前不久，北京警方接到了一条买金洗钱犯罪的线索，涉及多地的电信网络诈骗案件的赃款流向了北京，并且被人大肆消费购买了黄金。

那么，这些买金人究竟是谁？他们买金行为的背后，又有着什么秘密呢？

神秘“夫妻”同一天在两家金店大肆购买黄金

民警调查发现，这几笔大额消费都是在同一天，地点在相距不远的两家金店里。通过调取公共场所视频，民警发现了神秘的“买金人”。

北京市公安局西城分局刑侦支队现案三队副队长杨明：调视频的时候是一男一女，在相对应的时间购买黄金。通过询问店员得知，他们当时是以夫妻的名义，采买黄金作为结婚用品。

金店内的视频画面显示，这对男女来到柜台前，女子和金店工作人员交谈，男子就在一边看手机。根据店员提供的线索，民警基本锁定了这对男女就是他们要寻找的买金人。

二人假扮夫妻 金店里快速消费56万元

这对男女先后走进了两家金店，快速进行了五笔消费，消费金额一共是56万元。经过调查，民警确认了两人的身份，分别是吴某和高某。民警还发现，他们竟然是一对假扮的夫妻。

北京市公安局西城分局刑侦支队现案三队副队长杨明：通过进一步调查发现，吴某高某不是真实的夫妻关系，而且使用的银行卡非二人本人银行卡。二人应该是电信诈骗团伙成员，利用他人银行卡在此进行取现，掩饰隐瞒犯罪所得。

民警调查发现，吴某和高某二人都是近期才到北京，但却对两家金店的地理位置相当熟悉。警方分析，这一买金洗钱团伙，应该不止这两个人。经过视频研判，民警还发现了这个团伙中的买金监管人与接金人员。

北京市公安局西城分局刑侦支队现案三队副队长杨明：发现确实有两名男性，当天不是在逛街购物，而是漫无目的在商场和金店周围行走，不符合日常逛街购物人员的特征。最终我们确定了这两个人是监管买金人。“夫妻”二人买完金后，到达厕所和没有监控的楼道死角，交接的地点一次在公厕，另外两次在消防通道内。

锁定这几名嫌疑人的身份后，民警在他们落脚的出租房内先后将几人抓获。

北京市公安局西城分局刑侦支队现案三队副队长杨明：最终，发现许某是作为踩点领路人员，许某往哪里走，假冒夫妻二人拿着金条就会往哪里走。

踩点 买金 盯控 接金 各环节专人负责

随后，负责带路踩点的犯罪嫌疑人许某也被警方抓获。经审讯，这一犯罪团伙的分工和作案方式浮出了水面。

许某作为“踩点人”负责踩点领路；高某、吴某作为“买金人”假扮夫妻负责购买黄金；“监管买金人”郑某和林某负责全程盯控，防止金条被成员私吞；最后由“接金人”余某，将黄金迅速转移。

团伙中的这六人彼此之间并不认识，都是接到了一样的所谓“高薪”兼职来执行买金任务的。

完成买金任务 可获买金总额6%提成

民警调查发现，这几名犯罪嫌疑人每天可以获得几百到上千元不等的报酬。诈骗团伙上线还承诺他们，一旦他们买金转移成功，还能获得买金总额6%的提成。也正是这些诱惑，让他们明知犯罪还是要铤而走险。

北京市公安局西城分局刑侦支队现案三队副队长杨明：他们使用的银行卡不是自己的银行卡，买黄金就能每天达到几百元或上千元的报酬，也不符合常理。实际他们已经能判知自己的行为是在从事违法犯罪活动。

诈骗团伙以高薪为诱饵 招募“工具人”

民警介绍，诈骗团伙招募这些电信网络诈骗“工具人”，通常以轻松赚钱为诱饵，把这些高薪兼职信息发布在社交媒体上，吸引想赚快钱的人。

北京市公安局西城分局刑侦支队现案三队副队长杨明：现在犯罪群体就是普遍年轻化，针对一些年轻的犯罪群体，他们没有防范犯罪的理念，玩游戏时加的好友或者QQ好友，可能会以高额回报来诱导他，他就成了电诈案件的工具人了。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

目前，这一团伙的六名成员均因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被警方依法处理。针对团伙的上游等其他涉案人员及违法所得来源的侦查工作，正在进一步进行中。

北京市公安局西城分局刑侦支队民警于晓颖：大家要谨防犯罪分子高薪报酬这样的陷阱，提高自身对于电诈洗钱套路的识别能力，避免自己成为电信网络诈骗的工具人。提高自身对于诈骗分子小额诱惑的抵御能力，不要相信天上会掉馅饼，避免成为电信网络诈骗的合伙人。

编辑/王朝