11月19日，北京证监局、北京市地方金融监督管理局公布了首批拟纳入资本市场金融科技创新试点的16个项目名单，向社会公开征求意见。征求意见截止时间为11月26日。

据了解，有多家券商及基金公司申报的项目入选。

中信建投有3个项目（牵头或联合）入围，是本次入围项目最多的机构。银河证券申报的项目首次将数字人民币应用到证券行业。试点情况下，在客户购买行情、资讯、投顾、投研等金融服务过程中，新增数字人民币支付方式；客户也可以使用数字人民币购买场外理财。信达证券入围的项目则是对新型配资进行监测识别，该系统已具备了全行业推广条件。中金公司希望借助本次试点项目，助力公司转型为互联网科技公司。

此前的2020年10月21日，证监会主席易会满在金融街论坛致辞时表示，支持北京率先开展资本市场金融科技创新试点。本次试点项目名单的发布是对这一政策的落实。

中信建投成入围项目最多的机构

记者注意到，本次入围的试点项目中，中信建投有3个，是入围项目最多的机构。

具体来看，中信建投申报的3个项目分别是“基于信创的金融混合云构建项目”“基于区块链和隐私保护技术的行业风险数据共享平台项目”“基于区块链的客户交互行为体系管理系统项目”。

中信建投表示，北京证监局于今年2月组织动员并启动试点工作，提出“依法合规、有序创新、风险可控”的项目申报原则。根据资本市场金融科技创新试点（北京）专项工作组部署，中信建投高度重视，成立了以王常青董事长为组长的金融科技创新试点工作领导小组，积极参与并推动金融科技创新项目征集以及申报工作。5月份公司完成了首批项目申报，成为申报时间最早且数量最多的证券公司。

“我们将在证监会和资本市场金融科技创新试点（北京）专项工作组的统筹指导下，积极推动项目开展，完成试点工作落地”，中信建投方面称。

银河证券首次将数字人民币引入证券业

银河证券的申报项目是“证券行业数字人民币应用场景创新试点”，首次将数字人民币引入到了证券业。据了解，银河证券希望本次试点所达到的预期效果之一是在证券行业推广数字人民币。

银河证券的试点方案设计了三种数字人民币在证券业的应用场景。一是数字人民币购买付费金融服务。在客户购买行情、资讯、投顾、投研等金融服务过程中，新增“数字人民币支付”方式。二是三方存管体系下数字人民币投资场外理财产品。三是数字理财钱包体系下数字人民币投资场外理财产品。

银河证券称，本公司经纪业务客户约1300万，但是由于数字人民币处于试点阶段，仅对“10+1”个试点城市和东奥场景试点开放，用户规模、数字人民币规模均未完全放开，本方案将根据数字人民币推广情况，逐步开展业务。

信达证券配资监测系统已具备全行业推广条件

信达证券的申报项目是“基于人工智能的单账户配资异常交易监测系统”。现在的配资市场伞形账户已经不多，采用一户一借方式，由配资公司掌握账户并出借给投资者进行交易的单账户配资模式开始出现。这一方式较为隐蔽，信达证券的创新试点就是对这一类账户就行监测。

据了解，经实践，这一监测系统自2021年1月份完成部署以来，信达证券现有资金账户经过该系统监测，持续并更精准的输出疑似异常账户。试运行结果表明，该系统能够提供对异常交易账户的持续监测服务，风险部、营业部可根据该服务提供的异常交易账户列表开展持续跟踪，从而积极有效的提升证券公司自身合规风控能力，并证明该系统已具备了全行业推广的条件。

中金公司借助试点项目向互联网科技公司转型

中金公司申报的项目是“基于零售业务敏捷化的云原生架构实践”。据了解，中金公司正在推进全面数字化转型，将在零售业务板块率先实现业务敏捷化落地，并与腾讯成立了科技子公司为零售业务提供金融科技服务。为了更好支持业务数字化，中金财富构建了基于云原生的基础架构组建及研运一体化平台，实现更加完善、更加智能的零售云生态。中金希望达成三方面的目标。

首先是满足数字化转型和全敏捷业务落地对云原生架构和敏捷交付框架的要求。根据公司转型和数字化战略需要，需要更加敏捷化的基础设施、应用组建及交付架构支撑更加业务快速变化和实现，进一步提升公司数字化能力。

其次，支持公司向互联网科技公司转型，在合规可控的前提之下，快速嫁接金融科技子公司技术能力、互联网思维及客群导入，帮助公司成为具有互联网基因的金融科技公司。

再次是做好信创准备，采用信息技术应用创新解决方案，为应用和基础设施信创奠定基础。

首批资本市场“监管沙盒”名单发布

据了解，监管沙盒是英国金融监管局在2015年率先提出的创新监管理念。监管沙盒作为一个受监督的安全测试区，通过设立限制性条件和制定风险管理措施，允许企业在真实的市场环境中，以真实的个人用户与企业用户为对象测试创新产品、服务和商业模式，有助于减少创新理念进入市场的时间与潜在成本，并降低监管的不确定性。本次发布的16个试点项目，也被业界称为首批资本市场的“监管沙盒”。

首批拟纳入试点的16个项目中，牵头申报单位包括了4家市场核心机构、4家证券公司、5家基金管理公司、1家信用评级机构以及1家区域性股权交易市场运营机构。技术应用涉及了大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术，以及安全多方计算、联邦学习、云原生、信创等复合交叉技术应用；业务场景包含了智能投顾、智能运营、智能交易、智能风控、智能营销等资本市场各类业务领域。

2020年10月21日，易会满主席在金融街论坛致辞时表示，支持北京率先开展资本市场金融科技创新试点。2021年3月试点正式启动以来，在证监会大力指导下，北京证监局与北京市地方金融监督管理局共同组成了资本市场金融科技创新试点（北京）专项工作组（以下简称北京工作组），稳步推动试点工作的落地实施，合计收到26家机构申报的51个项目。

这些项目普遍运用了新一代信息技术手段，覆盖了客户服务、业务辅助、合规科技、监管科技、信息技术基础设施等各个领域，致力于解决长期制约证券期货行业发展的痛点难点问题。北京工作组积极探索，遴选出首批拟纳入试点项目16个。总体来看，试点工作受到北京地区资本市场相关单位的广泛支持和欢迎。

据了解，公示期满后，试点机构将结合社会公众意见对试点项目方案进行修改完善。经社会公示环节，未发现重大风险隐患或者已对相关风险做出防范和补偿机制的，将正式纳入试点。后续北京工作组将在证监会统筹指导下，会同有关部门持续动态监测试点项目运行情况，及时识别并防范化解潜在风险，适时组织试点项目的阶段性评估工作。

下一步，北京工作组持续按照首善标准发挥北京金融科技创新资源和政策优势，稳步推进资本市场金融科技创新试点，组织好首批试点项目运行及第二批试点项目的征集遴选工作，持续为建设国家资本市场金融科技创新监管体系提供“北京样本”。（刘艺文）

编辑/田野