北京青年报
注意!银行卡这样用涉嫌违法犯罪!
珠海公安 2023-05-13 17:35

以案说法

珠海市公安局经侦部门根据9名群众报案称信用卡在澳门被盗刷的警情成立专案组,精准锁定并成功抓获犯罪嫌疑人冯某,查获伪卡盗刷购买的巴宝利、LV等品牌箱包,劳力士、香奈儿等手表和服装等奢侈品共194件及金项链2条,价值300余万元。同时查获制作伪卡的烫金机、写卡器、打码器等作案工具一批。查明,冯某冒用他人身份,在深圳、珠海、广州流窜作案,通过入职当地某商场,利用担任收银员的便利,盗刷他人信用卡信息,后自己制作伪卡,并持伪卡到澳门的奢侈品商店进行盗刷消费,涉案金额达200余万元。侦破案件后,专案组进一步深挖扩线,串并带破全省27宗同类盗刷信用卡案件。

不要出租、出售、出借自己的银行卡、U盾、手机卡等不参与“银行充场”“跑分”等所谓“网络兼职”。对于出租、出售、出借和购买个人银行卡的,除了影响个人征信和5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户外,还可能涉嫌电信网络诈骗、洗钱等犯罪!请大家提高法律意识,妥善保护好自己的银行卡、U盾、电话卡!

警方提醒

1、申请办卡须合法

一要使用自己真实身份证件办卡,采用虚假资料或者假冒他人身份办卡,将会受到法律惩处;二要通过正当途径办卡,切勿随意委托他人代办银行卡,以免泄露个人信息;三要保障个人通讯畅通,更改联系电话或者变更账单邮寄地址,要及时告知发卡银行并亲自去电发卡银行办理变更手续;四要合法、合规使用信用卡,逾期不还涉嫌恶意透支的,公安机关将立案调查。

2、卡片信息保管好

注意个人信息资料的保密,勿将银行卡相关资料,包括卡号、密码、身份证号码、姓名等信息告知他人。对于信用卡,如果您选择邮寄方式,如果一直未收到信函,要及时询问发卡银行卡片是否已经寄出,核对地址,避免中途遗失或盗领。收到卡片后,要按照发卡银行提示,通过银行网点或电话银行完成“卡启用”,并及时修改密码。在卡片背面用签字笔以熟悉的笔体签上自己的名字。谨慎对待要求提供个人资料的可疑电话或者网页,不要盲目随意提供银行卡信息。

3、刷卡消费忌大意

刷卡消费应尽量做到“卡不离手,卡不离眼”。能自己刷卡的,不让他人代刷;不是自己刷卡的,也要让卡保持在您的视线范围之内,并留意收银员刷卡的次数,确认收回的是您本人的卡。切忌出借、转让或出租银行卡及账户,防止被不法分子“调包”,或者泄露银行卡信息后被不法分子制作“克隆卡”用于犯罪目的,从而使您遭受经济损失甚至带来法律风险。在办理银行卡时,应开通手机即时通讯业务,以便及时掌握银行卡的使用情况。

4、客服电话应牢记

要熟悉自己开户银行的统一客服电话(如工商银行:95588),不要轻信非客服号码打来的电话或者发来的“提醒短信”,也不要轻易拨打客服电话之外的其他“咨询电话”。如对交易记录产生疑问,可直接拨打统一客服电话或持卡到银行营业网点咨询。

5、网银登录须慎重

对于开通网上银行的银行卡账户,进行网上操作时,要确保所使用的计算机没有病毒或木马程序,并处于U盾的安全保护状态。不要轻易从电脑网页中弹出的窗口上登录你的银行账户,更不要在网吧或者公用电脑上使用银行卡账户进行网上消费。

6、ATM取款要警惕

请您务必注意:一是在ATM机上操作时,要注意是否有多余的装置,如盗码器、摄像头等。二是不要轻信在ATM机上张贴的“紧急通知”或“转账通知”,以免上当受骗。三是要留意身边的无关人员,避免受他人无端的干扰。四是无论何时,在ATM机上操作都要尽量做到遮挡密码,防止被他人偷录或者偷窥密码。五是交易完毕要及时取卡,忘记取卡的要第一时间拨打客服电话挂失或者更改密码。

7、投机套现要不得

所谓“代办无抵押,无担保贷款”“信用卡消费,取现养卡”等“黑中介”违法套现广告,会使您面临多重风险:个人资料被“黑中介”出售,或私自用于申领其他信用卡;如果持卡人参与伪造申请资料合谋骗领信用卡或者参与利用POS机刷卡套现,不仅会留下不良记录,甚至可能被以信用卡诈骗罪、非法经营罪追究刑事责任。

8、及时挂失早安心

银行卡一旦丢失,请您尽快挂失。挂失一般分为口头挂失和书面挂失,口头挂失一般通过拨打发卡银行的客服电话办理;书面挂失是正式挂失,持卡人可亲自到发卡银行办理,如果银行同意委托他人办理时,应携带持卡人委托书和相关证件。在办理挂失后,应注意挂失生效时间和账户资金变动情况。不在发卡银行所在地丢失的,应及时在指定网点办理挂失。

如果您的账户出现疑似被冻结的情况

可能是以下原因导致,包括但不限于:

1.账户被广东省以外其他省(自治区、直辖市)公安机关冻结;

2.账户被其他国家权力机关冻结(如法院、检察院等);

3.账户被公安机关采取紧急止付措施。

请您向账户的开户银行咨询,您的账户是否被冻结,是否被公安机关冻结,被哪个公安机关冻结。

如果是被外省公安机关冻结,请与外省公安机关联系咨询;如果是被其他国家权力机关冻结,请与相关部门联系咨询;如果被公安机关采取紧急止付措施,账户将在48小时之内只能收款不能付款,48小时后账户会自动解除止付或者被执行冻结,请与该公安机关联系咨询;如果能确定是被广东省公安机关冻结的银行账户,可以通过“平安厅”信箱申诉,公安机关将在规定期限内通过进行回复处理,必要时通知申诉人备齐材料到指定地点进行现场申诉;如果能确定执行冻结的办案单位的,也可以直接联系办案单位查询、申诉。

编辑/王朝

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