你想在一张数据视图上就看到自己在沪深股市、北京市场和场外基金的所有投资情况吗？你想用数字人民币购买券商理财产品吗？这些愿望很快将凭借资本市场的金融科技创新实现。被誉为中国版“监管沙箱”的国内金融科技创新试点备受关注。资本市场金融科技创新试点（北京）专项工作组（以下简称北京工作组）已完成第一批试点项目的征集遴选、专家评审、专业评估、社会公示等工作。12月30日，北京工作组发布公告，决定对首批16个试点项目启动试点。北京工作组将按照中国证监会有关工作要求，持续做好后续试点项目监督和退出等工作。

试点项目普遍运用大数据、云计算、人工智能等新技术手段

据了解，为推动证券期货行业金融科技稳妥发展，促进资本市场数字化转型，完善资本市场金融科技监管机制，2021年3月，中国证监会在北京地区率先启动资本市场金融科技创新试点工作。在证监会指导下，北京证监局与北京市地方金融监督管理局共同组成了北京工作组，稳步推动试点工作的落地实施，合计收到26家机构申报的51个项目，普遍运用了新一代信息技术手段，覆盖了客户服务、业务辅助、合规科技、监管科技、信息技术基础设施等各个领域。11月19日，首批拟纳入创新试点的16个项目名单向社会公开征求意见。

根据今日发布的公告，这16个项目的牵头申报单位一共有15家，包括了4家市场核心机构、4家证券公司、5家基金管理公司、1家信用评级机构以及1家区域性股权交易市场运营机构，联合申报单位包括多家市场核心机构、证券期货经营机构、银行以及科技企业。

据了解，16个项目的技术应用涉及了大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术，以及安全多方计算、联邦学习、云原生、信创等复合交叉技术应用；可应用于智能投顾、智能运营、智能交易、智能风控、智能营销等各类业务场景。

解决行业痛点难点  为投资者带来诸多便利

北京青年报记者发现，首批16个试点项目着力解决长期制约证券期货行业发展的痛点难点问题，将为广大投资者带来更多便利。

比如，中国证券登记结算有限责任公司的“e网通”项目可以打通沪市、深市、北京市场以及场外基金等证券数据，构造了证券投资者在资本市场场内、场外统一的资产数据视图。长期以来，因为各个渠道分别统计，投资者要多头查询自己在证券市场的资产，无法及时、准确获得证券市场全部投资资产的权威统计情况。“e网通”项目将有效解决这一痛点，在助力投资者保护的同时，实现了服务监管，有助于行业和监管机构建立投资者全市场证券资产的统一数据模型。

银河证券和工行联合申报的“证券行业数字人民币应用场景创新试点”项目，设计了三种数字人民币在证券行业的应用场景。客户购买行情、资讯、投顾、投研等金融服务时可以用数字人民币支付；在三方存管体系下，存量客户资金账户可绑定数字人民币钱包，可用数字人民币购买场外理财产品；同时，银河证券为已拥有二类及以上数字人民币钱包的客户开立数字理财钱包，可在购买场外理财产品时使用数字人民币支付。

工银瑞信牵头申报的“销售清算自动化项目”可以显著提升资金交收效率提升。由于系统全自动化高效运行，与11家银行实现银企直联，每日较人工交收时间提前2小时，常规情况下，投资者可于日初就能收到赎回资金。

信用市场上风险事件频发，如何才能不踩雷并提前发现风险因素已成为固收、权益领域投资风险控制的重要工作。华夏基金牵头申报的“智能排雷项目”结合信用、市场、财务、第三方等多维信息，基于 AI算法对海量舆情信息进行解析、打标、去重，对文本内容进行深度分析，关联相应公司主体，从而为投资研究人员更高频的预测企业的风险，并通过提供预警指标和模型的系统化建设工具，实现预警信息的自动监控、推送，同时支持自动化生成预警日报，协助业务人员更加自动化、智能化的进行风险排查和预警监控工作。

专家：“北京速度”展示了首都金融专业的服务能力和丰厚的资源禀赋

中国社科院金融研究所金融科技研究室主任尹振涛指出，这次中国证监会联合北京市地方金融监管局推出的“资本市场金融科技创新试点”计划就充分体系出中国版监管沙盒的优势和特色。从申报机构来看，第一批试点项目有更多的跨界和跨部门合作，大多数项目都是由多家机构联合申报，其中大多数都合作双方是金融机构与科技公司。从项目应用看，除了常见的新技术应用到业务流程“提效降费”外，申报项目中有多项监管科技及合规科技项目，为更好的监管金融科技行业提供支撑。从项目内容看，隐私计算、区块链技术仍然是金融科技领域重要的底层创新技术，是金融科技创新更加突出技术属性的一种体现。

银华基金信息技术部总监武庄认为，北京资本市场金融科技创新试点首批16个试点项目，深度结合证券基金行业业务场景，多层次、多维度开展了技术融合业务重大创新试点，为金融科技辅助降本增效、业务创新、服务实体和科技监管等方向起到了很好的先行示范、试点作用。

“在深入推进创新驱动发展的时代背景下，如何平衡发展和安全的关系，是监管部门面临的重大挑战。”中国工商银行首席技术官吕仲涛表示，资本市场金融科技创新试点基于金融科技监管“适应性、包容性、有效性、审慎性”的四性原则，探索金融科技创新试错容错机制，既有利于保持各市场主体的金融科技创新积极性，又有利于形成与时俱进的金融科技创新监管工具，为资本市场金融科技守正创新提供了有效的实施路径。

在中国政法大学法治与可持续发展研究中心副主任车宁看来，距离名单公示四十天后，资本市场金融科技创新试点首批项目在北京正式“入箱”，这不仅意味着“证监会版”监管沙箱机制构建的快速成熟，也彰显了工作开展的“北京速度”，展示了首都金融专业的服务能力和丰厚的资源禀赋，其与北京证券交易所“珠联璧合”，通过科技与机制创新助力更多“专精特新”中小企业发展成熟，为国家经济高质量发展培育元气。

文/北京青年报记者 程婕
编辑/田野