自资管新规发布以后，信托行业的监管态势日渐趋严，而合规经营也已成为目前信托行业的共识，尤其是在今年严监管态势下。《证券日报》记者据银保监会官网披露的罚单统计，今年以来，截至12月26日，其中涉及信托机构的共有18起，罚没金额合计超6000万元。

值得注意的是，年内信托罚单无论是在数量上还是在金额上均远超往年。据悉，2020年全年有11家信托公司被罚，涉及总额逾1800万元；2019年有29家公司被罚，涉及总额达2700万元。

具体来看，四川信托罚款金额创下信托行业最高纪录，达3490万元。除此之外，华澳国际信托和建信信托紧随其后，分别被罚566万元和400万元。

从处罚原因来看，四川信托因存在13项违法违规事实被罚，包括违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展固有贷款业务；违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务等。

而华澳国际信托因违规承诺信托本金和收益、部分信托计划风险管控和后续管理严重违反审慎经营规则、违规引入非金融机构推介某信托计划等9项违规行为被罚；建信信托因2011年未经批准违规设立两家非金融子公司被罚。

除此之外，在被罚的信托公司中，也有公司先后两次收到罚单。例如兴业信托、中海信托半年内均收到两张罚单。其中，兴业信托因未有效落实尽职管理职责、未严格落实核保内控要求等问题被罚，两次合计罚款380万元；中海信托则因内控措施问题、两项业务统计错误问题被罚，两次合计罚款120.2万元。

对此，北京云亭律师事务所律师魏广林在接受《证券日报》记者采访时表示，年内信托机构受处罚的原因主要集中在委托推介机构管理、信息披露、产品和业务合规、公司治理等方面。

魏广林进一步表示，随着近年来信托产品不断逾期、爆雷，监管部门也在逐步出台相关管理措施，并加强对信托行业的监管处罚力度。因此后续类似的监管措施会规范化、常态化。

距离资管新规过渡期结束仅剩不到一周的时间，信托行业向更高质量转型及合规发展依然面临不小挑战。对此，北京财富管理行业协会特约研究员、内蒙古银行战略研究部总经理杨海平对《证券日报》记者表示，部分信托公司转型仍面临三个难点：一是存量业务风险拖后腿，从而无力拓展新业务；二是业务资质限制，按照监管规定，新业务开办与监管评级、公司资本实力、净资本管理能力相挂钩，部分信托公司风险暴露、资本金实力不足，评级下调，因此难以推出新业务；三是传统业务结构下的人员素质无法适应业务转型。

杨海平指出，信托行业对员工素质要求较高。资管新规下，对信托行业资金端、资产端均产生了影响，部分原有业务模式不成立，新业务模式对业务团队、风控团队的要求更高。部分信托公司面临着“旧业务不能做，新业务不会做”的窘境，队伍重建压力较大。

因此杨海平建议，应该将信托业转型、高质量发展纳入整个金融机构深化改革的框架下。一是推进信托公司兼并重组及增资扩股，引进战略投资者；二是利用市场化、法制化推进存量风险化解，打好存量风险化解攻坚战；三是围绕实体经济需要，围绕客户财富管理需要，推进业务创新；四是积极推进管理提升，包括战略管理、风险管理、薪酬激励机制等。

来源/证券日报

编辑/樊宏伟