“免费领150万‘扶贫资金’全程无须缴纳任何费用，只需提供收款账户进行审核”。这种天上掉馅饼的好事，其实是“刷流水”骗局抛出的“诱饵”。

诈骗分子会以申领人银行卡不合格为幌子，提出给事主“包装银行卡流水”，将所谓“专用资金”存入其卡中，再声称给贫困山区做公益转出钱款，以此种方式完成“洗钱”。

这种以“包装流水”为由，诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局，普遍是这样的套路。

诈骗分子抛出各种“诱惑”，吸引诱骗事主提供个人银行卡。

他们将诈骗所得的钱款存入事主账户内，再让事主去银行取出现金，最后接头人从其手中拿回这笔现金；或者由诈骗分子的洗钱下线，利用事主的银行卡进行转账操作，直至事主的银行卡被冻结。

通过这一系列流程，诈骗所得的钱就被“转移”了，增加了公安机关追查资金的难度。

提供银行卡的事主成了犯罪链条中的一环，他们非但不能获得所谓贷款、扶贫款等，反倒沦为电诈“工具人”，承担相应的法律后果。

警方提醒：领取国家补贴，不要抱有侥幸心理。一定要警惕任何需要用你的银行账户或第三方支付平台转账“刷流水”的行为。

编辑/朱葳