商店收款码还能这样用?非法分子疯狂套现超百亿:21人均已落网
荔枝新闻 2021-11-08 19:40

11月8日消息,荔枝新闻报道称,江苏扬州某银行发现,王某和李某名下的信用卡账户异常活跃,每月流水最高可达千万元。经过民警调查后发现,两人利用商店收款二维码套现并牟利,涉案金额巨大。随着民警进一步搜查,揪出背后整个犯罪团伙,总套现金额超百亿,目前21名不法分子均已落网。

据报道内容介绍,王某和李某两人正常行为轨迹都在江苏扬州地区,但消费刷卡地点却在湖北潜江等地,且每月流水均达数百万元。民警传唤两人进行询问后发现,两人是利用部分银行给商户扫码收款免手续费的政策空子,自己办理多份工商执照并申请商店二维码,通过虚假交易的方式套取现金。

扬州公安局江都区分局经侦大队民警王网扣介绍,某银行推出活动,用户月消费达80万元,则进行8000元返利。王某和李某虽然要支付手续费,但相比于银行的返利,还是能从中获得盈利。

经民警进一步调查后发现,两人的资金流向汇总至湖北襄阳杨某账户中,其个人套现金额高达2亿元。而杨某大量资金还流向深圳孙某账户中,孙某的资金又发往全国多个账户,最终一个以孙某为首的非法套现团伙被揪出,21名成员均被抓获。孙某掌握180多个商户二维码,套现金额达16亿元,从中获利至少万分之五。

没想到商户收款码还可以被这样利用,21人在两年时间内疯狂套现超百亿,如果以万分之五的盈利来计算,他们从中至少获利500万元,涉案金额相当巨大。其实,很多银行或者交易平台都会不时举行一些活动,给消费者或用户提供一些福利政策,但往往都会被不法分子钻空子。

前两年,支付宝推出消费奖励金活动,别人扫描你的二维码领取红包,消费并使用该红包后,你就能获得这份奖励。很多人利用了这一优惠政策,从中获得大量利益。除了这些,网购平台偶尔举行的优惠活动,或者出现价格Bug,也经常被人利用,导致平台和商户出现经济损失。

移动支付和网购给我们的生活带来极大的便利,但其中的某些漏洞,也容易被不法分子利用。大家在遇到这些情况时,应该克制自己的贪念,别做触及违法犯罪的行为。

编辑/孙政洁

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