“你好，我要将这张定期存单提前支取。”近日，一位客户匆匆走进恒丰银行北京分行网点，要代办母亲名下的定期存款提前支取业务。柜面工作人员在沟通中得知，客户取款是为了购买一套低价小产权房，没有正规购房合同，只有口头约定，对方甚至以现金付款可优惠为由反复催促其现金交款。

一连串异常信号立即触发了柜面人员的警觉。工作人员当即耐心向客户索要房产交易证明材料、正规购房协议等相关凭证，客户始终无法提供有效资料，交易风险进一步凸显。为切实保障客户资金安全，杜绝诈骗及资金损失风险，网点第一时间启动风险应急处置流程，及时将该笔异常交易情况上报上级分行，并同步联系属地公安民警到场协助核实、劝导。

期间，客户对银行核查流程表示不理解，认为手续繁琐，坚持要求办理取款业务。面对客户的抵触情绪，网点工作人员坚持合规底线，未简化业务流程，持续做好沟通解释工作。

民警很快赶到现场，了解情况后也认为该交易存在明显风险隐患，郑重建议客户暂缓操作。网点工作人员和民警轮番上阵，耐心解释相关风险。渐渐地，客户的语气从强硬变得犹豫，又从犹豫转为沉默。大约半小时后，客户同意暂不转款。这笔钱，留在了账户里。

本次成功拦截高危资金交易，是恒丰银行北京分行落实金融消费者权益保护、严守合规风控底线的日常工作体现。一直以来，分行坚持合规经营理念，严格落实资金风险核查要求，在业务办理中紧盯异常交易，主动防范各类金融风险。工作中，分行工作人员坚持以客户资金安全为先，即便面对客户暂时的不理解，也始终坚守岗位准则，杜绝违规交易，切实守护群众财产安全。

下一步，恒丰银行北京分行将持续强化一线员工风险识别与处置能力，常态化开展金融风险排查与反诈宣传，严把资金交易关口。分行将持续立足本职、合规履职，扎实做好金融消费者权益保护工作，全力筑牢金融安全防线，为辖区金融稳定保驾护航。

文/金仁甫

编辑/范辉