一诈骗犯罪团伙偷越国境，在临近中缅边境的缅甸境内组成电信网络诈骗团伙，专门针对中国境内实施电信网络诈骗。近日，深圳市龙岗区法院对该宗跨境电信网络诈骗案作出一审判决，认定夏某等36名被告人的行为已分别构成诈骗罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪，部分被告人数罪并罚，分别判处有期徒刑6个月至7年不等，并处罚金。

使用虚假贷款APP施骗

经审理，龙岗区法院查明，犯罪嫌疑人何某华、钟某琳、廖某钦（均在逃）等人，专门针对中国大陆，以非法占有为目的，在临近中缅边境的缅甸境内组成一个电信网络诈骗团伙。

该团伙成员众多，实施犯罪小组众多，组织架构清晰，主要有老板、股东、财务、管理员、组长、“拉手”“枪手”、文员及内地取款手等，内部管理严格，以提供贷款为诱饵，利用自行开发的“安×贷”“高×贷”“好×贷”等虚假贷款APP，先由“拉手”拨打由财务非法获取的公民电话号码，联系有贷款需要的被害人添加由“文员”事先准备好的“枪手”QQ号，再由“枪手”用该团伙提供的工作电脑或作案手机，按事先准备的诈骗话术与被害人沟通，引诱被害人下载上述APP，填写个人信息及贷款金额，然后以被害人的贷款已获批准，但需要交贷款金额6%的“包装费”到指定账户为由实施诈骗。当被害人发现无法收到所贷款项时，又以需要对流水、刷征信等为由让被害人继续交钱。

偷越国境加入电诈团伙

2018年9月，被告人夏某与犯罪嫌疑人钟某琳联系后，非法偷越国境到达缅甸境内加入电诈团伙，开始充当“拉手”实施诈骗。至2019年4月，夏某被提拔为“枪手”小组组长，纠集10余名同样偷越国境的被告人加入其中并实施诈骗，按照个人诈骗所得的12%提成。而当诈骗金额达到一定数量时，又有额外奖励。

夏某主要负责监督管理组内成员的日常工作及外出报告、提成发放等事项，并以诈骗所得20%的比例提成。经查明，夏某及其小组的诈骗金额合计127万余元。

2019年3月，被告人易某纠集另外几名被告人非法出境加入该犯罪团伙，经过简单培训即开始实施诈骗。易某作为“枪手”小组组长，负责监督组内十余名“枪手”的工作情况等，从诈骗所得中提成20%；其他成员负责实施诈骗，各以诈骗所得的12%提成。2019年3月31日，被害人黄某园被易某小组诈骗1.7万余元，后向深圳市公安局大鹏分局葵涌派出所报案。

取款小组流水逾1100万

该犯罪团伙内部分工明确，除了实施诈骗的小组，还有专门负责取款的小组。2019年3月开始，犯罪嫌疑人林某、叶某学、刘某祥（三人皆在逃）专门成立为犯罪团伙取款的组织，以日薪500元纠集被告人唐某福、向某等人，再由其二人纠集人员流窜湖北、湖南、重庆、福建等地，持他人银行卡大量存取款并提供银行卡给该团伙用于接收违法所得。该取款团伙每日取款十几万元至数十万元不等。

同年5月15日，公安机关将在福建省厦门市取款的被告人唐某福等4人抓获，当场缴获现金20万余元、银行卡258张、POS机6部、手机及手机卡一批。经查，2019年4月25日至5月15日，4名被告人流窜厦门期间，所持银行卡共涉及犯罪所得1100万余元，仅2019年5月15日一天即取款近60万元。

36名被告人纷纷领刑

法院认为，夏某等人以非法占有为目的，偷越国境至境外通过电信网络手段虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大或巨大、较大，其行为均已构成诈骗罪；向某等人明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；王某还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为又构成妨害信用卡管理罪；鉴于36名被告人均系从犯，依法应当从轻、减轻处罚，且归案后均能自愿认罪，依法均可从轻处罚。

龙岗区法院以诈骗罪判处夏某有期徒刑7年，并处罚金10万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处唐某福、向某有期徒刑4年6个月，并处罚金2万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪，数罪并罚，判处王某有期徒刑3年，并处罚金2万元。同时对其他被告人依法作出相应判决。

编辑/宋霞