9月13日，东亚银行（中国）有限公司（下称“东亚中国”）行长助理兼华北区区长陈智仁被传因涉嫌受贿罪被拘留。

14日，针对陈智仁被刑拘的消息，东亚银行回应第一财经称，根据目前掌握的资料，本次事件纯粹涉及个别员工的个人行为。东亚银行设有严格的内部监控机制，事件对东亚中国的贷款业务并无影响，亦不涉及东亚前海证券。

根据媒体此前报道，陈智仁因涉嫌非国家工作人员受贿罪，已于今年7月19日被公安刑事拘留，现羁押在北京某看守所。报道称，陈智仁被调查的具体原因与银行贷款有关，且预计带来影响很大。

东亚中国2021年年报显示，陈智仁现年47岁，持有清华大学高级管理人员工商管理硕士学位，1996年加入东亚集团，历任东亚中国北京分行行长和东亚中国华北区区长等职，自2018年8月起出任东亚中国行长助理兼华北区区长。

东亚银行于1918年在中国香港成立，1920年即进入内地在上海开设首家分行。2007年初，东亚银行在内地注册成立全资附属银行——东亚中国，成为首批获准在内地注册成立法人银行的外资银行之一。截至2021年12月31日，东亚中国员工总数达3253人，在内地38个城市设有70个网点。

根据天眼查，东亚中国经营范围包括许可项目——在下列范围内经营全部外汇业务和人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；提供信用证服务及担保；办理国内外结算；买卖、代理买卖外汇；代理收付款及代理保险业务；从事同业拆借；从事银行卡业务；提供保管箱服务；提供资信调查和咨询服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

2017年8月，东亚前海证券在深圳市前海自贸区注册成立。公司注册资本为人民币15亿元，目前在深圳、上海、北京、杭州、南京、武汉、广州、成都、西安、厦门等城市设有分公司，业务范围包括证券经纪、证券承销与保荐、证券资产管理、证券自营、证券投资咨询和融资融券。

东亚前海证券合计有四家股东，东亚银行持股49%，深圳市银之杰科技有限公司持股26.1%，晨光控股集团持股20%，前海金融控股有限公司持股4.9%。

2021年度，东亚中国营业收入总额达39.47亿元，较上年减少5.36亿元，减少11.96%，净利润3100万元。截至2021年底，东亚中国各项贷款余额为1071.94亿元，较上年增加15.07%，各项存款余额为1219.36亿元，较上年增幅为9.98%。

细分来看，2021年，东亚中国共发放企业贷款691.26亿元，个人住房贷款128.5亿元，其他个人贷款111.9亿元，信用卡52.04亿元。

按行业分布统计，东亚中国一共向超过10个行业所在的企业发放贷款和垫款，其中房地产业占比最大，账面余额为302.53亿元，占所有贷款余额的28%，金融业居次，账面余额为192.8亿元，占比18%；批发和零售业账面余额85.75亿元，占比8%。

在所有地区中，发放给东部地区的贷款最多，账面余额538.16亿元，占比达到一半，北部地区237.82亿元，占比22%，南部和中西部各占16%、12%。

根据年报，东亚中国2021年的罚款支出达到1984万元。第一财经注意到，东亚中国近两年多次收到监管罚单，涉及金额近3000万元。

今年1月10日，人民银行开出年内首张千万级别的罚单，处罚对象正是东亚中国。据中国人民银行上海分行发布的行政处罚信息，东亚中国因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被人民银行上海分行处以罚款1674万元，并责令限期改正。

到了4月，东亚中国一分行被查出贷款事项违法违规。宁波银保监局行政处罚信息（甬银保监罚决字〔2022〕32号）显示，东亚中国宁波分行被查出贷后管理不尽职、房地产开发贷款资金被挪用，罚款30万元。

2021年5月，银保监会针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模等18项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。

编辑/樊宏伟