宋楠，北京分公司泰星五星金钻会员，泰康品牌旗舰冠军团队创始合伙人，十年高端汽车销售冠军成功转型寿险领域，借助公司平台，稳健深耕泰康大医养生态，十年铸就行业标杆，一跃成为HWP俱乐部顶尖会员。2025年4月，宋楠参加了在泰康研修院举办的精英研修示范班，收获颇丰。

课程体验：高阶培训的价值认知

作为泰星四星以上绩优才能参与的精英研修培训，其课程含金量在报名之初就给我留下了深刻印象。区别于常规基础培训，该项目精准锁定高阶绩优群体，这种明确的学员定位机制让我对课程实战性充满期待。报名时已预判这将是一场打破经验壁垒、直击业务痛点的深度学习，事实证明这种判断完全正确——培训内容完全围绕高净值客户服务场景展开，有效填补了我在企业主综合服务领域的知识盲区。

专业赋能：企业主风险管理的系统认知

针对企业主面临的债务风险、代持风险及政策风险领域，通过系统掌握具体风险要素，可在客户接触过程中实现精准沟通。基于专业认知构建的系统性框架，使我们能够在战略层面准确识别客户核心诉求。尽管在初步接触阶段可能存在需求定位偏差，但通过引导式沟通的递进策略，最终可实现客户痛点的精准触达。

实战转化：精准服务高净值客户案例

培训结束三日内即完成知识转化：针对某物流企业主家庭（先生45岁/企业年营收300-500万，美籍妻儿就读国际学校），运用培训所得的风险诊断模型设计服务方案。在交流过程中，重点探讨了当前国际贸易的关税政策对其企业物流业务的实际影响程度，向客户系统阐释政策风险对企业经营稳定性的潜在冲击，引导其认知风险管控对保障企业经营及子女教育规划的重要性。据此提出建议：作为企业实际控制人，需同步完善企业风险防御体系与家庭资产保全方案，重点构筑企业资产与家庭财富的风险隔离机制，并为子女海外教育建立可持续的资金支持方案。精准需求洞察成功激发客户深度共鸣，双方就系统解决方案达成初步共识，并确立后续深入探讨计划。

此外我还获得该企业主的优质转介绍资源，规划天津津园考察行程，针对其跨城居住特征设计"双城养老+资产配置"复合型方案，为后续深度服务奠定基础。

正如团队前辈所言"专业精进才是高客服务的永续子弹"，未来我将把30%工作时间固定投入系统化学习，真正实现从销售执行者到财富顾问的转型升级。此次培训的价值不仅在于从知识到业绩的转化，更重要的是确立了持续专业进化的成长路径，这对服务千万级高净值客户群体具有战略性意义。

文/金仁甫

编辑/范辉