日前，中国信托业协会发布2023年四季度末信托公司主要业务数据。数据显示，截至2023年末，信托资产规模余额为23.92万亿元，较上年同期增加2.79万亿元，同比增幅为13.17%，已连续7个季度保持正增长。
从经营业绩来看，2023年信托业经营收入、净利润止跌企稳。截至2023年末，信托业经营收入为863.61亿元，同比增速为2.96%；净利润为423.73亿元，剔除特殊情况后，较上年小幅增长约2.29%。
上海金融与发展实验室主任曾刚表示，2023年，面对复杂多变的外部环境和行业调整的压力，信托业积极响应国家宏观调控政策，紧密围绕服务实体经济的核心任务，不断优化资产结构，加强风险管理，推动业务创新，实现了行业的健康稳定增长。
信托业营收、净利止跌回升
经营业绩逐步企稳
近几年来，信托行业转型持续深入，在“稳字当头、稳中求进”工作总基调下，2023年四季度信托资产规模延续了持续回升的发展趋势，产品结构也得到了优化。
资产规模方面，数据显示，截至2023年四季度末，信托资产规模余额为23.92万亿元，较9月末增加1.28万亿元，环比增幅为5.65%，较上年同期增加2.79万亿元，同比增幅为13.17%，较三季度末大幅增长5.7个百分点。
曾刚分析称，2022年二季度以来，信托资产规模开始企稳回升，同比增速逆转为正，到2023年末已连续7个季度保持正增长，且增速有逐步加快的趋势，反映了信托业在资管新规以来的转型工作已取得了明显的成效。
从资金来源看，截至2023年四季度末，集合资金信托规模为13.52万亿元，占比达到56.5%；单一资金信托规模为3.86万亿元，较2023年三季度末减少1.05万亿元，环比减少2.64%，占比为16.12%；管理财产信托规模6.55万亿元，较2023年9月末增加3498亿元，环比增长5.64%，占比27.37%。
经营业绩方面，截至2023年四季度末，信托业经营收入为863.61亿元，较上年同期增加24.82亿元，同比增速为2.96%；净利润为423.73亿元，较上年同期增加61.3亿元，剔除特殊情况（如因信托公司股权转让产生的一次性收入和利润等）后，2023年信托公司整体利润较上年小幅增长约2.29%。
“总体上看，在2023年，信托业经营收入和净利润都实现了止跌回升，整体经营业绩逐步企稳。”曾刚表示。
具体来看，根据52家信托公司披露的年报信息，信托公司营业收入的平均数为18.25亿元，较2022年下降3.75%。如果剔除合并口径的样本和特殊数据，平均数为12.62亿元，较2022年下降3.76%，下降幅度较2022年有所收窄。52家披露信息的信托公司中，2023年有28家信托公司营业收入实现增长，占比为53.85%；有25家信托公司净利润实现正增长，占比为48.08%。
大力发展标品信托
证券投资信托规模大增
资管新规实施以来，信托公司根据“业务三分类”的通知要求，大力发展标品信托，培育金融市场投资能力，投向证券市场、金融机构的规模和占比持续提升。
信托公司作为机构投资者积极参与资本市场，主动把握金融市场投资机遇，培育专业化的资产管理能力，大力开拓资产管理信托业务。
数据显示，截至2023年四季度末，资金信托总规模达到17.38万亿元，较三季度末增加约9300亿元，环比增速5.66%；较2022年同期增加2.24万亿元，同比大幅增长15.59%。
从资金信托投向结构来看，投向证券市场（含股票、基金、债券）规模合计为6.6万亿元，较三季度末增加8536亿元，环比增速14.85%，合计占比38%，环比上升3个百分点；与2022年四季度末相比，规模增长2.25万亿元，同比增速高达51.52%，占比则提升近10个百分点。
截至2023年四季度末，信托资产投向金融机构的规模为2.37万亿元，较三季度末增加约1331亿元，环比增速为5.95%，占比13.64%，与三季度末基本持平。与2022年同期相比，规模增加约3575亿元，同比快速增长17.76%，占比小幅提升约0.2个百分点。
从证券投资信托的配置类型来看，2023年四季度末，组合投资占比为71.62%，较三季度末上升2.08个百分点，占比25.40%，较三季度末下降1.47个百分点。
曾刚分析称，总体上看，信托公司专业化的资产配置能力逐步增强。从证券投资信托的合作方式来看，私募基金（特别是私募债券基金）和银信合作是信托公司开展外部合作最重要的两类渠道，信托公司服务和融入大资管的合作生态获得进一步培育。
“展望未来，信托行业的发展将更加注重质量与效益的平衡，通过业务创新、服务升级、风险控制和监管适应等多维度的努力，实现健康、可持续的发展。”他进一步表示，这不仅需要信托公司自身的积极探索和转型，也需要监管政策的引导和市场环境的支持。随着信托业务转型的不断深入，信托行业有望在服务实体经济、促进社会和谐、推动金融创新等方面发挥更加重要的作用。
编辑/范辉
