“存折是我的钱，怎么取钱还要反复询问、迟迟不给办理？”近日，70多岁的李阿姨来到恒丰银行北京通州分行办理存折取现。经办柜员核验业务时，凭借反诈经验察觉到风险疑点，当即暂缓办理，仔细核实情况。

面对问询，李阿姨说辞前后矛盾，急于取现。网点工作人员一边安抚老人情绪、耐心沟通劝导，一边联系属地公安，启动警银联动核查。经核实，李阿姨并不是诈骗受害者，而是被骗子以高额返利引诱，沦为帮团伙取现的“运金”人员，准备支取的1万元属于涉诈资金，一旦交付，受害人钱款很难追回。

民警和银行工作人员一起向老人讲解反诈知识，告知协助转移涉案资金需要承担法律责任。慢慢理清利害后，李阿姨意识到自己险些被不法分子利用，主动放弃取现。

通州分行随即开展延伸排查，发现一名曾与李阿姨结伴开户的老年客户，在李阿姨取现当日也出现在厅堂，形迹可疑。网点判断其存在涉案风险，立即对账户临时管控。次日该账户入账2万元，老人前往富力城支行取款。支行柜员发现账户管控状态后，当即向客户核实资金来源、取款用途，并同步联系通州分行确认情况。客户随后放弃取款离开，该笔资金当日被公安冻结，确认为涉案资金。

两笔涉诈资金先后被拦截，合计3万余元，成功阻断资金流转通道。事后，公安机关发来表扬信，肯定员工敏锐的风险识别能力和稳妥的处置方式，点赞高效的警银联动。恒丰银行北京分行将持续守好柜面反诈关口，深化警银协作，守护群众财产安全。

在此提醒大家：不要轻信陌生人许诺的高额返利，切勿帮他人代收、取现、转移资金，不出借、出租存折、银行卡。遇到可疑情况，请及时拨打110报警。

文/金仁甫

编辑/范辉