多人拿着一纸二手车买卖合同，试图到不同银行提取大额现金，然而这些合同上被交易的汽车竟然是同一辆车。6月下旬，武汉洪山警方通过“警银联动”机制及时获取案件线索后，打掉一个为电信网络诈骗分子洗钱的犯罪团伙，刑拘12人。

“卡农”用二手车买卖合同取款露马脚

6月21日上午，武汉市公安局洪山区分局内保大队民警杜丽萍接到辖区某银行发来的线索，称当天有多人拿着二手车买卖合同，试图在该银行多个支行提取大额现金。该银行已注意到，一天前，一名姓游的男子曾经凭借类似合同，到珞狮路某支行取现34万元。

“多份合同上买卖双方的姓名不一样，但车牌号、车型、车辆识别代号竟然完全一致。可见这些合同是假合同。”杜丽萍介绍，为了防止市民参与洗钱或成为电信诈骗的受害者，银行工作人员在遇到有人大额取款时，会要求取款者说明钱款的来源和用途。根据“警银联动”机制，此次，银行工作人员发现取款者行为异常后，就立即将线索反馈至警方处理。

接到内保战线提供的线索后，分局刑侦大队反电诈中心高度重视此案，中心民警丁泽政和同事立即上案展开调查，通过对取钱男子游某进行视频追踪，发现其此时可能位于洪山区和平地区的一家电竞酒店内。当晚6时，刑侦大队联合洪山派出所，派民警前往该酒店开展抓捕行动，将游某抓获。游某是出租银行卡给洗钱团伙洗钱的“卡农”。

民警在游某的手机里发现了上线教授他到银行大额提现时，如何应对银行工作人员问话的“话术”：

“问你资金的来源是什么？你就说这是卖车款。问你取钱做什么用？你就说订婚了，需要这些钱当彩礼。”

“问你是做什么工作的？从事什么职业？单位名称是什么时？你就说自己没有上班，是自由职业者，平时偶尔干点炒股和投资理财工作。”

游某交代，他在网上看到“出租”银行卡就能赚钱的广告后，就从湖南来到武汉与上线接头，干起了为上线洗钱的违法勾当。6月20日，他使用上线提供的“话术”和假合同，在银行成功取走34万元。将这些钱交给上线后，他获利4000元。

民警悄悄出击，逮住其他嫌疑人

根据游某提供的相关线索，民警研判推测洗钱团伙的3名小头目此时就在洪山区维佳佰港城附近。当晚，分局反诈中心民警和洪山派出所民警联手，冒雨将正在进行洗钱操作的3名小头目和一名出租银行卡给洗钱团伙洗钱的“卡农”赵某抓获。此时，赵某的卡中还有尚未取出的50万元涉案资金。民警查明，这3名小头目均来自四川省射洪市，经过回溯他们的活动轨迹，民警发现和他们一起来武汉进行洗钱操作的还有另外一组人。

当晚，民警冒着大雨连续作战，先后在沌口、硚口抓获2名“卡农”。其中，住在某酒店房间的“卡农”苏某的卡中还有45万元的涉案赃款尚未取出。

“我卡里有45万元钱，银行不让我取现，他们要我明天换家银行再试试。”苏某告诉民警，监控他的那3名嫌疑人出去吃夜宵了，还没回酒店房间。民警丁泽政立即将计就计和同事守在酒店房间里等待嫌疑人回来。经过3小时的蹲守，3名嫌疑人于凌晨4时回到房间时，被民警逮住。这3名嫌疑人也是洗钱团伙的小头目。

参与洗钱活动，12名嫌疑人被警方刑拘

经审讯，洗钱团伙的2组6名小头目均对从事洗钱的犯罪事实供认不讳。经调查，这6人均是网名为“强盛集团  阿强”的神秘男子的手下，“阿强”是洗钱团伙的总头目。“阿强”带着这6人前往全国各地进行洗钱活动，还负责将赃款兑换成虚拟币转向境外。

手下成员先后落网后，“阿强”突然销声匿迹。办案民警继续追查其活动轨迹。近日，获得“阿强”已经回到四川省射洪市老家的线索后，民警丁泽政、马梓轩迅速赶往当地将其成功抓获。

经查，“阿强”真名为周某，他对其带领洗钱团伙成员流窜到扬州、合肥、上海、武汉等地进行取款洗钱的犯罪事实供认不讳。

目前，该洗钱犯罪团伙中的7名成员以及为他们提供银行卡取现的5名“卡农”共12名嫌疑人，均被洪山警方刑事拘留。

文/陈其雄 罗维舟 黄明杰

编辑/倪家宁