一个异常大额取现线索，警方深挖发现背后不仅存在着几个地下赌场，还有特大洗钱案。

8月24日，西安高新公安局通报称，成功破获一起特大洗钱案件，全链条打掉一个提供非法支付结算业务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人10名，涉案金额5.03亿元。

“张某瑞等人多次在银行大额取现，面对银行工作人员询问，行为表现十分可疑。”2023年4月初，公安高新分局经侦大队与辖区内多家银行开展“联访解”护企优商精准服务活动时，收到这一可疑线索。

随后，公安高新分局经侦大队立即开展初查，发现涉案的张某瑞等7人均无固定工作，为低收入人群，但他们在多家银行开设个人银行卡，持续大额取现，人均取现超3000万元，无法合理解释大额资金来源，交易模式触发银行反洗钱预警，涉嫌提供非法支付结算业务且数额特别巨大。

2023年4月12日，高新警方成立专案组，对张某瑞等人涉嫌非法经营立案侦查。很快，专案组对涉案账户资金分析发现资金均来源于嫌疑人在上海某支付服务股份有限公司注册申请的空壳商户所绑定POS机。

经过两个多月的缜密侦查分析，一个层级清晰的非法支付结算犯罪团伙浮出水面。6月20日，专案组出动60名警力，奔赴省内多地对这一犯罪团伙开展集中收网行动，成功抓获张某（男，25岁，陕西西安人）张某瑞（男，28岁，河南泌阳县人）等犯罪嫌疑人10名，查获手机、POS机、银行卡等一大批涉案物品。

8月24日，高新警方介绍，现在警方已查明，2022年1月以来，张某为牟取暴利与卢某、魏某相互勾结，为二人开设的三家地下赌场提供非法资金支付结算业务，张某组织张某瑞、李某琳等人利用POS机收取赃款，虚构交易，直接套现，从中抽取最低3‰的佣金，该资金支付结算团伙累计套现5.03亿元，非法获利200余万元。

目前，张某、张某瑞等8名犯罪嫌疑人已被西安市雁塔区人民检察院以洗钱罪批准逮捕。卢某、魏某2人以开设赌场罪批准逮捕，案件正在进一步侦办中。

文/王涛

编辑/倪家宁