近期，社会上出现一系列以花店、蛋糕店等商户为目标的新型洗钱方式，已导致多人无辜变成洗钱“帮凶”。

那么，商户是如何上当的？又该怎么预防？

天降大订单？

商户可能秒变洗钱“帮凶”

案例一：制作花束资金成涉诈赃款

江苏一花店老板茆女士收到一名陌生顾客的订单，要求制作一个52000元的现金花束。顾客承诺，把制作需要的资金以转账形式转至茆女士银行卡，并让她帮忙取钱、制作花束。然而，当茆女士将花束送到顾客手中后，茆女士很快收到了银行卡被冻结的消息。

经反诈中心核实，用于制作花束的资金实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。

案例二：民警扮跑腿小哥抓“天价蛋糕”嫌疑人

浙江一蛋糕店老板接到一笔订单，顾客要求把14000余元现金当红包放进蛋糕里。然而当对方转账后，蛋糕店老板的银行卡随即被冻结。

民警推断，这是一种电信网络诈骗团伙洗钱的新模式。于是，民警乔装扮成“跑腿小哥”对嫌疑人进行抓捕，成功缴获两只蛋糕和一束鲜花，里面藏有现金4.2万元。

案例三：阔绰“顾客”？实则涉嫌洗钱

不看款式，不问价格，一出手就是50多万元……广西一男子买黄金时举动反常，引起金店负责人警惕，并立刻报警。经民警核查，确认该男子涉嫌为电诈团伙洗钱。经讯问，邓某对使用他人银行卡购买黄金饰品用来掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实供认不讳。

最终，民警现场查获两部作案手机和两张涉案银行卡，并依法扣押涉案资金52.6万元。

新型洗钱手法迷惑性强

商户需提高警惕防止受骗

不法分子的诈骗套路主要是：

1.诈骗分子为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币的方式转变为在金店、花店、蛋糕店、烟酒店等进行大额消费套现。

2.诈骗分子会要求专门为其转移诈骗赃款的不法人员购买方便变现的商品（如烟酒、礼盒、黄金等），让商户经营者提供银行卡号，并将钱打入其银行账户内。

3.随后，诈骗分子将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是电诈案件被骗来的“赃款”。

4.商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”并导致商户账户被冻结，造成一定经济损失。

商户该如何保护好自己的钱包？

警方提醒

1.谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款：

警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单；

警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单；

警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单。

2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具；

3.若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因，保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。

编辑/王朝