8月29日，平安建设就“1.8亿资金被冻结”纠纷第三次发布声明，再次炮轰平安建投与平安银行相互勾结，采取不正当手段影响公司正常经营。

三家“平安”之间是何关系，又隐藏着哪些恩怨情仇？北青金融记者就此尝试联系三方，试图还原整个事件的来龙去脉。

从牵手到决裂 矛盾爆发因何而起？

时间拨回2020年9月。彼时，中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”）委托其新成立的全资子公司平安建设投资有限公司（以下简称“平安建投”）与鲲鹏控股集团有限公司（以下简称“鲲鹏控股”）全资子公司鲲鹏建设集团有限公司（以下简称“鲲鹏建设”）正式签定股权合作协议，平安建投以增资和转股的形式入股鲲鹏建设。

完成股权变更和增资后，鲲鹏建设股东比例分别为：鲲鹏控股49%、平安建投48%、个人股东余某军3%。其中，余某军为当时平安建投的在职员工，平安建投通过与余某军签署《一致行动人协议》，实际拥有51%股权。

随后，鲲鹏建设更名为平安建设集团有限公司（以下简称“平安建设”）。

2021年4月，平安建设召开2021年第一季度经营质量分析会。除公司副董事长兼总经理毛晨阳等领导班子出席外，平安建投也有管理层出席，并用“有亮点、有成绩”来肯定平安建设的工作，也希望公司能更好更快地融合。

尽管在最初“牵手”时有过一段“蜜月期”，但随着时间的推移，两方之间的矛盾和分歧开始逐渐浮现。

按照鲲鹏控股的公开声明，在平安建投完全控制平安建设后，随即改组平安建设董事会。共设七席的董事会中，平安建投及其一致行动人余某军占据4席，并由其委派的董事担任董事长，鲲鹏控股仅占3席。平安建设组建三年来，从未召开过股东会。

在高管队伍的构成上，鲲鹏控股也颇为不满。据了解，高管团队由12人组成，其中9人为平安建投委派，3人为鲲鹏控股委派。公司实际业务均由平安建投派驻的联席总经理、执行总经理、总经济师、总会计师等高管全权负责。对此，平安建设履次提出调整公司组织架构、调整高管薪酬等降低企业运营成本、提高组织运行效率，但未获同意。

2022年7月，平安建投向鲲鹏控股提出股权退出计划，后因平安建投一直未找到合适的股权买方，故与鲲鹏控股展开了沟通，但双方一直未就退出价格等条件达成一致。

对于股权退出的原因，平安建投称是“基于市场环境变化及战略调整”，但被鲲鹏控股驳斥此说法模糊了政策背景，意图浑水摸鱼。实质原因是在于国家金融监督管理总局2021年13号文件《保险集团公司监督管理办法》第18条规定：保险集团公司对其他单一非金融类企业的持股比例不得超过25%，或不得对该企业有重大影响。在此背景下，平安建投需完成相应整改。

另外，鲲鹏控股称，平安建投仅以口头形式询问过鲲鹏控股的股份购买的意愿，时至今日，从未正式提出过任何书面的“股权退出计划”。

记者向平安建设相关负责人了解双方沟通的退出价格，该负责人表示平安建投最开始希望按5亿左右的价格出手，双方后续谈判的价格差了近一亿元。

1.8亿资金被划转，平安银行扮演了什么角色？

矛盾的彻底爆发，是在今年8月中旬。

8月16日上午，平安建设全资子公司杭州平康建设有限公司(以下简称“杭州平康”)名下多个银行账户中合计 1.8亿人民币被苏某强集中划转至平安银行账户。

苏某强不仅是杭州平康原法人，也是平安建投委派到平安建设的高管（总会计师）。

作为这个事件的关键人，苏某强为何要把钱转移？对此，记者联系上平安建设进行求证。

根据平安建设相关负责人所述，因在日常审计过程中发现苏某强存在重大违法违纪行为，为保障资金安全，平安建设于8月14日对苏某强作了降职处理，并在杭州市滨江区市场监督管理局完成杭州平康的法人变更手续，取得新版营业执照。而苏某强趁着平安建设内部OA审批流程调整完成前的空档期，未经合规程序，于8月16日私自组织财务人员，将1.8亿资金集中调动到了杭州平康名下平安银行账户中。

“他这个操作除了不合规之外，也是不合常理的，因为根本不是基于公司正常经营的需要。他这么一操作，导致我们公司损失了三十多万的利息。”

由于相关银行账号的网银盾被苏某强控制，当日平安建设前往平安银行杭州分行办理注销原网银盾手续。经过交涉，平安银行最终同意并完成了对杭州平康账户的银行法人变更手续。该负责人向记者展示了平安银行出具的《基本存款账户信息》，上面显示，杭州平康建设有限公司法定代表人已变更为“朱某才”。

但随后在平安建设向平安银行申领新网银盾的过程中，苏某强向平安银行出具市场监督管理部门的投诉回执单，平安银行以此为由暂停平安建设的业务办理，且未向平安建设方告知具体的投诉原因和业务停办理由。

“我们在8月21日和市场监督管理局执法部门进行了沟通，得到答复说任何投诉都会出具受理回执单，也就是只要你投诉，不管有没有道理，投诉都会受理。但是在投诉处理意见出来之前，杭州平康法人信息变更还是真实有效，滨江区市场监督管理局出具的新版营业执照也是具有法律效益的。” 

另外，关于平安建设申明中提及“平安银行以《反洗钱法》为由拒绝继续办理平安建设业务”的细节，该负责人回应说：“根据银行当天打印给我们看的相关法律条款，反洗钱的认定有三四个步骤，只有到了最后一步认定了我们公司确实存在洗钱行为，银行才可以停办我们公司的业务。也就是说即使平安银行有所怀疑，它可以加强管理，或者说限制我们资金流动的额度，而不是说一步到位直接认定我们涉及洗钱并停办业务。平安银行这个行为是不合规的。”

平安建设在声明中还指出平安银行的尽职调查程序存在故意拖延行为。

对于平安建设的控诉，平安银行杭州分行已于8月23日给出回应：我行在办理相关公司业务过程中发现客户身份存疑，为保障资金安全，我行须根据制度规范启动客户身份尽职调查。在此期间，我行收到法院出具的司法冻结指令，并依据指令对相关账户依法冻结。整个过程中，我行一直依法依规履行职责，切实维护客户合法权益。

8月25日，记者联系平安银行总行，希望就平安银行尽职调查的正常时限等问题进行核实、求证，平安银行总行表示不便回应。8月29日，记者就平安建设的最新声明再次联系平安银行，对方仍表示暂无最新回应。

各执一词互相指责，真相到底是什么？

回到双方的争执点。据平安建设称，由于股份转让一事未能谈拢，平安建投开始利用自身对平安建设的实际控制权，来干扰平安建设正常经营。

“平安建投给我们发了函，不允许我们承接需要垫资的项目，建筑行业不垫资能接到项目吗？”该负责人说。

8月23日，平安建投针对“1.8亿资金”纠纷作出回应：“近一年，鲲鹏控股实控人、平安建设总经理毛晨阳僭越公司治理规定，公然违反公司管理制度和合法流程，抵制由平安建投委派的管理干部，干扰办理董事变更等法定工商备案事项。近期，平安建设总经理毛晨阳更是非法掌控平安建设的公章、证照，擅自变更杭州平康建设有限公司法人及财务负责人，试图非法转移杭州平康在平安银行杭州分行账户1.8亿元资金，对包括我司在内的平安建设股东的利益造成巨大风险隐患。”

而针对平安建投的上述声明，后续鲲鹏控股和平安建设也分别于8月24日、8月29日予以否认。在平安建设的最新声明中，其向平安建投发出质问：苏某强的所为是否由平安建投授意?整个资产违规转移并诉讼保全的全过程是否由平安建投自编自导自演?

目前，因平安建投向法院申请财产保全，法院已冻结杭州平康在平安银行杭州分行的账户。天眼查网站显示，平安建投已向上海市第一中级人民法院提起诉讼，被告方为杭州平康、平安建设，开庭时间为2023年10月24日。

记者尝试多个渠道联系平安建投，截至发稿，未能得到平安建投回应。

文/张紫瑜

编辑/范辉