金融行业具备典型的特许经营特色，机构的设置和高管的任职都需要经过监管部门的考察和许可。不过，总会有人肆意妄为。

11月5日晚间，国家金融监管总局官网发文称，安诚财产保险股份有限公司六盘水市中心支公司，因为聘任不具有高管任职资格的人员实际履行高管职责等，被罚款29万元，相关人员也遭处罚。

聘任不合规高管实际履职 安诚财险一支公司被罚

昨日，国家金融监督管理总局六盘水监管分局发文称，安诚财产保险股份有限公司六盘水市中心支公司，因为虚列费用、聘任不具有高管任职资格的人员实际履行高管职责，被罚款29万元。监管作出处罚的日期为2024年10月25日。

同时，魏忠斌（时任安诚财产保险股份有限公司六盘水市中心支公司销售总监），因为对安诚财产保险股份有限公司六盘水市中心支公司虚列费用、聘任不具有高管任职资格的人员实际履行高管职责事项负有责任，也被警告并处罚款12.5万元。

今日，财联社记者查询安诚财产保险股份有限公司官网发现，该公司注册资本40.76亿元人民币，注册地在重庆，经营范围为：可在全国范围内开展保险业务经营。据天眼查公开信息，该公司主要股东包括重庆渝富资产经营管理有限公司等多家重庆市当地国资企业。

依据国家金融监管总局官网信息披露，财联社记者未能找到魏忠斌此前获批上任安诚财产保险股份有限公司六盘水市中心支公司销售总监的审批文件。并且，魏忠斌也未有在其他财险公司任职获批的信息发布。

年内13家金融机构因高管未经批准实际履职被罚

财联社记者查询发现，从监管部门网站信息来看，除了安诚财险外，年内还有一家保险公司因为高管未经批准实际履职，导致多人被罚。

今年4月26日，监管披露，太平人寿保险有限公司河南分公司，因为未经监管部门核准实际履行高管职责；内部管理不到位，被罚款26万元。此外，刘中秋（时任太平人寿保险有限公司河南分公司总经理）、朱云涛（时任太平人寿保险有限公司河南分公司助理总经理）、丁云娟（时任太平人寿保险有限公司郑州中心支公司副总经理）等三人也因为对对太平人寿保险有限公司河南分公司未经监管部门核准实际履行高管职责的违法违规行为负有责任，被予以警告并罚款数万元。

财联社记者统计发现，年内还有11家银行机构因为未经任职资格核准实际履职遭遇处罚，涉及台州银行杭州分行、夏邑县农村信用合作联社、惠安中成村镇银行、新疆轮台农村商业银行、贵州银行、浙江三门银座村镇银行、平安银行、华夏银行西宁分行、云南石屏北银村镇银行、云南昭通昭阳农村商业银行、长沙银行股份有限公司广州分行等机构。

以此统计，年内已有13家银行、保险机构因为高管未经核准实际履职被处罚。

上述案例中最为典型的莫过于长沙银行广州分行。

9月2日，广东金融监管局罕见的列出了该行违规上任的高管名单，包括付豪[时任长沙银行股份有限公司广州分行行长助理、副行长（未经监管部门核准）]、刘勇[时任长沙银行股份有限公司广州分行行长助理、副行长（未经监管部门核准）]、曹麟[时任长沙银行股份有限公司广州分行分行副行长（未经监管部门核准）]。

编辑/范辉