年内首批罚单开出,涉多家银行!
证券时报·券商中国 2024-01-07 19:57

1月5日,国家金融监督管理总局官网贴出三张罚单,建设银行、中国银行、中信银行被罚。这也是今年以来金融监管总局机关开出的首批罚单。

三家银行合计受罚金额达千万

具体来看,建设银行、中国银行、中信银行分别被处以罚款170万元、430万元、400万元,三家银行合计被处罚金额达1000万元。

其中,建设银行因内部审计及境外机构经营问题受罚。行政处罚信息公开表显示,该行主要涉及4项违法违规事实:并表管理内部审计存在不足、母行对境外机构案件管理不到位、未及时报告境外子行高级管理人员任职情况、监管检查发现问题整改不力。

而中国银行、中信银行违法违规事实则集中在信息系统领域。

中信银行有6项违法违规事实:部分重要信息系统应认定未认定,相关系统未建灾备或灾难恢复能力不符合监管要求;同城数据中心长期存在基础设施风险隐患未得到整改;对外包数据中心的准入前尽职调查和日常管理不符合监管要求,部分数据中心存在风险隐患;数据中心机房演练流于形式,部分演练为虚假演练,实际未开展;数据中心重大变更事项未向监管部门报告;运营中断事件报告不符合监管要求。

中国银行则有9项信息系统领域相关的违法违规事实:部分重要信息系统识别不全面,灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求;重要信息系统投产及变更未向监管部门报告、且投产及变更长期不规范,信息系统运行风险识别不到位、处置不及时,监管意见整改落实不到位,引发重要信息系统重大突发事件;信息科技外包管理不审慎;网络安全域未开展安全评估,网络架构重大变更未开展风险评估且未向监管部门报告等。

2023年银行业“千万罚单”超20张

近年来,金融监管态势趋严,经记者统计,2023年内,原银保监会、国家金融监管总局、人民银行、国家外汇管理局等对银行业开出至少22张罚款金额超千万的“大额罚单”,总数较2022年有所增加。

2023年2月17日,原银保监会对民生银行、建设银行、中国银行、渤海银行、渣打银行(中国)等5家银行机构及14名相关责任人开出罚单,单张罚款金额均超千万元,合计罚没金额达3.88亿元。

4月,青岛农商银行因公司类贷款风险分类调整不及时、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件等信贷问题受罚,青岛银保监局对该行合计罚没3087.27万元。

5月,厦门银保监局发出18张罚单,共6家银行被处罚,其中,厦门国际银行因21条违法违规案由,被处以罚款1381.49万元,没收违法所得约15.74万元,合计罚没1397.23万元。

6月,国家金融监督管理总局披露2张超千万的大额罚单,被处罚当事人分别为北京银行和民生银行重庆分行。前者因信贷、理财业务违规合计被罚4830万元,后者因多项票据业务违规合计被罚5967.8万元……

直至12月,中信银行因56项违法违规问题,合计被罚没2.25亿元,这也是2023年处罚金额最高的银行业罚单。针对巨额罚单,中信银行彼时回应券商中国称,此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度,该行已根据监管意见,全部完成整改,并对相关责任人进行了严肃处理。

记者梳理发现,信贷、内控违规仍是2023年银行业“踩雷”的重灾区。对此,某券商银行业分析师向记者表示,信贷业务是银行核心业务,市场竞争激烈。因此,过分看重短期利益、盲目追求规模扩张都易造成业务违法违规。同时,罚单很大程度上反映银行业机构存在的经营与内部治理问题,银行应据此及时开展内部整改,建立合理的考评机制并加强员工的业务及风控培训。(林屿)

编辑/田野

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