日前,江苏苏州农村商业银行公布了《2023年度利润分配方案》,每10股派发现金红利人民币1.8 元,分红率仅为18.62%,为七年来最低。该方案虽获通过,但遭到该行大量股东,尤其是中小股东的反对。
对此,北青金融致函苏农银行,该行回复称,虽然分红率为七年来最低,但近三年来每股股利逐年提升,后续将更加关注股东利益,提高现金分红比例,同时多渠道补充资本,提高资本充足率。
分红率七年来新低 超千万小股东投出反对票
根据苏农银行发布的《2023年度利润分配方案》,2023年该行每10股派发现金红利人民币1.8元(含税),共计派发现金红利3.25亿元,占净利润的比例为18.62%,现金红利发放日为2024年6月7日。该分红率仅低于上市首年10.28%的分红率,创七年来新低。
2016年11月,苏农银行在沪市主板上市。2017年至2022年,该行均实施现金分红,现金分红率分别为29.71%、20.43%、29.62%、28.43%、24.86%、20.41%。从2020年开始,苏农银行现金分红率便一路走低,到2023年已降至18.62%。此外,该行分红率也远低于2023年上市银行平均分红率29.30%。
笔者查询发现,苏农银行2020年-2023年归母净利润分别为9.51亿元、11.60亿元、15.02亿元和17.43亿元。归母净利润逐年上升的背景下,现金分红率却逐年下降。因此,2023年苏农银行利润分配方案虽获通过,但遭到了大量股东反对。据其公布的股东大会决议显示,该方案反对票比例为4.6435%,其中持股1%以下股东投出超1797万反对票,反对比例高达11.26%。
对于分红率逐年下降一事,苏农银行回复北青金融称,2021年-2023年间,该行向全体股东每10股(每股人民币1元)派发现金红利1.6元、1.7元、1.8元(含税),近三年来每股股利逐年提升。而对于超千万小股东反对一事,苏农银行并未回应。
在《2023年度利润分配方案》中,苏农银行对现金分红水平较低作出解释。苏农银行称,综合考虑2024年以来国内外复杂的经济金融形势、金融行业趋严的资本监管要求以及公司转型发展,决定留存未分配利润作为内源资本和业务发展资金。
对于未分配利润的用途,该行则表示将转入下一年度,全部用于充实公司资本水平。
资本充足率仅为11.88% 垫底上市农商行
现金分红率的下降,折射出资本充足的隐忧。根据苏农银行2023年年报,该行资本充足率仅为11.88%,垫底上市农商行。
笔者查询发现,自2019年以来,苏农银行资本充足率便连续五年下滑, 由2019年的14.67%一路降至2023年的11.88%,在A股上市农商行中排名末位。而今年一季度,该行资本充足率指标再次下滑至11.75%。
对此,苏农银行回复称:“根据资本管理办法相关规定,要求商业银行资本充足率不低于10.5%,截至2023年末,本行资本充足率11.88%,整体仍较为充足。”
根据国家金融监督管理总局最新数据显示,2023年四季度末,商业银行(不含外国银行分行)资本充足率为15.06%,苏农银行虽在监管红线之上,但低于行业水平,且距离监管要求10.5%空间较小。
对于资本充足率较低的情况,苏农银行正积极通过发债“回血”。5月27日,苏农银行发布公告称,已于近日成功发行10亿元二级资本债,募集资金将用于充实公司二级资本,提高资本充足率。
苏农银行告诉北青金融,随着五月末2024年二级资本债券的成功发行,该行资本充足率得到进一步提升。“本行作为上市银行资本补充渠道较为多元化,后续本行将结合业务发展需要,在对资本成本进行综合测算的前提下,适时择优进行资本补充。”
文/鞠欣娜
编辑/范辉
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