在1000多名金融顾问进行了数月的测试后，华尔街巨头摩根士丹利将于本月推出一款生成式人工智能聊天机器人。

早在今年3月份，摩根士丹利就公布了这项计划，将与ChatGPT的开发商OpenAI进行合作，打造一款先进的人工智能驱动的聊天机器人，以在日常工作中为该行的财务顾问团队提供帮助。

据悉，在获得客户许可的情况下，摩根士丹利的聊天机器人可以起草建议下一步行动的后续电子邮件，更新银行的销售数据库，安排后续约会，并学习如何帮助顾问管理客户的财务，包括税收、退休储蓄和遗产等。

与此同时，银行家们可以使用人工智能聊天机器人快速找到研究报告或表格，而无需再筛选数十万份文件。人工智能可以将所有这些内容资源整合，并解析为更可用和更易获取的展现形式，充分利用该行庞大的研究资源和数据库。

摩根士丹利自身拥有一个多达数十万页研报内容库，涵盖投资战略、市场研究以及分析师观点。这些大量的信息被存储在其内部网站上，主要是以PDF的格式保存，当金融顾问想要寻找特定问题的答案时，往往需要扫描大量信息，类似的搜索既耗时又麻烦。

早有准备

摩根士丹利财富和投资管理首席信息官Sal Cucchiara表示：“人工智能的影响将非常重大，可与互联网的出现相媲美。”Cucchiara是积极推动摩根士丹利进军人工智能领域的高管之一。

Cucchiara的任务是不断寻找潜在的技术供应商，在ChatGPT爆火之前，Cucchiara就在2022年会见了OpenAI的高管。他说：“很快就明白了，我们需要与他们合作，他们的技术遥遥领先于其他所有人。”

随后，摩根士丹利联席总裁兼财富管理主管Andy Saperstein就飞往加州，与OpenAI首席执行官Sam Altman和该公司技术人员Boris Power讨论了合作事宜。去年夏天，双方签署了一项协议，准备联合开发人工智能财富管理产品。

虽然人工智能机器人将为财务顾问提供见解和行政支持，但投资建议仍将由人类作出。Cucchiara说：“顾问仍处于中心地位。目前，员工们将这项技术视为一种有用的工具，并不担心会被机器人取代。”

人工智能战略是摩根士丹利推动其财富部门改革战略的一部分，该部门今年第二季度净营收增长了16%，创下历史新高，新客户资产增长900亿美元。

摩根士丹利首席执行官James Gorman的目标是管理的资产达到10万亿美元。他牵头进行了一系列重大交易，为财富管理业务注入了更多资金。

华尔街巨头都在行动

摩根士丹利并不是唯一一家在人工智能领域做出努力的投行。事实上，许多银行都已经在使用人工智能来处理一些数字、检测欺诈和分析客户交易，而华尔街的一些巨头都在开发能够生成文本、图像和其他数据的生成式人工智能的更复杂应用。

今年6月，摩根大通任命Teresa Heitsenrether为首席数据和分析官，领导公司的人工智能战略。摩根大通全球技术主管Lori Beer表示，该行已经雇佣了1500名数据科学家和机器学习工程师，正在测试GPT技术的“多个用例”。

竞争对手美国银行的虚拟助手Erica自2018年推出以来，已经与客户进行了超过10亿次互动。

此外，穆迪分析的首席产品官Nick Reed表示，该公司还在与OpenAI和微软合作开发一款可供客户使用的研究助手。

咨询公司埃森哲全球银行业主管Michael Abbott称，在采用人工智能方面，大型银行走在前头，但资产管理公司、交易员和保险公司也在积极跟进。

编辑/范辉