又一家华尔街银行卷入超20亿美元罚款的行业监管行动中！

据彭博社报道，富国银行日前称，美国监管机构正在调查该行员工在未经授权通讯应用程序中聊天记录的留存情况。

近年来，美国监管机构对全球金融公司未能监控员工在未经授权的消息应用程序上的通信进行了广泛调查，目前已与十几家银行达成和解，使此事的总罚款超过20亿美元（折合人民币约138亿）。具体来看，摩根大通方面已经同意在2021年底支付2亿美元；美国银行、花旗集团、高盛集团和摩根士丹利等在内的十几家公司已于去年9月份达成和解。汇丰控股首席执行官祈耀年今年早些时候表示，该集团与美国监管机构就同一问题达成协议。

富国银行卷入超20亿美元罚款行动

彭博社报道称，富国银行日前表示，美国监管机构正在调查该行员工在未经授权通讯应用程序中聊天记录的留存情况。

当地时间本周二，有关监管文件披露，美国证券交易委员会（SEC ）和美国商品期货交易委员会（CFTC ）正在对富国银行进行有关调查。富国银行表示，监管层正在调查公司“是否遵守将与业务沟通有关并通过未经授权电子信息渠道发送的的通讯记录留存下来的要求”。

富国银行公布最新财报显示，该集团2022财年全年归属于普通股东净利润为120.67亿美元，同比下降40.43%；营业收入为737.85亿美元，同比下降6%；去年四季度归属于普通股东净利润为25.85亿美元，同比下降52.74%；营业收入为196.60亿美元，同比下降5.73%。

创立于1852年的富国银行，是美国加利福尼亚历史最悠久的银行。作为一家多元化的金融服务集团，富国银行已通过收购当地银行和美国西部地区银行，实现稳步发展。通过银行储蓄点和办公室、互联网和其他分销渠道向在美国50个州和哥伦比亚特区以及其他国家的个人、企业和机构提供零售、商业及企业银行服务。

多家华尔街银行达成和解

美国金融服务集团被要求密切监控员工的个人通讯记录，以限制其不当行为。不过，由于包括WhatsApp在内的移动通信应用软件的迅速发展，监控体系受到挑战，在全球新冠疫情爆发后，随着不少员工居家办公，该体系暴露出更大问题。

去年8月20日，华尔街日报报道，知情人士透露，华尔街多家大型银行即将达成协议，各自支付高达2亿美元（约13.64亿元人民币）的罚款，并承认其员工使用 WhatsApp 等个人通讯应用违反了监管要求。

彼时报道称，确定支付2亿美元的银行名单包括美国银行、巴克莱银行、花旗集团、德意志银行、高盛集团、摩根士丹利和瑞银集团。知情人士称，杰弗瑞和野村控股也将与监管机构达成和解，但将支付较低的罚款。

同年9月，有消息称，包括高盛集团和花旗集团在内的华尔街银行业巨头已经与SEC达成和解协议，原因是这些银行未能做到监督好员工以防止其使用未经授权的即时通信应用。

美国证券交易委员会随后发表声明称，共有16家金融服务公司与该委员会达成和解协议。除上述两家银行以外，美国银行和摩根士丹利也名列其中。

根据SEC和CFTC的规定，投行应保留并监控员工的书面通信，以保证监管机构在检查是否符合投资者保护法时能够掌握纸质线索。

编辑/范辉