投资风险、罹患疾病、意外伤害……普通百姓如何在做好保险投资的同时兼顾健康管理？如何最大限度地实现家庭财富保值增值和健康保障？9月5日，在服贸会邮储银行理财微讲堂现场，来自邮储银行北京亦庄支行的明星理财经理马佳围绕“保险+健康”进行了深入讲解，现场观众一边聆听，一边就相关问题进行咨询。

9月2日至6日，2023中国国际服务贸易交易会（简称服贸会）开幕，邮储银行北京分行以“创新·科技·开放 绿色让生活更美好”为主题参展本届服贸会。作为第三届邮储银行理财节活动的重要内容，北京分行组织开展了“邮储银行理财微讲堂走进服贸会”活动，卓越财富顾问张舒、十佳理财经理李京同、明星理财经理潘昕然、王双、彭飞等10人亮相服贸会邮储银行理财微讲堂，与现场观众一起探讨、交流珍贵的理财心得，助力客户实现财富双收。

假如有100万，定期存款、黄金、理财、基金、股票、买房……我应该如何配置我的资产？遇到经济不景气，我应该购买什么样的产品更稳定？为什么要转向净值型理财？作为投资者对我有什么好处？投资除了债券、股票，还有其它新选择吗？什么是理财观？5G时代，人们的理财观发生了什么变化？财富顾问、理财经理宣讲内容涵盖《新市场环境下的资产配置》《邮储银行高客服务体系》《资产配置的重要性》《理财的5G时代》《健康保险如何实现“保险+健康”》《个人财富如何做好资产配置》等，并针对客户关注的财富问题进行了逐一讲解，深入浅出的问答式互动吸引了更多现场观众参与。

为深化落实“邮银财富”品牌，全面升级客户分层服务，邮储银行北京分行不断创新探索。一是持续加强理财队伍建设。目前，邮储银行北京分行财富顾问、贵宾理财经理、理财经理已达318名，致力于为客户提供专业财富管理服务。二是始终坚持“以客户为中心”，为客户创造价值，聚焦客户财富需求，让“普惠”与“稳健”的基因深植血脉，遴选全市场优质产品，持续丰富财富管理产品货架，搭建了多元化、多策略的产品体系。三是加快数字化转型引领和赋能发展，客户关系管理系统(CRM)与财富管理系统不断迭代升级，运用数字化技术深入洞察客户的财富管理需求，让财富管理服务飞入寻常百姓家。四是持续加强客户投教，不断聚焦客户的“获得感”，积极对接各类资源，让客户在使用享受便捷金融产品的同时，还能享受到教育、安全等非金融服务；帮助客户树立起“长期投资、价值投资、理性投资”的理念，为客户提供更加优质的财富管理服务，成为客户的投资引路人和长期陪伴者，使客户在银行的陪伴和服务中得到成长，在成长中获得资产的保值增值。比如，在服务亲子客群方面，开设了“亲子小课堂”，邀请专家讲授财商教育，加强亲子沟通；连续多年开展“小小银行家”“财富大玩家”等系列活动，让孩子们走进银行网点，通过互动游戏，了解学习如何用钱、管钱的小知识，深受孩子和家长的欢迎。今年暑期，邮储银行北京分行针对财富客群创新策划了“博物馆奇妙夜”活动，开展了夜游海洋馆，畅游古动物博物馆、天文馆、地质博物馆等，让家长和孩子在参观游玩中，增强亲子互动交流，减少教育焦虑。其中，走进紫檀博物馆活动的首场就吸引了50余位客户报名参与，家长和孩子一起学习了解紫檀文化、古建筑文化、明清家具文化，让历史记忆历久弥新、代代相传。

文/金仁甫

编辑/范辉