7月22日，上海银保监局发布公告称，“红旗银行上海分行”涉嫌违法。

近日，上海银保监局发现有媒体报道称，“红旗银行上海分行”在沪挂牌成立，并将开展所谓贷款融资、国际贸易结算等业务。

然而，有接近监管部门的人士表示，这家机构顶着“银行”的名头不仅在上海“招摇撞骗”，广东亦有出现。券商中国记者查阅国家企业信用信息公示系统，并未发现有关于任何所谓“红旗银行”的工商信息注册登记，而这家名为“红旗银行”的所谓美资银行，在今年7月份十分活跃。

挂牌仪式“煞有介事”

近一段时间来，有自媒体发文称，“美国红旗银行上海分行”代表处于7月15日在上海闵行区挂牌成立。

券商中国记者搜索发现，这类文章中附加了“红旗银行上海代表处”挂牌仪式的照片，还宣称，美国“红旗银行上海代表处”柴维醇行长在挂牌仪式上就“红旗银行”的业务进行了介绍，同时世界华人联合会主席吴主席发来了贺电，祝贺上海代表处挂牌成功。

上述文章还宣称，“美国红旗银行系经美联储批准成立的华资银行。红旗银行的资金来源于历代华人华侨的财富积累，红旗银行设立的宗旨，就是将美欧华人的美元资本源源不断地引进中国，贷款扶持中国企业。”

然后，而前述文中所提“世界华人联合会主席吴主席”并没有人物全名。更令人震惊的是，早在2018年，人民日报记者深入调查发现，所谓“世界华人联合会”总部设在陕西西安某写字楼，会标、会旗一应俱全，总部下设人事部、宣传部、财务部等多个部门。记者进一步搜索却发现，2016年10月份，民政部公布的第十三批“离岸社团”“山寨社团”名单中，“世界华人联合会”赫然在列。

彼时，据人民日报报道，该组织的异常活跃，引起了江苏盐城警方的关注。经过缜密侦查，这一切的始作俑者是李某。年近60岁的李某没有固定工作，常年参与各类所谓的华人组织、慈善基金会。“他的社会名头比较多，而且比较大。”江苏盐城公安盐都分局刑侦大队民警冯成说。2017年10月开始，李某长期通过各种渠道，对外发布上述消息。群众交费后，“世界华人联合会”予以颁发“会员证”，并盖有“公章”。

警方提示，此类组织爱打着“国家战略”的旗号，制造一些虚假项目，而这类“山寨社团”的本质都是骗钱敛财的勾当。警方提醒：广大群众切实增强识骗、防骗意识，一旦遇到可疑情况，可通过官方网站“中国社会组织网”查询，发现被骗立即向公安机关报案。

“红旗银行”是个啥？

上海银保监局7月22日发布公告称，“红旗银行上海分行”未获得金融业务许可，属于非法金融机构。公告中，上海银保监局郑重提醒，根据我国法律、行政法规规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。非法金融机构和非法金融业务活动一经发现，必须予以取缔。

有接近监管的人士表示，这家机构顶着“银行”的名头不仅在上海“招摇撞骗”，广东亦有出现。

亦有媒体报道称，7月16日，深圳市区域经济协作促进会联合美资企业——红旗银行在深圳市区域经济协作促进会举办红旗银行深圳代表处挂牌仪式。这次，“红旗银行董事局主席”孙剑以及来自在深商协会负责人、金融机构代表共30余人出席了挂牌仪式。

然而，券商中国记者查阅国家企业信用信息公示系统，并未发现有关于任何“红旗银行”的工商信息注册登记。记者在深圳银保监局网站上也未查到相关信息。

这家名为“红旗银行”的所谓美资银行，自今年7月份以来动作十分活跃。

今年7月初，陆续有网络媒体发布信息称，名为红旗银行股份有限公司(RED FLAG BANK CO., LTD)在美国成立。据这类文章介绍，所谓红旗银行是一家由美联储批准设立的私人银行。文中称，“该机构利用美元资本优势，面向全球发展投资业务，特别是面向全球主要经济体和经济热点区域开展投资业务。”

对此，上海银保监局郑重提醒：广大市民如需办理金融业务，请前往正规金融机构；广大市民如发现“红旗银行上海分行”相关情况，欢迎拨打我局举报咨询电话提供线索。举报咨询电话：021-38650160（工作日：9:30-11:30；13:30-16:30）。（石晏）

编辑/田野