入股一年有余，海南银行央企股东的增持计划意外被否！

12月15日，海南银保监局发布公告称，经审核，中国铁路投资有限公司（下称“中国铁投”）不符合《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第十二条的规定条件，决定不予核准该行股权变更的申请。

据了解，中国铁投系中国国家铁路集团直属全资企业，承担国铁集团授权范围内的国有资本运作和资产管理、铁路资产资源开发及金融保险服务等职能，于去年6月入股海南银行，持股12%。

今年2月，海马汽车公告称，控股子公司海马财务拟向中国铁投出手其持有的海南银行7%股权，转让价约3.3亿元。而海南银保监局否决的，正是此次股权变更。

增持意外被否

中国铁投对海南银行的入股，最早披露于2020年5月。当时，中国铁投与海南银行在北京签署战略合作框架协议，明确了深化股权投资、业务合作等事宜。

根据该协议，中国铁投计划入股海南银行，并将国铁集团的行业优势、资源优势与海南银行的金融优势相结合，建立产业集团与金融集团全方位深度合作的伙伴关系。

2020年6月，经海南银保监局批准，上海华信国际集团将其持有的海南银行3.6亿股股权转让给中国铁投。转让后，中国铁投持有该行3.6亿股股份，占总股本的12%，上海华信不再持有该行股份。

截至目前，海南银行总股本为30亿元，其中，海南省属国企海垦集团持股19%，为第一大股东；海南发展控股旗下的鹿回头旅业持股17%，为第二大股东；海马财务、中国铁投分别持有该行12%股权，并列第三大股东；交通银行位列第五大股东，持股10%。

今年2月，上市公司海马汽车曾公告称，为进一步聚焦汽车主业、优化资源配置，海马财务拟向中国铁投出售其持有的海南银行7%股权，转让价格为3.297亿元。转让完成后，海马财务在该行的持股占比将降至5%，中国铁投则升至19%，并列第一大股东。

不过该笔股权转让迟迟未能完成。今年9月，海马汽车在回答投资者问时曾表示“海南银行股权转让尚未交割，须待相关政府监管部门批准后方可实施”。

海南银保监局日前否决的，正是此次股权变更申请。根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第十二条的规定条件，境内非金融机构作为中资商业银行法人机构发起人，应最近3个会计年度连续盈利、权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%，同时，年终分配后，净资产达到全部资产的30%。

而中国铁投债券募集说明书显示，受疫情冲击影响，加之财务费用增长较多，公司2020年净亏损18.8亿元，今年一季度净亏损1.1亿元。

两大战略投资者

2016年1月正式营业的海南银行，是海南省唯一的省级法人商业银行。

其中，交通银行作为该行战略投资者和筹建成员之一，在系统建设、制度设计、人力资源、业务倾斜等方面给予该行全方位支持，并在开业之初与该行签署了全面合作协议。自成立以来，交行累计存放该行80多亿元，支持力度较大。

而在引入中国铁投作为战略投资者后，双方合作也不断加深。根据合作协议，国铁集团拟在存款、异地分支机构设置、贷款客户拓展等多方面工作提供支持。此外，对于获得该行资金支持的项目及其他业务，国铁集团将通过不断完善治理结构建设、现金流建设和信用建设，帮助该行防范和化解金融风险。

东方金诚今年8月出具的信用评级报告认为，随着中国铁投的入驻，海南银行治理水平和经营管理机制将得到进一步完善，预计未来随着与国铁集团合作力度加大以及海南省自贸港建设进程逐步推进，该行存贷款业务将会保持较快增长，存贷款市场份额在当地维持较强的竞争优势。

但同时，该报告指出，海南银行关联授信规模较大，房地产业等相关行业贷款占比较高，且客户集中度亦处于较高水平，随着部分房地产贷款客户信用风险暴露，该行不良贷款和关注类贷款规模有所增长。

此外，由于业务规模快速拓展，该行未来面临一定资本补充压力，海航集团作为该行股东和关联授信客户，其破产重整或将对该行资产质量造成一定程度负面影响。

数据显示，截至8月末，海南银行总资产超790亿元，较年初增加超60亿元；一般性存款余额约550亿元，较年初增加约90亿元；贷款余额超390亿元，较年初增加超75亿元；营业净收入和净利润均实现同比较快增长。

值得注意的是，今年年初，海南银行行长朱德镭升任董事长，此后该行行长位置空缺至今。6月下旬举办的股东大会上，朱德镭再提上市计划，表示将积极把握海南自贸港发展机遇，希望在增资扩股、上市融资等工作中得到各股东单位一如既往地支持。（安毅）

编辑/田野