授课，还有客服热情指导参与投资任务。在诱惑之下，李先生下载了一款证券投资App，客服告诉李先生，平台无法充值，需通过购买邮寄黄金制品的渠道进行充值。
由于邮寄地址显示有实际收件人信息，李先生放松了警惕，先后多次投入资金购买黄金制品进行充值，累计花费数万元。然而，当家中急需用钱，他尝试提现时，却愕然发现该平台已关闭，资金无法取出。直至此时，李先生才意识到被骗，并立即报案。
类似的案例也在云南发生过。不久前，昆明市民王女士收到一条好友申请，对方自称是王女士的老同学，还准确地谈起一些上学时的经历，取得了王女士的信任。此后，二人便保持紧密联系。不久后，对方发送了一个网址给王女士，称可以在该网站进行投资赚钱，还说自己被单位外派到国外不方便操作，让王女士帮忙操作。过了一段时间，对方说要有五十万元本金才可以达到高回报率，并诱导王女士在网站内充值。
王女士按照对方的要求，网购五千余元黄金邮寄到对方提供的收货地址，将购买截图发送给客服后，对方表示相应的收益将充值在网站内。看见第一笔充值已经成功，王女士又继续网购了数次黄金向对方提供的地址进行邮寄。
又过了一段时间，王女士在网站上申请提现时，客服却告知她需要缴纳20万元提现额度，王女士手头钱不够便向亲友借钱。家人提醒她可能遇到骗子了，此时她再与平台客服沟通，都无法提现，这才发现自己被骗。
山东警方近期也公布了类似案件。8月6日下午5点，青岛市北公安分局反诈中心接到某快递公司快递员的报警电话，称有位女士要通过快递的方式，向外地邮寄价值30万的黄金饰品，但又说不清收件方更详细的情况。随即，民警赶往李女士家，一开始李女士避而不答具体问题，还不耐烦地嫌民警耽误自己挣钱。经过警察两个多小时的耐心劝解和介绍真实案例，李女士才说出实情。
原来，李女士之前一直炒股，却损失惨重。前段时间，李女士加入了一个微信群，里面有所谓的内部人士指导他们炒股。李女士试了几次，赚到一些钱，这让她欣喜万分，感觉自己亏的钱就要赚回来了。可当她要继续投资时，对方却称需要用黄金充值才可以继续指导投资。深信不疑的李女士就真的拿出30万积蓄购买了首饰，并按照对方的要求，准备将黄金以快递的方式寄给对方。如果不是遇到如此负责的快递员和民警，李女士这30万元就真“打了水漂”。
骗局二：
做兼职刷单要寄送黄金才能提现
近日，山东德州禹城市的一家金店里，来了一位短期内三次购买黄金的女士。第三次来时，该女士一次性购买了46.8万元的黄金。因为担心这名顾客遇到诈骗，店家主动联系了民警。
面对民警，这名姓王的女士才说出实情。原来，前几天，王女士在一个微信群里看到有人发布了招聘兼职的信息，想着可以挣点零花钱，她就按照链接里的提示进行了操作。按照对方要求下载APP后，王女士被拉入一个群聊，并被告知完成收藏视频任务便可获得3元佣金。如果直接做一单1300元的任务就能转为“正式员工”，到时候每单就能获得10元的佣金。
王女士看到群里的其他人都能得到10元佣金，很心动。想转为“正式员工”的她便做了这单1300元的任务，但“转正”之后的任务却越来越让她头疼。当王女士想提现时，对方告诉她，她在平台的积分不够，需要购置黄金邮寄到指定地点才能完成提现。
按照骗子的引导，为了完成任务，王女士分两次购买了10万元的黄金，并快速寄给了对方。按约定王女士可以获得本金加返利，共计23万多元。但当王女士准备提现时，对方却以她操作错误为由，让她继续购买黄金，并邮寄到指定地点后，才能一并提现。于是，王女士第三次来到金店购买黄金。
了解了王女士的经历，民警判断，她是遭遇了刷单诈骗。要不是店员及时报警，王女士的损失会更惨重。
骗局三：
冒充“公检法”要“保证金”
近日，山西太原一位八旬老人掉进假冒公检法诈骗陷阱，花费百余万元购买黄金寄给陌生人。8月8日，当地警方通报了这起电诈案件的相关情况。
7月的一天下午，一位步履蹒跚的老人走进一家珠宝店，要买30万元的金条。店主担心她遭遇了骗局，一边劝老人再好好考虑一下，一边悄悄报警求。
派出所民警迅速赶到现场，向老人核实相关情况。原来，老人姓郭，已经81岁了。7月中旬，郭女士接到一个陌生人加微信好友的申请。对方自称是公安民警，告知老人，有人冒用她的身份证犯罪，需要缴纳“保证金”方可免于被追究责任。在对方引导下，郭女士在手机上下载了一款名为“飞鸽”的APP。通过共享屏幕，对方转走了她银行卡内的14万元作为“保证金”。对方还告诉郭女士，可以通过给自己购买黄金的方式免除处罚。
于是，老人瞒着家属，分多次、在多家金店购买了总金额近150万元的黄金，用快递邮寄给对方。对方还曾往老人账户内转账20万元，让老人一并用于购买黄金。这期间，对方一再提醒老人注意保密，切勿向任何人透露相关信息。
这一次，老人按照对方要求，准备再买黄金时，引起了珠宝店店主的警觉，骗子的伎俩这才得以暴露。当地反诈中心迅速为郭女士申请了止付冻结，并将案件移交属地公安机关办理。
骗局四：
情感骗子精心设计“杀猪盘”
提起“杀猪盘”大家都不陌生，现在微信转账、网银转账、手机银行转账都不太好使，骗子们又打起寄送黄金的主意。近日，沈阳市公安局披露了一起相关案例。
张女士在某短视频平台认识一“兵哥哥”，两人相谈甚欢，张女士很快便沉浸在柔情攻势里。随后，对方称自己姐夫在上海的投资公司里当老总，有网站可以进行投资黄金等贵金属，并声称该网站在每天特定的时间段里存在漏洞，在这个时间段里投资的收益最高，稳赚不赔，并把投资平台网址发送给了张女士。
起初，张女士跟着买入卖出，轻轻松松在网站里获得了收益。接着，“兵哥哥”向张女士透露，如果通过购买黄金并邮寄出去进行充值，收益会更大。在“兵哥哥”的一再诱导下，张女士多次买入大量黄金并寄到指定地址。渐渐地，账号余额增至两百多万元。于是张女士想要提现，此时网站却显示需要缴纳20%的手续费即四十多万元。张女士说凑不出那么多钱，“兵哥哥”还谎称会出一部分，其间仍让张女士继续邮寄黄金。当“兵哥哥”渐渐敷衍张女士并将其拉黑时，张女士才意识到被骗，遂报警。
监管部门和警方提醒
警惕“购买黄金”类诈骗
由于近期浙江省内发生多起“购买黄金”类的重大电信网络诈骗案件。8月26日，浙江金融监管局发布关于警惕“购买黄金”类金融投资诈骗的风险提示。
风险提示揭露了部分诈骗分子的不法伎俩：有诈骗分子冒充“军人”交友，引导消费者至虚假网络投资平台，要求购买黄金进行“充值投资”；有人冒充“公检法”工作人员，要求消费者购买黄金进行“验资撤案”。诈骗分子实施诈骗时都是诱导消费者购买黄金实物或取出现金，并要求将黄金邮寄至指定地点或派人上门取走。
为此，浙江金融监管局发布风险提示，提醒广大群众守护好自己的钱袋子，注意以下四点。
一、凡是要求网上购买黄金或将金条、现金当面交付给“第三人”进行“投资黄金”和缴纳“保证金”的，较大可能是非正常交易，诈骗风险很大。
二、不要轻信网上陌生人的投资建议；不要轻信高额返利的网络投资。
三、涉及转账、汇款操作时要谨慎，及时通过官方机构核实对方身份和信息，不贸然、不随意转账。
四、如发现自己可能遭遇诈骗，或发现涉嫌违法犯罪线索，及时拨打反诈专线96110向公安机关反映。
北青报记者发现，除了金融监管部门，多地警方也以案说法，提醒市民防范此类诈骗。
对于“刷单返利”骗局，乌鲁木齐市反诈中心工作人员表示，黄金因具备保值性好、容易变现等特点，如今成为诈骗分子转移涉诈资金的新手段。电诈团伙利用受害人对黄金投资的信任，以及对“邮寄黄金”这种新型充值方式的好奇心理，精心设计此类骗局，骗取当事人的信任，而且邮寄黄金也为诈骗分子提供了便捷的“洗钱”渠道。该反诈中心提醒，刷单返利本身就是违法行为，并非正当兼职。不要被蝇头小利诱惑，所有刷单都是诈骗。同时不要轻信“平台无法充值，需通过购买邮寄黄金的渠道进行充值”之类的说辞。不点击未知链接，不轻易安装下载来源不明的软件，一旦涉及转账充值或通过购买有价物品寄出的方式充值，一定要提高警惕。
对于“保证金”骗局，太原警方表示，公安机关不会通过电话或网上办案。警方也没有所谓的“安全账户”，更不会收取“保证金”为嫌疑人免责。广大群众应谨慎下载、使用各类有屏幕共享功能的应用软件，妥善保管个人银行账户、支付密码、手机验证码等信息，以免落入诈骗分子的陷阱。
对于“杀猪盘”类骗局，昆明警方表示，诈骗分子会假冒各类特定职业身份与受害人大谈感情，取得信任后，便提出自己有稳赚不赔的“好项目”或“投资遇到困难”，需要受害人邮寄黄金帮忙周转。在前期“感情”铺垫下，受害人往往放松了警惕，按照对方要求提供黄金或直接转账，这就是典型的“杀猪盘”诈骗。警方提示，网络交友时，莫要急于投入感情，要对对方的背景信息进行深入的调查和核实。如果对方的信息过于模糊或者存在矛盾之处，就要保持警惕；避免在公共场合或者网络上提及过多的个人信息，如家庭住址、电话号码、学校名称等。
据了解，邮寄黄金正是诈骗分子转移涉诈资金的新手段。相较银行转账，邮寄金条使涉诈资金难以通过银行被公安机关“截流”，更容易被“洗白”。昆明警方提醒大家，当涉及使用大量黄金的交易时，千万要提高警惕，牢记以下四点。
一看消息来源。不法分子往往通过网络搜索引擎投放虚假广告，或在社交媒体平台评论区发布“赚钱经验”“内幕消息”吸引受害人上钩。切勿轻信陌生人分享的投资建议，请记住，所有稳赚不赔的投资，都是诈骗！
二看APP来源。金融类APP在手机应用商城的上架审核十分严格，需要提供相关执照、证书、协议等资质文件。由于无法在应用市场上架，诈骗分子通常都是让用户通过点击网址链接或扫描二维码的方式下载虚假APP。陌生链接别点击，陌生APP别下载！
三看收款账户。虚假平台会要求将资金转账到指定的个人账户，而正规的交易平台通常只开设对公账户，且账户较为固定。要求转账到个人账户或对公账户与平台名称不符的，需要格外注意！
四看平台规则。假平台会制定诸多限制，如限制交易时间、交易量、限制出资等，想尽办法阻止受害人提现，待其发现不能提现后，再以“操作失误”“账户冻结”等各种理由诱骗受害人继续转钱，直到发现被骗。一旦发现被骗，及时报警！
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文/北京青年报记者 程婕
编辑/樊宏伟
