“阳光理财”换帅！

近日，上海证券报记者独家获悉，光大理财总经理潘东已于本周正式退休。这位在金融领域久经历练的知名“资管女将”，挥别了她热爱的银行理财行业。

图源：光大理财官网

“干练、业务能力强、擅于经营管理”，是光大系统内部人士对潘东的大致评价。据多名光大理财人士介绍，潘东具有较强的业务能力，对内管理更是一把好手，深受员工的爱戴。

得益于多年来深耕资管行业，潘东对银行信贷及创新融资、金融控股及综合经营、基金行业及资管创新等有着丰富经验和深刻理解。

记者了解到，潘东退休后，目前接任光大理财总经理的人选还未确定，暂由董事长任锋代为履职。

“资管女将”荣退

从个人履历来看，潘东拥有丰富的金融及银行业从业经历，具备高级经济师职称，工学学士、经济学硕士、管理学博士学位。她自1990年进入农业银行，1998年加入光大银行，先后在农业银行重庆分行、光大银行重庆分行、光大集团、光大银行总行、光大理财任职。

潘东在资管圈内具有一定知名度，这与她深耕资管行业十余年密不可分。她历任中国光大银行投资托管部副总经理，资产管理部风险总监、副总经理、总经理，光大理财总经理，是资管行业改革的亲历者。

资管新规出台后，银行需要剥离理财业务，单独设立资产管理子公司。2019年9月，光大理财在青岛注册成立。彼时，作为创始人之一的潘东从光大银行总行资产管理部抽调了一支30多人的团队，奔赴青岛、白手起家。

光大理财稳健起步后，潘东不时活跃在公开场合，向外界分享她对理财行业的独到见解和管理经验。

银行理财与债券市场休戚与共。谈及过往债市经历的几次较大波动，潘东认为，对比2022年底与2023年底两次债市波动，债市调整幅度相差不多，但在2023年底债市调整过程中，银行理财投资者的情绪相对比较平稳，没出现大幅度赎回的情况，这也反映出投资者对银行理财认知的演化，以及行业的逐步成熟。

如今，银行理财和公募基金等资管机构同台竞技，也时常被拿来相比较。在潘东看来，银行理财因为客群有所不同，投资的框架、目标、逻辑也与公募基金有差异，强调的是绝对收益导向的产品，银行理财有自己独有的大类资产配置能力和自上而下的特色化投资框架，这是银行理财自己的“法宝”。

潘东离任后，市场目光已投向未来的接任人选，这也影响着光大理财的未来走向。不过，记者了解到，目前接任人选尚需时日揭晓。

光大理财官网显示，光大理财高管团队现为：光大理财董事长任锋，副总经理唐勇、郦明、李永锋，纪委书记许健，公司总监、首席技术官杨宇，公司总监、首席合规官周舟。

不重规模重收益 光大理财焕新启程

14年前，光大打响银行理财第一枪，推出国内首只人民币理财产品，从此享有“银行理财业务的创新者”这一光环。和整个资管行业一样，光大理财近年来也面临着竞争加剧、市场波动等多重考验。

今年是光大理财成立的第五个年头。近日，光大理财交出过去一年的成绩单：截至2023年末，光大理财管理资产总规模1.31万亿元，总资产106.11亿元，2023年实现净利润17.64亿元，同比降低6.12%。光大理财成立以来累计为投资者创造收益1386.25亿元。

放眼整个理财行业，格局分化正在加剧。2023年是理财行业格局重新洗牌的一年，也是股份行理财公司全面赶超的一年。在目前已披露业绩的13家理财公司中，光大理财的理财产品管理规模并不占优，管理资产规模的前三甲被招银理财、兴银理财、信银理财包揽，分别为2.55万亿元、2.26万亿元、1.73万亿元。不过，光大理财规模增速较快，增幅达10.73%，仅次于平安理财、交银理财。

透视光大理财的经营理念不难发现，其并不刻意追求“规模情结”，而是把重心放在为投资者创造收益上。

在近日召开的光大银行2023年业绩发布会上，分管光大理财的光大银行董事会秘书张旭阳介绍说，光大理财自成立以来，一直将包括产品体系、投研能力、风控科技、团队文化等在内的能力建设作为核心工作，把为投资者创造价值放在首位，不刻意追求规模增长，认为规模增长是能力培育的自然结果，在能力圈之外的规模扩张反而有损理财公司的长期发展。

事实上，如果仅靠母行代销渠道拓展规模，光大理财并不具备绝对优势。因此，光大理财更重视提高非母行渠道的代销占比，这也更能体现理财公司的渠道建设能力和竞争力。

据张旭阳透露，今年3月初，光大理财产品管理规模迈上1.4万亿元的新台阶，其中光大理财非母行代销的规模占比已超过38%。

“光大理财如何保持创业期的创新激情和蓬勃朝气，行业如何在新时代重新定位、发挥功能性，都值得我们深入思考。”张旭阳坦言，年初光大理财制定了三年发展规划，在愈加复杂的外部环境下，光大理财将保持战略定力，坚持长期主义，持续强化能力建设。

当理财行业主打“稳健低波”、经营策略趋于保守之时，光大理财已经开始新的尝试。

据张旭阳介绍，光大理财未来将强化对资本市场的研究，弥补理财公司在权益资产投资上短板，在构建多资产、多策略、全天候资管平台的基础上，突出光大理财在另类投资、养老理财、投顾服务等方面的特色。同时把握确定性投资机会，努力为投资者创造“符合预期、时有惊喜”的投资体验。

“相信光大理财在下一个五年、下一个20年会继续有好的表现。”张旭阳如是说。

编辑/樊宏伟