最近，一家号称来自美国的华资银行在广东和上海大张旗鼓地设立分行，但是沪深两地银保监局的公告揭开了它的真面目。7月22日和7月23日，上海银保监局和深圳银保监局先后发布公告称，“红旗银行上海分行”和“红旗银行深圳代表处”未经监管部门批准，属于非法金融机构，请广大市民、企业提高警惕，切勿上当受骗。

“红旗银行上海分行”、“红旗银行深圳代表处”未获金融业务许可   涉嫌违法

近日，上海银保监局发现有媒体报道称，“红旗银行上海分行”在沪挂牌成立，并将开展所谓贷款融资、国际贸易结算等业务。

7月22日，上海银保监局表示，根据我国法律、行政法规规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。非法金融机构和非法金融业务活动一经发现，必须予以取缔。

公告称，“红旗银行上海分行”未获得金融业务许可，属于非法金融机构。请广大市民切勿上当受骗。广大市民如需办理金融业务，请前往正规金融机构。

7月23日，深圳银保监局也发布“关于‘红旗银行深圳代表处’涉嫌违法行为的公告”，指出“红旗银行深圳代表处”未经监管部门批准，属于非法金融机构，请广大市民、企业提高警惕，切勿上当受骗。

沪深两地银保监局还同时发布举报咨询电话，欢迎市民就“红旗银行”从事虚假宣传、非法金融业务活动相关情况提供举报线索。

“红旗银行”近期表现活跃  自媒体消息漫天飞

北青-北京头条记者查阅发现，关于“红旗银行”的消息6月份已在网上出现，消息源头多是自媒体，但也有少数地方媒体的记者进行报道。

“红旗银行”最早进入公众视野是在5月2日。有自媒体报道“红旗银行在美成立”，并称“这是一家经美联储批准设立的私人银行，红旗资本来源于私人财团。”

6月23日，有自媒体发布一篇“红旗银行佛山支行代表处挂牌成立”的文章，声称6月22日下午“红旗银行佛山支行代表处在容桂挂牌成立”，还配有现场照片。文中提到“红旗银行总行代表、红旗银行广东分行行长赵志丹、九溪科技董事长欧兆辉”等人参加了仪式，还称“红旗银行代表处设立在九溪科技公司，表明红旗银行的贷款方向注重于类似九溪科技这样的高新科技企业并给予重点贷款支持。”

奇怪的是，“红旗银行佛山支行代表处”已经挂牌一周以后，网上才有“红旗银行正式进入中国”的消息。

7月1日，有自媒体在网上发布题为“华资美国红旗银行正式进入中国”的文章。文章称“红旗银行股份有限公司(RED FLAG BANK CO., LTD)在美国成立。这是一家经美联储批准设立的私人银行。”

在这篇文章里，“红旗银行董事长孙剑”也露面了。孙剑指出“红旗银行还将积极根据法律允许参与货币数字化业务的尝试，目前除揽储外的信贷业务及票据等已在中国多个城市设立代表处。”

7月5日和7日，网上又有“红旗银行”积极拓展内地市场等内容的文章出现。

到了7月17日，有关“红旗银行”的消息更多了，因为它前后脚在上海和深圳都开了“分店”。

根据网传消息，“7月15日下午，美国红旗银行上海分行代表处在上海闵行区挂牌成立。代理行长柴维醇及副行长金宇、资产管理部负责人温智等合作伙伴及社会人士共同出席挂牌仪式。””世界华人联合会主席吴主席发来了贺电，祝贺上海代表处挂牌成功。”

7月16日下午，“红旗银行深圳代表处在深圳区域经济协作促进会挂牌成立。红旗银行董事局主席孙剑和深圳区域经济协作促进会会长陈志勇，以及深圳科技金融促进会领导、其它商协会负责人等有关方面人士出席授牌仪式。”

值得注意的是，此前“红旗银行”相关消息都是由自媒体率先发布，一些大型门户网站或平台进行转载，但成立深圳办事处的消息却由当地三家媒体的记者署名发出。北青-北京头条记者今日发现，这些报道目前已经在互联网上被删除。

“红旗银行”究竟什么来头？各管理平台上均“查无此行”

北青-北京头条记者查阅国家企业信用信息公示系统，用中文和英文名字搜索，都没有发现“红旗银行”的工商信息注册登记。

在银保监会金融许可证信息平台，搜索“红旗银行”，页面显示“查询出0条数据”。

在平台“天眼查”和“企查查”平台，也没有任何“红旗银行”的信息。

记者用“红旗银行”的英文名字“RED FLAG BANK CO., LTD”在互联网上搜索，除了上述提到的自媒体发布的消息，并未查到任何国外官方信息或正式新闻报道。

与“红旗银行”来往的三协会均可疑

值得注意的是，在“红旗银行设立深圳代表处”消息中出现的“深圳区域经济协作促进会”、“世界华人联合会”和“深圳科技金融促进会”也都很可疑。

在民政部全国社会组织信用信息公示平台上，北青-北京头条记者查询这三个组织的名字，都没有找到任何结果。

在深圳市社会组织信息平台也查询不到“深圳区域经济协作促进会”和“深圳合计金融促进会”的登记信息。深圳民政局官网信息显示，2014年1月该局对深圳区域经济协作促进会作出限期停止活动三个月的行政处罚，并责令在此期限内完成整改。2018年4月，深圳市民政局也曾给予深圳市科技金融促进会警告行政处罚。

公开信息显示，民政部于2016年10月公布的第十三批“离岸社团”“山寨社团”名单中，“世界华人联合会”赫然在列。2018年人民日报也曾揭露“世界华人联合会”的真相。该组织声称，只要交303元的报名费，就能享受股权分红、工作安排等“福利”，短短数月内，这个组织已经非法获利数百万元。

“红旗银行董事长”孙剑何许人？头衔一个比一个唬人

网上公开信息显示，“红旗银行董事长”孙剑是一个顶着一串看似高大上的头衔、背景十分复杂的人物。

百度百科显示，孙剑“现任英国罗斯柴尔德国际投资有限公司董事长，美国纽约洪门集团投资股份有限公司董事局主席，红旗银行董事长。”

另有网络信息称，孙健出生于1982年10月9日，出生地北京，毕业于吉林大学，04年任职于博纳影视公司，2018年任星途集团总裁，任美国好莱坞电影学院共同院长。

而在一篇自媒体发布的文章“孙剑主席会见美国客人王鹏飞博士”中，孙剑的头衔更是一个比一个“唬人”。在这篇文章里，孙剑还是：孙氏集团董事长、共济会公爵、美国洪门集团董事局主席、美国纳斯达克上市投资管理有限公司董事长、英国罗斯柴尔德国际投资有限公司董事长、共济会时间管理局副局长、联合国经济调查研究院共同院长、罗斯柴尔德家族俱乐部董事长、中华影视文化投资协会会长 、中华中小企业投资协会会长、维密国际模特协会会长、深圳区域经济协作促进会常务副会长。

以罗斯柴尔德家族名义谈“千亿投资”

公开消息显示，去年以来，孙剑以罗斯柴尔德家族的名义到处“谈生意”，谈的还都是上千亿元的合作。

比如“2020年7月24日至8月27日，罗斯柴尔德国际投资有限公司(ROTHSCHILD INTERNATIONAL INVESTMENT CO., LTD.)董事局主席孙剑与深圳市海振邦科技实业有限公司创始人进行了深度交流和洽谈，双方在投资城市物联网数据采集(简称"地网工程")、全屋智能家居系列产品等方面的研发、生产和销售等进行了全方位的探讨并达成了投资合作意向。”

“2020年10月25日下午，罗斯柴尔德国际投资有限公司、孙氏集团（香港）投资股份有限公司及美国纽约洪门集团投资股份有限公司董事局主席孙剑携一行商界首领来到惠州博罗的象山药王谷南药种植基地举行了隆重的‘战略投资入驻药王谷’的签约仪式。”据报道，"大湾区药王谷国际中医城"六大项目合共约投资人民币1031亿元。

“12月15日下午14点38分在惠东喜来登酒店,英国罗斯柴尔德家族成员、孙氏集团投资股份有限公司董事长孙剑先生与海口安博尔能源技术开发有限公司房标总裁(CEO)签订投资1199.99亿元人民币建设70GWh单体大容量固态聚合物锂子电池项目,隆重举行签约仪式。”

北青-北京头条记者从国家企业信用信息公示系统得知，海口安博尔能源技术开发有限公司成立于2020年7月31日，注册资本最初为2000万，今年1月才变更为5000万，两大自然人股东实缴出资额为0，认缴出资时间为2022年12月31日。无论从哪个角度看，向这样一家新公司投资1200亿元都让人感觉不可思议。

收购耶鲁大学商学院？耶鲁财经大学要招中国留学生？

更让人瞠目结舌的是，“红旗银行”与孙剑跟赫赫有名的耶鲁大学也扯上了关系。

7月8日，有自媒体发表文章“耶鲁财经大学计划在中国建设分校”。文章称“美国华资银行——红旗银行高度重视投资高等教育事业，巨资收购了耶鲁大学商学院，并扩编更名为耶鲁财经大学(YALE UNIVERSITY OF FINANCE AND ECONOMICS)。”

这篇文章提到“孙剑特别强调，红旗银行将继续加大投资耶鲁财经大学，加大在中国内地的留学生招生规模，充分发挥耶鲁的名校名师优势，倾力培养中华财经人才。”

然而，北青-北京头条记者发现没有任何正规媒体发布相关报道，耶鲁大学官网也没有任何相关信息。

法律人士：判断金融机构是否正规  不能光看宣传要看有没有证

北京某律师事务所资深合伙人许先生指出，许多经过精心包装的虚假信息多通过自媒体文章广泛传播，一些不熟悉金融领域的企业家也可能被骗。因此，公众不能光看文章就信以为真，更重要的是看相关金融机构是不是合法注册和持证经营，同时要判断宣传内容是否符合一般常识，必要时最好向监管机构或官方平台求证。

许律师认为，“假银行”的出现既威胁到普通百姓和正规企业众的财产安全，也会对银行业声誉造成负面影响。他建议，有关部门要加大对自媒体相关业务和从业人员的资质审核，斩断非法金融的宣传推广路径；同时要加大对不法金融机构和违规自媒体的打击力度，树立一批典型大案、要案震慑市场。

文/北京青年报记者 程婕
编辑/田野