武汉公安日均预警劝阻近500人 今年以来电诈警情同比下降21%
武汉晚报 2023-11-21 14:31

“幸亏你们反应迅速,不然后果不堪设想。”近日,武汉某企业负责人和财务主管来到武汉市反电诈中心,将一面锦旗送到中心负责人李正手中。

前几日,该企业财务人员不慎上了假“老板”的当。接到报警后,反诈中心接警处置组和资金查控组无缝对接,线上快速核查案情,止付涉案账户,线下会同银行紧急核查资金流水明细。不到1分钟的时间,成功拦截企业大部分被骗资金。

“电诈犯罪形势在变,花样不断翻新,我们更快一步,成功拦截被骗资金的概率就会更大一点,群众损失就会少一些。”李正介绍,今年以来,武汉公安机关持续深化“市区主战”改革,不断完善反电诈自动化作战平台,优化警情处置流程,警情处置、资金查控、源头治理“三位一体”,全力为群众资金安全筑牢“防护堤”。

组建专业团队,畅通资金流向追踪

10月27日下午,市民王女士遭遇假冒电商物流客服诈骗,被骗数十万元。

“钱刚到账就被转走了,在第四级账户出现分流,涉案账户达到25个。”接到报警,市反电诈中心民警陈凯和同事分工协作,调查资金流水、分析资金走向,当天即将所有账户全部冻结。

陈凯提供的资金分析报告详细记录了王女士的资金流向。报告显示,成功冻结的账户资金中,包含王女士被骗资金25万余元。“分析报告由专业会计师事务公司出具,可以作为资金返还的依据。”陈凯介绍。

电诈洗钱方法不断升级,手段越来越隐蔽,如何快速有效拦截资金,已经成为一道越来越难的必答题。今年以来,武汉市反电诈中心不断优化电诈警情接处流程。前置处置工作实现了警情自动推送、数据自动审核、账户自动止付,实现“一次录入,一网推送、一键研判、协同处置”。

中心还成立资金查控团队,配备专业财务人员,联动全市38家银行部门和全国80余家第三方支付机构,畅通资金流向查询通道,提高资金查控效能。同时,聘请专业会计师事务公司入驻中心,配合开展资金审计,解决资金返还“账难算”问题。

“警情处置更快速,资金查询更深入,止付拦截更精准。”李正介绍,优化流程将警情处置、资金查控、权属分析时间大大缩短,今年以来,武汉警方成功拦截权属明确的被骗资金9000余万元。

四级联动处置,帮助群众识破骗局

“我没被骗,我只是在按照规定流程操作,验证成功我就可以买了,价格真的非常实惠。”日前,见到出现在身边的民警,王先生极不耐烦地说。

不久前,他在网上看到低价购买奢侈品的广告,一时心动准备购买,但“客服”要求他转款20万元证明购买能力。

电话打不通、人也不在家里,接到预警信息,硚口区公安分局利济派出所民警阮大容联系王先生妻子,最终在一个仓库找到他。但王先生执意购买,根本不听劝。

“购买奢侈品不需要转款证明购买能力!”阮大容找来类似案例,耐心细致地讲解,告知其中的破绽。意识到自己被骗,王先生懊恼不已。

得知钱还没有转出去,阮大容接过王先生手机,将其上网记录清空、拉黑删除联系电话,并帮他下载安装了国家反诈App。

“电诈信息主要来自网络、电话、短信三个渠道,接触了涉诈信息,就有一定的概率会被骗。”武汉市反电诈中心民警孟祥麟介绍,武汉警方深入分析电诈发案规律特点,有针对性地建立预警模型,分级分类开展处置,实行市公安局、区公安分局、派出所、社区四级联动处置,帮助当事人及时醒悟,避免被骗。

“让当事人及时醒悟,主动切断当事人与骗子的联系。”孟祥麟称,武汉警方日均见面劝阻电诈当事人近500人,对风险较高、无法见面或劝阻后仍有转账可能的当事人,采取相应保护措施,以保证其资金安全。

源头综合治理,减少涉诈信息滋扰

近日,武汉市反诈中心民警刘轩接到某银行提供消息,三名男子以打牌需要现金为由,从一麻将馆老板处将涉诈资金兑现。

刘轩联系麻将馆老板得知,当天,他帮忙三男子兑换了5万元现金,可收到对方转款后,银行卡却很快被冻结。咨询银行客服得知转款资金可能涉嫌诈骗,他叫上同行追上三名男子,将他们扭送到附近派出所。

“涉诈网站登不上、电话打不进、短信收不到、资金转不走,漏洞在哪里,就封堵哪里。”李正介绍,反电诈工作是一个看不见的战场,里面充斥着对抗与反对抗,核心手段就在于反制,想尽办法阻断受害人与诈骗分子的联系。

为此,反诈中心会同通信管理部门,对电诈案件中提取的网站、电话号码、短信内容进行深度分析,构建自动识别、自动封堵模型,日均封堵涉诈域名网址10万余个,封停拦截涉诈手机号码、涉诈短信20万余个。会同人民银行湖北省分行营业管理部研发“武汉公安两卡风险管控平台”,整合数据、规范核验,累计滚动排查新开银行账户和存量银行账户930余万户,涉案银行卡数量持续下降,降幅达到54.3%。依托市级联席会议机制,发挥“联席”“联动”“联治”优势,采取“日通报”“周会商”,不断压实工作责任,通过齐抓共管有效推动行业治理。

据统计,今年来,全市电诈警情同比下降21%。

文/冯威 袁野 黄铎

编辑/倪家宁

相关阅读
北京市公安局顺义分局|创新机制强手段,掀起防诈“平安风”
北青社区报顺义版组 2024-07-24
“专业+机制+大数据” 兰州警方完善反诈警务模式
法治日报 2024-07-09
北京打击电诈犯罪实现两降两升
北京青年报客户端 2024-06-01
北京打击治理电诈犯罪实现“两降两升”任务目标
北京青年报客户端 2024-05-30
警银联动打击电信诈骗 中信银行累计拦截资金超15亿元协助抓捕1400余人
北京青年报客户端 2024-01-05
警探号|今年以来 北京警方累计为被骗群众返还3亿元被骗资金
北京青年报客户端 2023-12-21
深圳宝安公安持续打好反诈劝阻止付“组合拳”
法治日报 2023-11-24
北京西城青年反诈联盟成立一年多拦截劝阻120多万次 避免群众损失5亿元
北京青年报客户端 2023-10-31
最新评论