根据电诈案件中的银行卡信息，武汉警方找到住在新洲区的吴某，顺线侦查，发现以罗某为首的“跑分”洗钱团伙，对罗某团伙集中收网后，又发现成员更多的一个以喻某为首的团伙，侦查专班两次组织集中抓捕行动，共抓获涉案人员34名，扣押作案手机53部、银行卡130余张。

6月8日，极目新闻记者从武汉警方获悉，目前初步查明，这两个团伙涉案资金流水高达4000余万元，顺带破获了在陕西、湖南、四川、广西、福建等地发生的电诈案件60余起。该案仍在进一步审查中。

“跑分”11小时资金流水达46万元

今年4月底，武汉市公安局刑侦局反电诈中心发现线索，吴某的账号涉嫌为电诈犯罪团伙转账洗钱，将该线索移交新洲区公安分局侦查。据查，吴某住在新洲区邾城街，名下多张银行卡资金进出异常频繁，民警依法传唤吴某。

吴某交代，4月初，朋友夏某问他有没有钱用，告诉他，出借银行卡“跑分”（意为资金中转）可以赚钱，“银行卡越多越好。”吴某欣然同意，4月7日上午来到约定酒店，提供了银行卡、身份证和手机，在酒店待了11个小时，“跑分”结束，夏某却说网上交易账户被冻结，没有给他“好处费”。吴某查询网上银行发现，当天自己的银行卡交易流水高达46万元。没过几天，吴某的银行卡、网络支付账号相继被冻结，夏某这才陆陆续续给了他4500元。

“都怪我贪图小利，明知这是违法的，还把银行卡借给他。”面对警方调查，吴某表示很后悔。

新洲警方研判认为，夏某背后隐藏着洗钱犯罪团伙，抽调20余名警力成立专班，5月7日下午将其抓获归案。

专班民警调查发现，4月中旬，夏某的银行卡涉嫌在广西、福建、陕西、四川等地发生的多起电诈案件，其中，4月14日，福建滕先生被骗18万元，其中3万元转入夏某的银行卡。同一天，陕西高先生被骗3.4万元，部分资金转款到夏某控制的账户。

夏某交代，3月底，一直很少联系的朋友罗某找到他，让他帮忙收卡“跑分”洗钱，说可以提成。他把吴某介绍给罗某，又多次“拉人头”，还提供了自己的一张信用卡，没过几天这些卡都被冻结。

警方先后挖出两个团伙两次集中收网

根据夏某交代的交代，侦查专班组织深度研判，锁定了以罗某为首的“跑分”洗钱团伙。5月8日上午，20余名警力分赴武汉市新洲区、洪山区、江夏区及鄂州市鄂城区，抓获罗某等8名涉案人员，扣押作案手机20余部、作案银行卡30余张。

专班民警梳理案情发现，与罗某同时落网的张某，名下银行卡涉及广东、陕西、湖南等地多起电诈案件，但张某并不是罗某团伙的成员，其上线另有其人。

专班民警围绕张某的社会关系展开排查，绘制人员构成关系图，发现一个以喻某为首的“跑分”洗钱团伙，涉案人员达20余名。

5月25日，侦查专班调集200余名警力收网，抓获喻某等24名涉案人员，扣押手机33部、银行卡100余张。至此，警方摧毁隐藏在新洲区的两个“跑分”洗钱犯罪团伙，审查破获陕西、湖南、四川、广西、福建等地发生的电诈案件60余起。

经初步核查，两个团伙涉案资金流水高达4000余万元。

贪图小利明知违法犯罪仍然参与其中

“大部分人明明知道‘跑分’违法，为了赚钱，仍然参与其中。”办案民警介绍，洗钱团伙发展成员，都是熟人带熟人。

今年1月份，嫌疑人叶某的表弟张某某找他借卡帮人转款，称可以拿“好处费”。叶某欣然同意，此后十几天，他转款流水超过96万元，得到“好处费”3000余元。“我大概能够猜到，借卡是为了给违法犯罪资金转账洗钱。”叶某交代。

今年3月份，嫌疑人雷某经同事介绍，将自己名下的信用卡、手机卡出租给他人“走流水”，按照3%比例提成，获利3.2万元，此后他介绍朋友参与洗钱，从中赚差价。经查，雷某银行账户资金流水达到106万余元。雷某交代，他有金融支付方面工作经历，知道银行卡被用于非法转账。他把3.2万元“好处费”转给家人，以躲避调查。

办案民警介绍，目前，两个团伙共有22名成员被依法采取刑事强制措施，案件还在进一步审查深挖之中。

警方再次提醒，违规出租、出借、出售银行卡、电话卡，一旦被不法分子利用，尽管本人没有直接参与电信网络新型违法犯罪活动，也会成为违法犯罪分子的帮凶，也将受到法律的制裁。请市民群众守好自己的银行卡、电话卡，不得随意提供给他人使用。

编辑/叶婉